Haqiqiylik, Ruxsat etilgan daromadlar va Pul bozori jamg'armalari ustunlik qiladi
Ko'pgina sarmoyadorlar o'zlarining portfelini diversifikatsiyalashadi, bu uchta aralashmani qo'shib qo'yadi.
Jamiyat fondlari
Shuningdek, aktsionerlik jamg'armalari (xususiy shaxslarga nisbatan ochiq savdoga qo'yilgan investitsiyalar) uchta o'zgaruvchan bo'lib, ularning qiymati ba'zan ko'tarilib, qisqa vaqt ichida keskin tushib ketgan.
Ammo tarixiy qimmatli qog'ozlar boshqa turdagi investitsiyalarga qaraganda uzoq muddat davomida yaxshiroq ishlashga erishgan. Chunki zaxiralar kompaniyaning kelajakdagi natijalari kengaygan bozor ulushini, katta daromadlarni va yuqori daromadlarni o'z ichiga olishi kutilmoqda. Bularning hammasi aktsiyadorlar qiymatini oshiradi.
Umuman olganda, aktsiyalar investorlarning iqtisodiy ahvolini baholashi va ularning korporativ daromadlarga ta'sir qilishi tufayli o'zgarib turadi. Ijtimoiy mas'uliyatli investorlar shuningdek, iqtisodiyotni ifloslantiradigan yoki muayyan xodimlarga nisbatan kamsituvchi jarimalar yoki da'volarga ta'sir qilish kabi boshqa daromadlarni ham keltirib chiqaradi.
Barcha aktsiya fondlari bir xil emas. Ba'zi umumiy mablag'larga quyidagilar kiradi:
- Katta sarmoya bahosini oshirish uchun potentsialni taklif etadigan, ammo muntazam dividendni to'lay olmaydigan o'sish fondlari.
- Muntazam dividendlarni to'layotgan aksiyalarga investitsiya kiritadigan daromad manbalari.
- S & P 500 kompozit qimmatli qog'ozlar indeksi kabi ma'lum bir bozor indeksining ishlashini aks ettiruvchi indeks fondlari.
- Sektor jamg'armalari, odatda, moliya, sog'liqni saqlash yoki texnologiya kabi muayyan sanoat segmentida ixtisoslashtiriladi
Ruxsat etilgan daromad manbalari
Foydali daromad sifatida ham ma'lum bo'lgan obligatsiyalar jamg'armalari dividend to'lovlari orqali daromadni ta'minlash maqsadida korporativ va davlat qarzlariga investitsiyalar kiritish. Bond pul mablag'lari investorning umumiy daromadini oshirish uchun fond portfeliga kiritiladi, chunki fondlar qiymati yo'qotilganda barqaror daromad keltiradi.
Sarmoyalar fondlari tomonidan tashkil qilinishi mumkin bo'lganidek, shuning uchun ham obligatsiya fondlari tasniflanishi mumkin. Ular AQSh tomonidan qo'llab-quvvatlanadigan G'aznachilik majburiyatlari kabi past darajadagi xavfga ega bo'lib, yuqori darajadagi yoki jismoniy obligatsiyalar shaklida juda xavfli bo'lib, ular investitsiya darajasidagi korporativ obligatsiyalarga qaraganda kamroq kredit reytingiga ega.
Odatda aktsiya fondidan ko'ra xavfsizroq bo'lishiga qaramasdan, obligatsiya jamg'armalari o'zlarining quyidagi tavakkalchiligiga duch keladi:
- Kompaniyalar yoki belediyeler kabi tahvillarning emitentinin qarzlarini qaytarib bera olmasligi ehtimoli.
- Foiz stavkalarining oshishi ehtimoli, bu obligatsiyalarning qiymatini pasayishiga olib keladi
- Bondning erta to'lanishi mumkinligi ehtimoli. Bond pul mablag'lari bo'lganda, menejer daromadni yuqori daromad keltiradigan boshqa narsada qayta investitsiyalash imkoniyatiga ega bo'lmaydi.
Pul bozori jamg'armalari
Pul bozori fondlari boshqa investitsiya fondlari va boshqa investitsiyalar bilan solishtirganda nisbatan past xavflarga ega. Qonunga binoan, ular faqat AQSh hukumati, AQSh korporatsiyalari va davlat va mahalliy hukumatlar tomonidan beriladigan sifatli, qisqa muddatli investitsiyalarga investitsiya qilish bilan chegaralanadi.
Pul bozori jamg'armalari o'zlarining "aniq aktiv qiymatini" (NAV) saqlab qolishadi - bu fonddagi bir ulushning qiymatini - har bir hissa uchun $ 1 hissa.
Agar fondning investitsiyalari kam bo'lsa, NAV 1 dollardan kam bo'lishi mumkin.
Tarixiy nuqtai nazardan, pul bozori fondlari daromadlari inflyatsiyaning ko'tarilishiga qaramasdan, obligatsiyalar yoki fond fondlari uchun past bo'lgan. Boshqacha qilib aytadigan bo'lsak, agar pul bozorining kafolati 3 foiz kafolatlangan bo'lsa, lekin investitsiya davri mobaynida inflyatsiya 4 foizga oshgan bo'lsa, investor pulining qiymati 1 foizga kamaygan bo'lardi.
Global moliyaviy inqiroz davrida, katta tashvishlardan biri pul bozoridagi mablag'larning potentsial etishmasligi bo'lib qoldi, ammo bu tashvishlar so'nggi yillarda ancha kamaydi.
Xalqaro jamg'armalar
Ham qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalar fondlari ham ichki (Amerika Qo'shma Shtatlarida joylashgan o'quvchilar uchun AQSh kompaniyalari) yoki xalqaro xoldinglarda ixtisoslashtirilishi mumkin.
Xalqaro fondlarning bir qismi bu erda.
Global diversifikatsiya, ayniqsa, AQSh bozorida so'nggi paytlarda pasayish hisobga olingan holda, kapital, barqaror daromad va pul bozorlar o'rtasidagi diversifikatsiya qilishdan ko'ra muhim emas. Boshqa davlatlar yanada mustahkamlanib borishi mumkin, shuning uchun xorijiy va ichki mablag'lar o'rtasida to'g'ri muvozanatni saqlab qolish yaxshi strategiya bo'lishi mumkin.
ETF (yoki birja savdosi) o'rtacha investor uchun investitsiya optsiyalarining o'sib boruvchi segmenti bo'lib, bu fondlarning o'zlari bilan almashinadigan savdo versiyalari bo'lib, yuqorida va yuqoridagi barcha sohalarni qamrab oladi.