Gibrid Qarshi Jamg'armaning ta'rifi va misollar
Eng aql-farosatli investitsiya falsafasining asosi - diversifikatsiya . Ko'pincha eng yaxshi investitsiya fondlari - turli xil xoldinglar va gibrid mablag'lar aralashuviga ega bo'lganlar, ushbu toifadagi investitsiyalarning ajoyib namunasidir.
Bu alohida-alohida optsion uchun gibrid pul mablag'larini, yangi boshlanuvchilar uchun yaxshi fondlarni yoki o'zaro fondlar portfelidagi asosiy fondlarni yaratadi.
Gibrid fondlar ta'rifi
Balansli jamg'armalar yoki aktivlarni ajratish jamg'armalari sifatida ham tanilgan Hybrid Funds - fondlar, obligatsiyalar yoki naqd kabi bir necha asosiy investitsiya aktivlari sinfini birlashtiruvchi o'zaro fondlar.
"Gibrid" identifikatori, o'zaro fond ikki yoki undan ortiq fondlarda mavjud bo'lgan turli xil elementlarning aralashmasidan iborat degan fikrdan kelib chiqadi. Ko'pincha hibrli fondlar zachiralarni va obligatsiyalarning birlashmasidir va fondning agressiv, mo''tadil yoki konservativ kabi ma'lum maqsadga ega bo'lishi kerak.
Gibrid jamg'armalar misollari
Gibrid mablag'larni aktivlarni taqsimlash barqaror (ya'ni balansli fondlar) bo'lishi mumkin yoki vaqt o'tishi bilan o'zgarishi mumkin (ya'ni, maqsadli pul mablag'lari ).
Balanslangan gibrid mablag'lar odatda konservativ (past xavf), o'rtacha (o'rta xavf) yoki tajovuzkor (yuqori xavf / yuqori qaytarilish potentsiali) deb tasniflanadi.
Misol uchun, mo''tadil ajratish jamg'armasi odatda taxminan 65% aktsiyalar va 35% obligatsiyalarni aktiv taqsimlashiga ega bo'ladi. Eng yaxshi ajratilgan mablag'lardan biri - Fidelity Balanced (FBALX).
Nafaqa mablag'larini tejash va investitsiya qilish uchun odatda foydalaniladigan maqsadli mablag'lar, ularning nomi nimani anglatishini biroz ishlaydi: investor o'z investitsiya maqsadlari oxiriga yaqin bo'lgan maqsadli (bir yil) tanlaydi.
Misol uchun, agar investor 2040 yilga kelib nafaqaga chiqsa, Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) kabi fondni tanlashi mumkin. Agar investor avval VFORX aktsiyalarini 2015 yilda sotib olgan bo'lsa, aktivlarni taqsimlash taxminan 90% aktsiyalar va 10% obligatsiyalar bo'lar edi. Ushbu aralashmani tajovuzkor deb hisoblash mumkin, ammo 25 yilga to'g'ri keladi. Biroq, 2040 yil yaqinlashib kelganda, aktivlarni taqsimlash asta-sekin ko'proq obligatsiyalar va kam aktsiyalarga aylanadi.
Balansli jamg'armalar va maqsadli pensiya jamg'armalari taqdim etadigan bir nechta o'zaro fond oilalari mavjud. Gibrid fondlarni taklif qiluvchi eng yaxshi fond oilalaridan biri T.Rowe narx Qarshi Jamg'armasi . Ularning maqsadli pul mablag'lari yuqori baholanadi, lekin investorlar ularning uzoq muddatli yuqori ko'rsatkichlarga ega bo'lishini bilishlari kerak, chunki ularning portfellari o'z mablag'laridagi zaxiralarning yuqori konsentratsiyasiga egadirlar. Bu, odatda pensiya mablag'larini tejashning dastlabki yillarida ehtiyotkorlikdagi maqsadga aylanishi mumkin, ammo yuqori nisbiy risk (past darajadagi bozorlardagi past daromadlar) ba'zi bir investorlar uchun past xavf bag'rikengligiga ega bo'lishi mumkin.
Buning ustiga, gibrid mablag'larning eng katta kuchi - birgina o'zaro fond bilan diversifikatsiya qilish qobiliyatini yodda tuting.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.