Har ikkala boshlanuvchilar va mutaxassislar eng yaxshi fondlarni tanlaydilar
Investitsiya fondlari barcha tajriba darajasidagi investorlar uchun eng qulay va qulay sarmoya turlaridan biri bo'lishiga qaramasdan, yagona o'lchovli investitsion maslahat kabi narsa yo'q. Shuning uchun investitsiyalarni qanday va qaerda investitsiyalash bo'yicha g'oyalar va maslahatlarni taqdim etadigan juda ko'p kitoblar va veb-saytlar mavjud.
Ushbu maqolada Sizga umumiy va muayyan g'oyalar, shuningdek, o'zaro investitsion investitsiya haqida boshqa ma'lumotlarga havolalar beriladi. Ushbu maqolani o'qib chiqqandan keyin siz investitsiya maslahatchisidan foydalanishni xohlaysizmi yoki o'zingiz xohlayotganingizni hal qilishingiz mumkin.
Sizning investitsiya maqsadingiz nima?
Pulingizning maqsadi nima? Buni nima qilishni xohlaysiz? Bu pulga ehtiyoj bo'lmaguncha qancha vaqt bor? Yuqori o'rtacha natijalarga erishish uchun qanchalik xavfli bo'lishni xohlaysiz? Sizning pulingiz o'sishni xohlaysizmi yoki uni hozirgi qiymatini saqlamoqchimisiz?
Ushbu savollarga berilgan javoblar sizning investitsiya maqsadingizga erishishning asosiy elementlari bo'lgan investitsiya muddati va xavf bag'rikengligiga erishishga yordam beradi.
Asset joylashuvingizni aniqlang
Investitsiya maqsadingizni aniqlaganingizdan so'ng siz investitsiya aktivlari - qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va pul mablag'lari - sizning portfelingizni o'z ichiga olgan mablag'ni taqsimlashni aniqlay olasiz.
To'g'ri aktivlarni taqsimlash sizning tajovuzkor (yuqori xavfli bardoshlilik), o'rtacha (o'rta xavflarga chidamlilik) yoki konservativ (past xavf bardoshlik) deb tavsiflanishi mumkin bo'lgan risklarga chidamlilik darajasini aks ettiradi. Sizning riskingizga nisbatan qanchalar yuqori bo'lsa, sizning portfelingizdagi obligatsiyalar va naqd pullarga nisbatan ko'proq aktsiyalaringiz bo'ladi; va sizning risklarga chidamliligingiz qanchalik past bo'lsa, obligatsiyalar va naqdlarga nisbatan qimmatli qog'ozlar ulushi past bo'ladi.
Qo'shimcha ma'lumot olish uchun ushbu namunaviy portfel dizaynlarini ko'ring: Agressiv Yonilg'i Fonni Portfolio namunasi , Moderate Mutual Fund Portfeli namunasi va Konservativ Mutual Fon Portfolio namunasi .
Qarzdorlik fondlarining turlari va toifalarini bilib oling
Assotsiatsiyalashning asosiy strukturasini tashkil etgandan so'ng, turli xil mablag'larni va ularning toifalarini o'rganishni boshlashingiz mumkin. Investitsion fondlar qanday tasniflanganligini o'rganish investorni aktivni taqsimlash va diversifikatsiya qilish uchun eng yaxshi mablag'larni qanday tanlashni o'rganishga yordam beradi. Misol uchun, aktsiya fondlari, obligatsiyalarning o'zaro jamg'armalari va pul bozori investitsiya fondlari mavjud. Birlamchi fond turlari sifatida aktsionerlik va obligatsiya fondlari xorijiy fond, yirik kapital, kichik kapital, korporativ obligatsiyalar, xazina obligatsiyalari va shunga o'xshash o'nlab pastki toifalarga ega bo'lib, bular investitsiya uslubining fondi.
Qarzdorlik fondini qanday tahlil qilishni bilib oling
Investitsiya fondlarining ko'plab xususiyatlari, tomonlari va toifalari mavjud. Birgalikda, o'zaro ishlashning samarasini va fondning xarajat nisbati kabi ishlashga ta'sir etadigan narsalarni tahlil qilish kabi ba'zi bir muhim narsalar mavjud. Biroq, tanlash va mablag 'sarflashdan ko'ra ko'proq mablag' sarflash mumkin. Ba'zilarga va investitsion maslahatchilarga o'xshab, indeks investitsiyalarining passiv uslubi tahlil qilish ishini ancha soddalashtiradi.
