Jamg'armani qancha muddatga rejalashtirasiz
Jamg'armani uzoq muddat saqlab turasizmi, masalan, 10 yil va undan ko'proqmi yoki uni bir necha oy yoki bir necha yil ichida sotasizmi?
C sinfidagi aktsiyalar yiliga o'rtacha 1,00% bo'lgan "darajadagi yuk" deb nomlanadi. Bu taxminan 5% dan kam bo'lmagan oldingi yuk kabi ko'rinishi mumkin, lekin uzoq vaqt davomida C aktsiyalari boshqa ulush sinflariga qaraganda ancha arzon.
Umuman olganda, qisqa muddatli (kamida 3 yil) qisqa muddatli C hissalarini va uzoq muddatli (8 yildan ortiq) aktsiyalardan foydalaning, ayniqsa, katta xarid qilish uchun oldingi yukning oralig'ini olishingiz mumkin. B sinfining aktsiyalari oxirida A sinfidagi aktsiyalarga etti yoki sakkiz yil o'tib almashishi mumkin. Natijada, A aktsiyalari bo'yicha tanaffus darajasiga ega bo'lish uchun etarli sarmoyaga ega bo'lmagan investorlar uchun eng yaxshi bo'lishi mumkin, biroq bir necha yil yoki undan ko'proq vaqt mobaynida B aktsiyalarini saqlab qolish niyatidadir.
Hozir va keyin investitsiya qilishni rejalashtirayotgan miqdori
Oyiga bir marta investitsiya qilishni rejalashtirmoqdamisiz? Siz sistemali sarmoyalarni rejalashtirasizmi yoki siz har yili bir marta depozit va investitsiya qilasizmi? Bir vaqtning o'zida bir marta investitsiya qilyapsizmi?
Endi siz bilasiz, har bir sotib olish bilan birgalikdagi mablag'lar oldindan yuklaydi, siz ushbu to'lov sinfiga ega bo'lgan tizimli investitsiya rejasi kabi tez-tez sotib olishni xohlamaysiz, chunki siz yuqoriga 5,00% hissa sotib olganingizda.
Agar siz uzoq muddatli investor bo'lsangiz yoki investorni sotib olsangiz va oldingisida C qismlarini bekor qilsak. Shuning uchun B aktsiyalari tez-tez investitsiyalashni xohlaydigan uzoq muddatli investor uchun yaxshi tanlovdir (ya'ni, dollar-o'rtacha xarajatlar o'rtacha ).
Hissa sinfi bilan bog'liq xarajatlar
Xarajatlar - bu yuklarning yoki xarajatlarning ortiqcha xarajatlari.
Misol uchun, B aktsiyalari va C aktsiyalarining aksariyati aktsiyalar jamg'armalariga nisbatan 12b-1 foizga va umumiy xarajatlar stavkalariga ega.
Shuning uchun, ulushlar sinflari bilan bog'liq xarajatlarni bu erda sanab o'tilgan boshqa barcha masalalar bilan to'liq ko'rib chiqing. Buning sababi shundaki, vaqt o'tishi bilan yuqori xarajatlar sizning qaytib kelganingizda puchga chiqadi, bu sizning cho'ntagingizda muddatning oxirida kamroq pulni anglatadi.
Bir ulush fondlari oldingi yuklarni 5,00% atrofida bo'lishiga qaramasdan, ularning xarajatlari past bo'ladi. Shuning uchun, uzoq muddat davomida 5 yildan 10 yilgacha va undan ortiq vaqt davomida o'tkaziladigan bir martalik mablag'lar A aktsiyadorlik jamg'armasiga yaxshi mos keladi. Boshqa tomondan, B va C aktsiyalarining 12b-1 to'lovlari va jami xarajatlari uzoq muddat davomida ushbu mablag'lar uchun nisbatan kamroq daromad keltirib chiqaradi.
Maslahatchi yoki o'zingizni investitsiya qilish
Qaysi ulushni sotib olishni osonlashtirishi haqida qaror qabul qilish osonroq va siz maslahatchi yoki maslahatchi bo'lishni bilsangiz. Agar siz o'zingizni do-it-yourself marshrutiga borishni xohlasangiz , eng yaxshi yuk fondi kompaniyalarining biri va hisob-kitob qilinadigan mablag'lar hisobiga mutlaqo hisob oching. Bu vositachi (maslahatchi) bypass va to'g'ridan-to'g'ri investitsiya fondi bilan investitsiya chunki to'g'ridan-to'g'ri investitsiya degan ma'noni anglatadi.
Agar bu siz bo'lsangiz, o'zingizning investitsiya fondlari portfelini yaratish haqidagi maqolamni o'qib chiqing.
Agar maslahatchi foydalanmoqchi bo'lsangiz va ular "to'lov asosida" maslahatchi bo'lmasa, ular A, B yoki S kabi aktsiyalar klassi tomonidan hosil qilingan komissiya yoki daromadlar orqali to'lanadi. ushbu maqola va maslahatchi sizga o'zingiz uchun eng yaxshi narsalarni sotadi va uning manfaatlari uchun eng yaxshi narsalarni sotmaydi!
Pul haqida soliq, sarmoya, moliyaviy xizmatlar va maslahat bermaydi. Ma'lumot investitsiya maqsadlariga, investitsion tavakkalchilikka yoki muayyan investorning moliyaviy sharoitlariga e'tibor bermasdan taqdim etiladi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi.