Yig'ilgan fond turlari va toifalari

O'zaro fond turlari qanday tasniflanadi

O'zaro fond turlari toifalar (tovar- moddiy zaxiralar, obligatsiyalar va naqd pullar) bo'yicha toifalarga ajratilib, undan keyin uslub, maqsad yoki strategiya bo'yicha tasniflanadi. Investitsion fondlar qanday tasniflanganligini o'rganish investorni aktivni taqsimlash va diversifikatsiya qilish uchun eng yaxshi mablag'larni qanday tanlashni o'rganishga yordam beradi. Misol uchun, aktsiya fondlari, obligatsiyalarning o'zaro jamg'armalari va pul bozori investitsiya fondlari mavjud. Qimmatbaho qog'ozlar va obligatsiyalar fondlari birlamchi fondlar turi sifatida fondning investitsion uslubini ta'riflab beruvchi o'nlab pastki toifalarga ega.

Fond Tegishli Fond kategoriyalari

Fond fondlari birinchi navbatda bozorning o'rtacha kapitallashuvi nuqtai nazaridan uslublar bo'yicha taqsimlanadi (aktsiya bahosiga teng bo'lgan korxona yoki korxona miqdori aksiyalarning umumiy soni):

• Buyuk kapital fondlari korporatsiyalarning katta bozor kapitallashuviga ega bo'lgan aktsiyalariga investitsiya qilmoqdalar ( Morningstar ma'lumotlariga ko'ra, 11 milliard dollardan ortiq). Ushbu kompaniyalar juda katta, ehtimol ular haqida eshitgansiz yoki siz ulardan muntazam ravishda tovarlar yoki xizmatlarni sotib olishingiz mumkin. Ayrim yirik aktsiyalarga Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple va Microsoft kiradi. Morningstar shuningdek, "Giant" deb nomlangan bozor kapak guruhiga ega, bu 47 milliard dollardan ortiq bo'lgan bozorlarning o'rtacha kapitallashuviga ega bo'lgan korporatsiyalarga sarmoya kiritadigan investitsiya fondlarini ifodalaydi.
• Mid-cap fond jamg'armalari o'rta darajada kapitallashuv korporatsiyalarining fondlariga investitsiyalar kiritmoqdalar (Morningsta r ma'lumotlariga ko'ra, 2,5 milliard dollardan 11 milliard dollargacha). Garley Davidson va Netflix kabi taniqli korporatsiyalarning ko'pgina nomlarini bilishingiz mumkin, masalan SanDisk korporatsiyasi yoki Life Technologies Corp.

• Kichik kapital fondlari kichik korxonalar kapitallashuviga ega korporatsiyalar zaxiralariga investitsiyalar kiritmoqdalar (Morningstar ma'lumotlariga ko'ra, $ 750 mlndan $ 2,5 mlrdga qadar). Bir milliard dollarlik korporatsiya sizga katta tuyulishi mumkin bo'lsa-da, bu Wal-Mart va Exxons bilan solishtirganda nisbatan kichik. Morningsta r shuningdek, "Micro-cap" deb nomlangan bozor kapaklari guruhiga ega. Ularning umumiy qiymati 750 mln. AQSh dollaridan kam bo'lgan bozorlarni kapitallashgan holda korporatsiyalarga investitsiya kiritish.

Qimmatbaho fondlar, avvalo, o'sish, qiymat yoki aralashtirma maqsadlariga bo'linadigan maqsadlariga muvofiq tasniflanadi:

• O'sish fondining jamg'armalari bozor ulushiga qaraganda tezroq o'sishi kutilayotgan kompaniyalar aktsiyalarining o'sish zaxiralariga investitsiya qiladi.
• Qimmatli qog'ozlar fondlari investor yoki o'zaro fond menejerlari bozor bahosidan past bahoga sotilishi mumkin deb hisoblayotgan kompaniyalar qimmatli qog'ozlari bo'lgan qimmatbaho qog'ozlarga investitsiya qiladilar. Qiymat aksiyalar fondlari ko'pincha dividendlararo fondlar deb ataladi, chunki qimmatli qog'ozlar odatda investorlar uchun dividendlar to'laydi, holbuki, odatiy o'sish stavkasi investorga dividendlar to'lamaydi, chunki korporatsiya korporatsiyani yanada rivojlantirish uchun dividendlarni qayta tiklaydi.
• Aktsiyalar fondini o'sish va qimmatli qog'ozlar aktsiyalariga sarflang.

