Farq nima va qaysi investitsiya fondi eng yaxshisi?
Har qanday fond turlari yukni zaryad qilmasada, ular har xil xarajatlarga ega bo'lishi mumkin. Xulosa qilib aytganda, investorlar investitsiya qilishdan oldin investorlar uchun muhim bo'lgan bir necha asosiy farqlar mavjud.
To'lanadigan mablag'lar va yukdan ajratilgan mablag'lar o'rtasidagi farq
Haqiqiy yuk ko'tarish jamg'armasi hech qanday yukni zaryad qilmaydi va ko'plab investorlar uchun yashirincha ko'rinadigan 12b-1 to'lovlari kabi hech qanday to'lov yo'q.
Yuklashdan tushgan mablag ' - aktsiyadorlar sinf jamg'armalari kabi yuklangan fondlarga investitsion fondlar sinfidagi muqobil variantlar. Nomidan ko'rinib turganidek, o'zaro jamg'arma yukidan voz kechiladi (to'lov olinmaydi). Odatda ushbu mablag'lar 401 (k) rejasida taklif etiladi, unda yuklangan mablag'lar variant emas. Shu tariqa komissiya tomonidan to'lanadigan maslahatchi yoki vositachi pulni to'lamasdan pul topish imkoniyatiga ega.
To'lovdan ozod qilingan investitsiya fondlari "LW" tomonidan fond nomining oxirida va ticker belgisi oxirida aniqlanadi. Misol uchun, A aktsiyalar jamg'armasining Amerika jamg'armalarining rivojlanish jamg'armasi (AGTHX), Amerikaning Amerika Qo'shma Shtatlarining Jamg'arma Jamg'armasi LW (AGTHX.LW) fondining yukdan voz kechish variantiga ega.
Bunga javoban, fondlar fondining oxirida fondlar sinfini ko'rsatadigan A, B, C, D, R yoki LW kabi hech qanday harflar yoki harflar yo'q.
Eng yaxshisi nima, yuksizmi yoki yuksizmi?
Bu bir olma va portsiyadan taqqoslash. Biroq yuk tashish mablag'lari odatda yuk tashishdan tushgan mablag'larga qaraganda o'rtacha xarajatlarning past ko'rsatkichlariga ega.
Kam xarajatlar ko'pincha investorga, ayniqsa, uzoq muddatga yuqori daromad keltiradi. Shu sababli yuk tashishdan tushadigan mablag'lardan yaxshiroq yuk yo'q, hech bo'lmaganda kamroq xarajatlar nuqtai nazaridan yuqori natijalarga olib kelishi mumkin.
Yodda tutingki, yuk tashish fondi mablag'larni yuklamasdan sotishni istamasa ham, pul to'lamoqchi bo'lgan maslahatchi yoki broker tomonidan taqdim etiladigan mablag'dir.
Buni qanday amalga oshiradilar? Ular yukni olib tashlashadi, lekin 12b-1 narxini ushlab turadilar. Shuning uchun yukdan voz kechilgan mablag'lar yaxshi kelishuvga o'xshash bo'lishi mumkin, ammo siz o'zingizning tadqiqotlaringizni bajarishingiz va 12b-1 miqdoridagi yuqori haq to'lanadigan mablag'ni sotib olmaganingizga amin bo'lishingiz kerak.
Agar sizda bir xil fond fondining yuk va yukdan voz kechgan versiyalari o'rtasida tanlov mavjud bo'lsa, odatda, eng kam xarajat nisbati bilan sotib olish yaxshi bo'ladi.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.