R Share Funds ta'rifi, afzalliklari va Kamchiliklari
Siz, ehtimol, A sinfida, B sinfida yoki C sinfida joylashgan aktsiyalarning oddiy sinflari bilan tanishishingiz mumkin.
Lekin R ulushi qanday va qachon boshqa ulush sinflarga nisbatan sarmoya qilish uchun yaxshiroq?
O'zaro fondlar ta'rifi
R aktsiyadorlik jamiyatlari nafaqa ulushlari sinfiga ajratilgan investitsiya fondlarining ulushli sinfidir, shuning uchun "R." R sinfidagi o'zaro fondlar faqat 401 (k) kabi ish beruvchi tomonidan homiylik asosida pensiya rejasi orqali mavjud. R-investitsiyalarning ulushlari yuk (ya'ni, oldingi yuk, orqa so'nggi yuk yoki yuqori yuk) emas, lekin odatda 0,25% dan 0,50% gacha bo'lgan 12b-1 to'lovlariga ega.
401 (k) planshetda ko'rilgan R shirkatining umumiy jamg'armasi Amerika jamg'armalari hisoblanadi. Misol uchun, siz Amerikaning Amerika jamg'armalarining rivojlanish jamg'armasi yoki Amerika jamg'armalarining asosiy investorlari yoki Amerika jamg'armalari kichik kema dunyosini R1, R2, R3 yoki R4 sherik sinflarida ko'rishingiz mumkin.
O'zaro fondlarni sotib olishingiz kerakmi?
R Umumiy investitsiyalar 401 (k) rejasida taqdim etiladi, chunki ish beruvchilar tomonidan homiylik asosida pensiya rejalarida yuk jamg'arishning investitsiyalariga yo'l qo'yilmaydi.
Shuning uchun asosan komissiya bazasida brokerlar orqali sotiladigan yuklarni qoplaydigan ikki tomonlama fondlar taklif etadigan o'zaro fondlar ushbu muammolarni hal qilish uchun R-share sinfiga ega bo'lishdi.
R aktsiyalari o'rtacha xarajat stavkalariga ega bo'lishi mumkin va ular A aktsiyalari, B aktsiyalari yoki C aktsiyalari kabi yuk fondlarini ishlatishdan yaxshiroq bo'lishi mumkin bo'lsa-da, ular hali ham indeks mablag'laridan yuqori bo'lishga moyildirlar.
Masalan, AQShning Amerika jamg'armasining rivojlanish jamg'armasi R1 (RGAAX) 1,44 foiz daromadga ega, bu esa faol ravishda boshqariladigan o'sish fondlari uchun o'rtacha biroz yuqori.
Biroq, Vanguard Growth Index (VIGRX) bilan solishtirganda, bu xarajatlar 0,18 foizni tashkil etadi va VIGRX foydasiga 1,26 foiz farq mavjud. Vaqt o'tib, R ulush fondining katta mablag'lari ishlashga katta ta'sir ko'rsatadi va uzoq muddatda umumiy daromaddan minglab dollarga tushishi mumkin.
"R" sho''ba investitsiyalariga investitsiyalar bo'yicha pastki chizma
O'zingizning 401 (k) ga o'z hissangizni qo'shsangiz, ish beruvchingizning har qanday taalluqli hissalardan foydalanishingiz oqilona. Shunga qaramay, ayniqsa, ish beruvchilar uchrashuvi bo'lmasa, xarajatlarga e'tibor qarating. Shuning uchun siz o'zingizning shaxsiy pensiya hisobingizni, masalan, shaxsiy pensiya hisobini (ARO) ochishingiz mumkin.
Agar siz ish beruvchingizning 401 (k) rejasidan foyda olishni istasangiz va R-ulushlaringiz yagona tanlovdir, siz ularni ishlatishingiz va maqsadlaringizga va xavfga chidamliligiga mos keladigan eng yaxshi imkoniyatlarni topishingiz mumkin. Ammo, R aktsiyalari va arzon narxlardagi indeks fondi o'rtasida tanlovni hisobga olgan holda, ko'pchilik investorlar, ayniqsa, 10 yil va undan ko'proq muddatga investitsiya kiritilganda, indeks fondini tanlab olish oqilona.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.