Jamg'aring yaxshi xarajat nisbati bor yoki yo'qligini bilish
Xarajatlarning nisbatlarini solishish olma va apelsinlarni taqqoslash kabidir - mablag'ning ayrim turlari tabiiy ravishda boshqa xarajatlarga nisbatan yuqori xarajatlarga ega bo'ladi.
Shuning uchun, o'zaro jamg'armalarni tahlil qilayotib, siz tahlil qilayotgan fondning ma'lum turiga tegishli xarajat xajmini bilish yaxshi bo'ladi, unda o'rtacha xarajatlarga ega bo'lgan eng yaxshi mablag'larni topishga harakat qiling.
Fon turi bo'yicha o'rtacha xarajatlar koeffitsienti
Koinotda tanlash uchun o'rtacha xarajat stavkalari ko'p bo'lgan yaxshi investitsiya fondlari mavjud. Shuning uchun qimmatbaho mablag'laringiz va yuqori sifatga ega bo'lishingiz uchun qimmatbaho mablag'lar bilan hal qilmang!
Asosiy fond turlari uchun o'rtacha xarajatlar stavkalarini taqqoslash va taqqoslash:
Katta-kapital fondlari: 1,25%
O'rta-kapital fondlari: 1.35%
Kichik aktsiyadorlik jamg'armasi mablag'lari: 1.40%
Xorijiy fond fondlari: 1.50%
S & P 500 indeksi jamg'armalari: 0,15%
Obligatsiyalar miqdori: 0,90%
Hech qachon ularga nisbatan yuqori xarajat stavkalari bilan o'zaro fond sotib olmang! E'tiborga loyiqki, o'rtacha xarajatlar fond kategoriyalari bo'yicha o'zgarib turadi. Buning asosiy sababi shundaki, portfelni boshqarish bo'yicha tadqiqot xarajatlari muayyan investitsion fondlar yoki ETFlar uchun yuqori.
Kichkina qog'ozlar va xorijiy zaxiralar kabi ba'zi joylar uchun ma'lumot yirik mahalliy kompaniyalarga nisbatan osonlik bilan mavjud emas. Shu sababli, o'zaro moliyalashtirish bo'yicha tahlilchilar va menejerlar tomonidan talab qilinadigan qo'shimcha tadqiqotlar tabiiy fondning operatsion xarajatlarini yanada yuqori darajaga olib chiqadi.
Eslatma: Ushbu o'rtacha qiymat investitsion maslahatchi "yaqin yaqinlashuv" deb atalishi va to'g'ridan-to'g'ri Morningstardan olingan bo'lishi mumkin.
Bundan tashqari, ko'pincha o'zaro fond tadqiqot saytlarida shunga o'xshash raqamlarni topishingiz mumkin. Shunday qilib, investitsion fondlar yoki ETF ni tadqiq qilishda xarajatlar stavkalarini boshqa fondlarga va tegishli kategoriyadagi o'rtacha qiymatlarga solishtiring.
Indeks fondlari kam xarajat stavkalari bor
Indeks fondlari va ETFlar odatda faol ravishda boshqariladigan mablag'larga nisbatan ancha past xarajatlarga ega. Indeks fondlarining aksariyati taxminan 0,20% yoki undan kam bo'lgan xarajatlarga ega bo'ladi. Ba'zi ETF larning xarajatlar stavkalari indeksi investitsiya fondlaridan ancha past.
Ular passiv boshqaruvga ega bo'lganligi sababli, Fond menejeri faqat zaxiralarni kuzatish yoki Fondning benchmark ko'rsatkichi bilan bog'lanishini anglatadi, Fondning operatsion xarajatlari juda past darajada saqlanishi mumkin. Misol uchun, S & P 500 Index jamg'armasi faqatgina bir xil aktsiyalarni indeks ichida saqlaydi va shuning uchun fondni sotib olish uchun qimmatli qog'ozlar yoki obligatsiyalarni faol ravishda boshqariladigan mablag'lardagi kabi topish uchun hech qanday izlanishlar yoki tahlil qilish talab qilinmaydi.
Aytish kerakki, eng past xarajatlar stavkalari har doim ham yaxshi emas. Shuning uchun, agar o'zaro fondni tahlil qilsak, xarajat darajasi fondni sotib olishdan oldin ko'rib chiqilishi kerak bo'lgan bir nechta narsalardan biridir.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.