Sarmoyalar uchun zararlar siz uchun ishlaydi
Sarmoya daromadlari va zararlar va soliqlar asoslari
Investitsiya fondlarini sotish bo'yicha soliq oqibatlarini tushunish (sarmoya tushumi va kapital zararlar) muvaffaqiyatli investitsiyalash tajribasining muhim jihatlaridan biridir.
Siz uni sotmaguningizcha hech qanday aktivga daromad yoki zarar yo'q. O'sha vaqtga qadar siz qog'ozda (yoki onlaynda) qanchalik qimmatga ega ekanligini sizga aytib berishingiz mumkin. Misol uchun, aktsionerlik fondini siz sotib olganingizdan yuqori narxda sotadigan bo'lsangiz, sizda sarmoyador daromad bo'ladi. Agar siz o'zingizning fondingizdan sotib olganingizdan ko'ra arzon narxda sotadigan bo'lsangiz, kapital yo'qotishingiz bor. Agar sarmoyador daromadingiz bo'lsa, kapitalning daromad solig'iga qarzdor bo'lasiz. Biroq, kapital yo'qotish yoki kapitalning daromadini qoplashi mumkin, yoki agar soliq yilida sarmoya tushumi bo'lmasa, oddiy daromadni kamaytirish uchun $ 3,000gacha foydalanishingiz mumkin. Agar sof zararlar 3000 dollardan oshsa, sarmoyador kelajakda soliqqa tortilgan yillar uchun foydalanilmaydigan zararlar etkazib berishi mumkin.
Soliqni yo'qotish masalasi
Sarmoya zararini qoplash uchun sarmoya tushumini qoplash yoki doimiy daromadni kamaytirish uchun foydalanganda siz soliq yig'im-terimi yig'im-terimini amalga oshirasiz. Sarmoya yutuqlarini bartaraf etish uchun soliq tushumini yig'ish strategiyasi strategiyangizning narxiga yoki aniq aktiv qiymatiga (NAV) e'tibor berishdir.
Misol uchun, A jamg'armasida 1000 AQSh dollari va B fondida 1000 AQSh dollari miqdorida sarmoya yotqizgizilarsiz. Ikki yildan so'ng sizning Fondingiz $ 1,500, B jami 500 AQSh dollari. Agar siz bugungi kunda har ikkala pulni sotmoqchi bo'lsangiz, A jamg'armasiga $ 500 miqdorida sarmoyani va B jamg'armasining 500 dollar kapitalining yo'qolishini amalga oshirasiz. Daromad va zararlar bir-birining o'rnini bosadi va siz soliq to'lamaysiz.
Xulosa qilib aytganda, soliq tushumini yig'ish investorga yoki kapital tushumlarini kamaytirish yoki yo'qotish vositasi sifatida yoki oddiy daromadni kamaytirish vositasi sifatida qimmatli bo'lishi mumkin. Esingizda bo'lsin, sarmoyadorlar daromadlari yoki yo'qotishlari sizning 401 (k) yoki IRA kabi soliq hisob-kitoblari uchun qo'llanilmaydi, shuning uchun bu hisoblarda soliq yo'qotish hosil qilmaydi.
Soliqni yo'qotish bo'yicha ogohlantirish va tavsiyalar
Ba'zi sarmoyadorlar keyingi davrda ular sotib olgan (yig'ib olingan) bir xil fondga qayta sotib olishni xohlashadi. Buni amalga oshirishdan oldin IRS yuvish sotuvi qoidasini bilib oling va aslida investor sotishdan oldin (keyin yoki keyin) 30 kun ichida asosan teng xavfsizlikni sotib olmaydi, deb aytadi.
Bundan tashqari, sarmoya daromadlarini taqsimlash bilan soliq yo'qotish hosilini chalkashtirmang. Oqiluvchi investor shuningdek, oddiy daromad solig'i hisobidan daromadni kamaytirish orqali investitsiya fondlarining daromadlarini kamaytirish va aktivlar joylashgan joy deb atalgan narsa bilan soliqlarni samarali sarmoyalarni soliqqa tortiladigan hisob-kitoblarga joylashtirish orqali muntazam brokerlik hisobidagi soliqlarni kamaytirishi mumkin.
Va nihoyat, soliq tushumini yig'ish ko'pincha yil oxiriga qadar investitsiya strategiyasidir, lekin oqilona investor yil davomida barcha fond sotib olish va sotishlarini e'tiborga oladi va investitsion qarorlar bozorning yuragiga emas, balki investitsiya maqsadlariga asoslanadi.
Ogohlantirishlar: soliq qarori qabul qilishdan oldin soliq maslahatchisiga yoki moliyaviy maslahatchisiga murojaat qiling. Har bir investorning o'ziga xos sharoitlari shaxsiy moliyalashtirishga umumiy investitsiya strategiyasini qo'llashdan oldin ko'rib chiqilishi kerak. Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.