Bir nechta oddiy aktsiyalar sinflari A, B sinf va S sinfidir. Har bir sinf sinfiga rahbarlik va ish haqi talab etiladi va ko'plab aktsiyadorlik sinflari 12b-1 ish haqini oladi.
Menejment Narxlari va Operatsion Narxlar
Foyda jamg'armalarining barcha ulushlari fond fondidan to'lanadigan badallarni fondning investitsiya maslahatchilariga (fondni sotadigan maslahatchining qarzidan farqli ravishda) olib keladi. Boshqacha qilib aytadigan bo'lsak, sarmoyadorlar ushbu to'lovlarni o'zlarining banklaridagi yoki brokerlik bayonotlarida hisoblangan xarajatlarga nisbatan o'zlarining sof daromadlarini pasaytirish deb bilishadi.
Narxlar va harajatlar fonddan katta miqdorda farq qiladi va investitsion uslubga , bozor kapitallashuviga, fond aktivlariga , fond shirkatiga va fond ulushiga qarab, 10 foizdan kamroq miqdorgacha, ya'ni 2.00 foizdan kam bo'lishi mumkin.
12b-1 Narxlar
SEC 12b-1-qoida brokerlarni brokerlik idoralariga tarqatish va aktsiyadorlik xizmatlari uchun to'lovlarni to'lash uchun fond fondiga o'zlarining aktsiya paketlarini sotish va sotish uchun kompensatsiya qilish huquqini beradi.
Moliyaviy sektorni tartibga solish organlari (FINRA) ushbu 12b-1 to'lovlarining hajmini 1,00 foizgacha cheklaydi. Ushbu to'lovlar to'g'ridan-to'g'ri fondning mablag'laridan tushiriladi (ya'ni, investor bank yoki brokerlik hisobvarag'idagi yig'imlarni ko'rmaydi).
Sinf A aktsiyalari
Class A aktsiyalari odatda oldingi savdo xarajatlariga (" yuk " deb ham nomlanadi) ega.
Yukori sarmoyadorlar nomidan investitsiya fondini sotib olish uchun maslahatchiga to'lanadi. Qimmatli qog'ozlar va birjalar bo'yicha komissiya (SEC) fond tomonidan olinadigan savdo yuklarining hajmiga cheklovlar qo'ymaydi, ammo FINRA 8,5 foiz cheklashni belgilaydi (garchi, SECning fikriga ko'ra, aksariyat mablag'lar bunga nisbatan ancha past).
Agar siz o'zaro fondning muayyan miqdorini sotib olsangiz (yoki muayyan miqdorda investitsiyalarni sotib olsangiz) yoki bir xil fond jamg'armasi ichida turli xil mablag'larni sotib olsangiz, savdo-sotiqning oldingi savdosi bo'yicha chegirmalar kesish huquqiga egasiz. A guruhi aktsiyalari, barcha mablag'lar kabi, fond sarmoyalarini boshqarish uchun mablag' bilan ta'minlaydigan investitsiya boshqaruvi to'lovlarini olib boradi. A sinfining ko'p aktsiyalari shuningdek 12b-1 (25 foiz odatiy) tarifga ega bo'lib, u doimiy xizmat ko'rsatish uchun maslahatchiga to'lanadi.
B sinfidagi aktsiyalarda shuningdek to'lovlar mavjud
B sinfidagi aktsiyalar oldingi savdo xarajatlarini olib bormaydi, lekin shartli muddatli sotish narxi (CDSC) va yuqori 12b-1 to'lovi (1 foiz odatiy). CDSC - aktsiyadorlarga berilgan topshiriqni topshirish muddati tugagunga qadar o'z aktsiyalarini fondga sotishlari shart. CDSC konsultantga to'lanmaydi, ammo uning turli xarajatlarini qoplash uchun fond shirkatiga to'lanadi.
Bu xarajatlar maslahatchi oldidagi eng yaxshi komissiya (odatda 4 foiz). Yana bir bor, investorlar maslahatchi uchun to'lanadigan bu oldingi komissiyalarni ko'rmaydilar.
CDSC miqdori fondning prospektiga kiritilgan va investorning aktsiyalarga qancha vaqt to'lashiga bog'liq. B sinfidagi ko'plab mablag'lar fondlari CDSCga ega, bu yil olti yilga nisbatan 0 foizgacha, va yetti yilda sinf A aktsiyasiga almashtiriladi (hech qanday taslim bo'lmaganligi uchun va 12b-1dan kam haq to'lanadi).
Misol uchun, B sinfining 10.000 AQSh dollarlik hissasini sotib olayotgan bo'lsangiz, jami 10,000 AQSh dollari darhol mablag'ga sarflanadi (bu sizning jami investitsiyalaringizdan olinadigan savdo narxidan tushgan Sinf A ulushiga nisbatan). Ammo, agar siz ushbu aktsiyalarni birinchi yil mobaynida fondga sotmoqchi bo'lsangiz, aksiyalaringizni sotib olish uchun 5 foiz CDSC uchun to'lov olinishi mumkin.
V sinf va aktsiyalar
Umuman olganda, "C" sinfining aktsiyalari oldingi yukga ega emas, bir yil ichida 1 foiz CDSC ni oladi. C sinfidagi aktsiyalar odatda 1 foiz miqdorida 12 foizni tashkil etadi va A sinfiga almashtirilmaydi (12b-1 to'lovi kamaytirilmaydi).
Yo'qotilgan yuklamalarda to'lovlar yo'q
O'zaro savdoning o'zaro ulushlari - bu o'z-o'zidan investitsiya qiluvchi investorlar yoki maslahatchi-larning an'anaviy ashyolari. Yo'q yuklar savdo narxini ko'tarmaydi va odatda boshqaruv to'lovlarini kamaytiradi (va 12b-1 to'lovlari yo'q). Shuningdek, birlashtirilgan jamg'armalar haqida bilib oling.