O'zingizni eng yaxshi investitsiya strategiyalariga o'rgatish
Siz uchun eng yaxshi ishlaydiganlardan tashqari "eng yaxshi investitsiya strategiyasi" yo'q. Bundan tashqari siz strategiya boshlashni istamaysiz va siz jurnal maqolasida topgan ba'zi bir issiq yangiliklar uchun uni tark etishni xohlayotganingizni topmoqchisiz. Oyning juda yaxshi-to-haqiqiy-haqiqiy strategiyasi tomonidan aralashtirmang va vaqt sinovidan o'tgan asoslarga tayanmang.
Misol uchun, agar siz tadqiqot va tahlilni yoqtirmaydigan bo'lsangiz va siz oddiy narsalarni saqlashni xohlasangiz, oson, arzon narxlardagi portfelli strategiya sizga yaxshi ta'sir qilishi mumkin. Lekin siz bozorni kuzatish va narsalarni tahlil qilishni yoqtirmoqchi bo'lsangiz, asosiy tahlil yoki taktik aktivlarni taqsimlashni yoqtirasiz. Shunday qilib, sarmoya uslublari va taktikasi sizga eng mos bo'lgan kiyimlarga o'xshaydi. Siz qimmatbaho yoki maxsus tayyorlangan narsalarga muhtoj emassiz; uzoq vaqt davom etadigan, ayniqsa, investitsiya maqsadingiz uzoq muddatli (10 yil va undan ko'p) bo'lsa, sizga qulay bo'lgan narsa kerak bo'ladi.
Qarzdorlik fondlarining portfelini qanday yaratish kerakligini bilib oling
Investitsiya fondlari portfelini yaratish uyni qurishga o'xshaydi: ko'plab strategiyalar, dizaynlar, asboblar va qurilish materiallari mavjud; ammo har bir struktura bir necha asosiy xususiyatlarga ega.
O'zingizning investitsiya fondlaringizning eng yaxshi portfelini yaratish uchun siz "Aniq bir savatda barcha tuxum qo'ymaslik kerak" degan maslahatning orqasidan borish kerak: "Vaqt sinovini to'xtatadigan tuzilish aqlli dizayni, mustahkam asos va oddiy kombinatsiyani talab qiladi Sizning ehtiyojlaringiz uchun yaxshi ishlaydigan fondlar. Bunday oddiy dizayni namunasiga yadro va sun'iy yo'ldosh deb ataladi.
Eng yaxshi Yuklab olish Yig'im Foniga Invest
Hech shubha yo'qki, hech qanday pul mablag'lari ham do-it-yourself to'plami, ham eng yaxshi investitsiya maslahatchilari uchun eng yaxshi tanlovdir. Lekin eng yaxshi yuk fondi nima va ular qaerdan topish mumkin? Minglab investitsiya fondlari va ularga taklif etadigan yuzlab turli fond jamg'armalari bilan investor tanlovni haddan ortiq darajada yuklamasdan azob chekishi va, ehtimol, keraksiz xatolar qilishi mumkin.
Aksariyat sarmoyadorlar investitsiyalarning o'zaro to'lovlarini minimallashtirish yo'li bilan daromadlarni maksimal darajada oshirishni istashsa, o'zaro investitsiyalarning oldini olishni biladilar. Aksariyat sarmoyadorlar shuningdek, eng yaxshi mablag'larni tanlashni biladilar. Biroq, eng dono investor, soddalashtirilganlik, qo'shimcha ravishda, o'zaro fondni tanlash sohasidagi qudratli fazilat ekanligini biladi: Eng yaxshi fond fondini yaratish uchun kerak bo'lgan barcha narsa bitta yaxshi yuk fondi oilasini tanlash va besh yoki har xil investitsion toifadagi toifadagi mablag'lardan oltitasi yo'q.
Qaror bering: o'zingizni bajarasizmi yoki maslahatchingizni ishlating?
O'zingiz qilasizmi yoki moliyaviy maslahat uchun mutaxassisni tanlang, maslahatchi tanlaysiz. Agar maslahatchi kerak bo'lsa, maslahatchi kerak bo'lsa, sizga maslahat berasizmi? Sizni maslahatchi sifatida yollashni xohlaysizmi yoki boshqa birovni yollashingiz kerakmi? Vaqtingizning qiymati maslahatchidan foydalanishning pulli qiymatiga nisbatan qanday ahamiyatga ega? Siz investitsion tadqiqotlar va moliyaviy rejalashtirish jarayonidan zavqlanasizmi yoki uni moliyalashni e'tiborsiz qoldirish uchun qo'rqyapsizmi?
Investitsiya maslahatchilarining turlari haqida bilib oling
Agar moliyaviy va investitsiya ehtiyojlaringizga eng yaxshi javob beradigan maslahatchi ishga yollashni tanlasangiz? RIA-dan foydalansangiz yoki eng yaxshi fond birjasi bo'ladimi? CFP nima va ulardan foydalanishning afzalligi nimadan iborat?
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.