3 Investorlarning uch turdagi portfel turlari
O'zaro fond portfeli haqida ba'zi misollar kerakmi? Bu erda investorlarning uch turi uchun agressiv, mo''tadil yoki konservativ bir necha asosiy va oddiy portfeli bor.
Agressiv portfel namunasi
Agressiv portfeli 10 yildan ortiq vaqtdan beri yuqori xavf bag'rikenglik va vaqt ufqiga ega bo'lgan investor uchun mos keladi. Agressiv investorlar keng qamrovli inflyatsiya darajasidan yuqori daromadli daromad olish imkoniyati evaziga, haddan tashqari bozorni o'zgaruvchanligini (hisob-kitob qiymatining yuqoriligi va tushib ketishini) qabul qilishga tayyor.
Agressiv Portfolio Asset taqsimlash: 85% aktsiyalar, 15% obligatsiyalar
30% Katta portfeli (Indeks)
15% Katta port
15% Kichik shkaf
25% Xorijiy yoki rivojlanayotgan aktsiyalar
15% O'rtacha muddatli obligatsiyalar
O'rtacha portfel o'rnaklari
Mo''tadil portfel investorga nisbatan yuqori darajada yuqori xavf bag'rikenglik va 5 yildan ortiq vaqt oralig'iga ega. O'rta sarmoyadorlar sezilarli marj bilan katta miqdordagi inflyatsiya daromadlarini olish imkoniyati evaziga o'rtacha bozor o'zgaruvchanligi davrlarini qabul qilishga tayyor.
O'rtacha Portfolio Asset taqsimlash: 65% aktsiyalar, 30% obligatsiyalar, 5% naqd / MMKT
40% Katta hajmli aktsiyalar (indeks)
10% Kichik hajmli aktsiyalar
15% xorijiy investitsiyalar
30% oraliq muddatli obligatsiyalar
05% Pul / Pul bozori
Konservativ portfel misoli
Muhim konservativ portfel investitsion xatarlarga chidamliligi past va uch yildan ko'proq vaqtgacha bo'lgan vaqt oralig'iga ega. Konservativ investorlar haddan tashqari bozor dalgalanish davrlarini qabul qilishni istamaydilar va ular mos keladigan daromadlar yoki biroz ko'proq inflyatsiya talab qiladilar.
Konservativ portfel aktivlari taqsimoti: 25% aktsiyalar, 45% obligatsiyalar, 30% naqd pullar / MMKT
15% Katta portfeli (Indeks)
05% Kichik shkaf
05% Xorijiy qimmatli qog'ozlar
45% O'rtacha muddatli obligatsiyalar
30% Pul / Pul bozori
Shuningdek qarang: O'zaro Fond kategoriyalari
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak.
Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.