Endi siz fond fondi fondini tasniflashning asoslarini o'rgandingiz, masalan, agar siz O'rta asr qiymatlari jamg'armasi deb tasniflangan maxsus fondni ko'rsangiz nima demoqchi ekanligini tushunasiz. Bu o'rta-yirik kapitallashuv korporatsiyalarini qiymat ob'ekti sifatida ifodalovchi qimmatli qog'ozlar guruhiga sarmoya kiritadigan fonddir.

Fond jamg'armalari xalqaro yoki chet el fondlari sifatida Yevropa yoki Tinch okeani Rim kabi geografik hududga yoki odatda Sog'liqni saqlash, Ko'chmas mulk, Texnologiya, Energiya, Iste'molchilar uchun dastgohlar, Kommunikatorlar va hokazo.

Bond Yonilg'i Fondi toifalari

Bondli fondlarning turlari va ularning qanday toifalarga ajratilganligi , obligatsiyalarning asoslarini qayta ko'rib chiqish yo'li bilan eng yaxshi tushunilishi mumkin. Obligatsiyalar, asosan, AQSh hukumati yoki korporatsiyasi kabi tashkilotlar tomonidan chiqarilgan IO'lardir va o'zaro investitsiyalar birinchi navbatda obligatsiyalar chiqarish yo'li bilan qarz olishni istagan shaxslar tomonidan tasniflanadi:

• Davlat obligatsiyalari mablag'lari turli xil AQSh moliya zaxiralariga investitsiya qiladi .
• Mahalliy hokimiyat idoralari har xil turdagi shahar xazinalariga investitsiya qiladilar. Bondartiruvchi - shahar - odatda Qo'shma Shtatlar ichida joylashgan (ya'ni, Kaliforniya shtatidagi Bond).
• Korporativ obligatsiyalar fondlari korporatsiyalar tomonidan chiqarilgan turli xil obligatsiyalarga investitsiya qiladi.

Bond pul mablag'lari, shuningdek, o'zaro fondda saqlanadigan obligatsiyalarning o'rtacha muddatiga (har doim ham bir xil emas, balki muddatda) nisbatan tasniflanadi:

• Uzoq muddatli obligatsiyalar jamg'armalari , asosan, 10 yildan ortiq muddatli obligatsiyalarni sotib oladi.

• O'rta muddatli obligatsiyalar jamg'armalari , birinchi navbatda, 3,5 va 6 yil oralig'idagi obligatsiyalarni sotib oladi.
• Qisqa muddatli obligatsiyalar jamg'armalari birinchi navbatda bir yildan 3,5 yilgacha bo'lgan obligatsiyalarni sotib oladi.
• Ultra qisqa muddatli obligatsiyalar jamg'armalari birinchi navbatda bir yildan kamroq muddatli obligatsiyalarni sotib oladi.

Bond investitsiya fondlari alohida obligatsiyalar fondida joylashtirilgan asosiy obligatsiyalarning kredit sifati bilan ajralib turishi mumkin. Misol uchun, AQSh moliya institutlari kredit sifatining eng past darajasi (obligatsiyaning egasi uchun past darajadagi xavf) va "junklashib keladigan obligatsiyalar" kreditlar sifati eng past darajadagi ( aloqador egalikka nisbatan yuqori nisbiy xavf) va ko'pincha yuqori daromadli obligatsiyalar deb ataladi.