Misollar bilan bog'lanish fondlari bo'yicha primer
Bond investitsiya fondlari ko'plab shakl va uslublarda kelmoqda. Keling, besh asosiy turdagi o'zaro investitsiya fondlaridan boshlaymiz va sifatli obligatsiyalar fondlaridan misollar keltiramiz.
Investitsiya darajasi korporativ obligatsiyalarga investitsiya fondlari
Korporatsiya uchun kapitalni oshirish uchun yuqori sifatli korporatsiyalar tomonidan investitsiya darajasidagi korporativ obligatsiyalar chiqariladi. Ushbu obligatsiyalar, odatda, BBB va yuqorida Moody's tomonidan S & P yoki Baa va yuqorida baholanadi. Investitsiya darajasidagi korporativ obligatsiyalarning investitsiya fondlari investorlarga korporativ obligatsiyalarning diversifikatsiyalangan savatchasidan foydalanishga imkon beradi, bu esa o'z navbatida riskni (kredit xavfi, foiz stavkasi va qayta investitsiya xavfi) kamaytiradi.
Ko'plab o'zaro fondlar turli muddatlar va muddatlarga ega bo'lgan investitsion korporativ obligatsiyalarning investitsiya fondlarini taklif etadilar. Bir necha Vanguard fondlari quyida keltirilgan:
- Vanguard qisqa muddatli investitsiya darajasi
- Vanguard oraliq muddatli investitsion sinf
- Avangard uzoq muddatli investitsion sinf
Yuqori daromadli obligatsiyalararo qarzlar
Oliy rentabellikli obligatsiyalar ko'pincha "badal obligatsiyalar" deb nomlanadi, chunki ularning kredit reytinglari past. Ushbu obligatsiyalar korporatsiyalar tomonidan chiqariladi va S & P va / yoki Moody's tomonidan Baa ning ostida BBB ostida baholanadi.
Yuqori foizli obligatsiyalar, odatda, obligatsiyalarni xaridor tomonidan olinadigan qo'shimcha kredit xavfi tufayli investitsiya korporativ obligatsiyalarga nisbatan yuqori rentabellikka ega. Shuni yodda tutingki, yuqori rentabellik yuqori rentabellikka ega, lekin yuqori xavf.
Mana, yuqori daromadli ikki tomonlama investitsiya fondlari:
- Vanguardning yuqori daromadli korporativ jamg'armasi
- Fidelity Oliy daromad jamg'armasi
Xazina-inflyatsiyasi himoyalangan qimmatli qog'ozlar (TIPS) obligatsiyalararo fondlar
Maslahatlar AQSh Xazina tomonidan chiqarilgan obligatsiyalardir, ular obligatsiyalarning to'g'rilangan puli bo'yicha kupon to'laydi. Ushbu obligat iste'mol baholari indeksining (inflyatsiya ko'rsatkichi) nisbati bilan yarim yillikda belgilanadi. Masalan, maslahatchi, inflyatsiya darajasini saqlab qolish uchun, muddati va Kupon to'lashlari bo'yicha yo'l qo'yilgan to'langan pul muomalasini qaytarib berishni talab qiladi. TIPS investitsiya jamg'armalarining ortiqcha va kamchiliklari mavjud .
Mana, ba'zi TIPS boj investitsiya fondlari:
- Avangard Inflyatsiya-Himoyalangan Qimmatbaho Fonu
- T. Rowe narx inflyatsiyasi himoyalangan obligatsiyalar jamg'armasi
- Fidelity Inflyatsiya bilan himoyalangan obligatsiyalar fondi
Shahar Bond Qarshi Moliyalash
Belediyelerarası qarzdorlik investitsiya fondi, shahar va davlatlar kabi belediyelerce berilgan qarzdorlik ega. Shahar hokimiyati obligatsiyalari odatda qulay soliq imtiyozlarini oladi. Ko'pgina shahar obligatsiyalariga foizlar federal darajadagi soliqqa tortilmaydi va o'z davlatlari hududida chiqariladigan davlat obligatsiyalari sotib olinadigan sarmoyadorlar uchun soliqqa tortilmaydi. Xususiy-korporativ boshqaruv organlari ham mavjud.
Kaliforniya, Massachusets, Nyu-York va boshqa qator shtatlarda yashovchi investorlar ikki tomonlama soliqqa tortilmaydigan shahar xo`jalik investitsion fondlariga (Federativ va davlat soliqlaridan ozod) investitsiya kiritish uchun juda ko'p imkoniyatga ega.
Boshqa sarmoyadorlar milliy qimmatbaho qog'ozlar bilan ta'minlanadigan investitsion fondlarni qiymatli deb topadilar.
Umuman olganda, haddan tashqari holatlardan tashqari, shahar zayomlarining o'xshash kredit sifatidagi soliqqa tortiladigan obligatsiyalarga qaraganda kamroq rentabelligi bor, bu esa soliqqa teng ekvivalentlarni
Mana, bir necha mahalliy o'zgartirish investitsiya fondi:
- Vanguard oraliq davr soliq imtiyozlari
- Fidelity shaharlashgan daromadlar jamg'armasi
Xalqaro obligatsiyalararo fondlar
O'zingiz kabi xalqaro valyuta fondi xorijiy sub'ektlar tomonidan chiqarilgan obligatsiyalarga investitsiya qiladi. Investorlar bebaho xalqaro obligatsiyalarni sotib olish fondini sotib olib, valyuta mablag'larini zararsizlantiruvchi AQSh dollaridan foydalanishi mumkin. Hammasi teng (obligatsiyaning rentabelligi va obligatsiyaning narxi), agar siz chet el valyutasiga egalik qilsangiz va AQSh dollari ushbu chet el valyutasi valyutasiga asosni yo'qotsa, valyuta tannarxi / eskirishiga qarab siz / yo'qotasiz.
Valyuta narxlarining o'zgaruvchanligini oldini olish maqsadida valyuta zararishini avtomatlashtirilgan valyuta fondlari ham mavjud.
Bu erda bir nechta xalqaro obligatsiyalar:
- T. Rowe narx Xalqaro Bond Fondi
- Fidelity Xalqaro Bond
Bond Qarshi Fonlarda Yakuniy So'z
Biror investitsiya fondiga investitsiyalar qo'yishdan oldin siz investitsiya maqsadlari va xavf uchun bag'rikenglik kabi bir necha moddalarni ko'rib chiqishingiz mumkin. Bond pullari siz uchun to'g'rimi?
Siz uchun to'g'ri mablag'larni tanlashda sizga yordam beradigan boshqa maqolalar:
Turli portfellarni yaratish uchun investorlar bir nechta obligatsiya fondidan foydalanishni o'ylab ko'rishlari va obligatsiyalarni fondning turli xil aktsiyadorlik fondlari bilan maqtashlari oqilona.