O'rtacha muddatli obligatsiyalar fondlari baxtli O'rta asr
Nima u?
Qisqa muddatli yoki uzoq muddatli muddatda emas, balki o'rta muddatli obligatsiyalar. O'rta muddatda pasayadi. Faqat oraliq atama nima ekanini aniqlab bo'lmaydi. Ba'zilarning aytishicha, uch yildan o'n yilgacha. Ba'zilarning aytishicha, oraliq muddat 15 yil davom etishi mumkin.
Etib borishga vaqtning ahamiyati katta. Bilimlarni biladiganlar, yozuvchi adolat muddati - bu obligatsiyaning obligatsiyaning asosiy yoki nominal qiymatini qaytaradigan nuqtasi. Investorlar obligatsiyalarning muddatiga qadar muomala muddati qadar ma'lum muddatga qadar foizlarda daromad olishadi. Uzoq muddatli obligatsiyalar 20 dan 40 yilgacha davom etishi mumkin, shuning uchun uzoq muddatli obligatsiyalar odatda eng yuqori foiz stavkalarini taklif qiladi. Boshqa tomondan, Qisqa muddatli obligatsiyalar besh yilgacha bo'lgan muddatgacha davom etishi mumkin. Ular uzoq muddatli obligatsiyalarga qaraganda foiz nisbati xavfini kamroq taklif qilishadi, lekin ularning nisbatan kam daromadliligi bilan ular ko'pincha pul bozori fondiga muqobil sifatida qarashadi.
Umumiy investitsion donolik, qisqa muddatli obligatsiyalarning stavkalari ko'tarilgan joyga aylanishini va stavkalar tushib qolganda uzoq muddatli obligatsiyalarda ko'p narsalarga ega bo'lishingizni umid qilmoqda. Foiz stavkalari noaniq bo'lsa, oraliq muddatda qolish - baxtli muhit.
Qidiruv muddatda turing va siz qisqa muddatli obligatsiyalardan ko'ra bir oz yaxshiroq kursni qo'lga kiritishda uzoq muddatli foizli munosabatlarga qaraganda kamroq foiz stavkasi bo'yicha xavfni qabul qilasiz.
O'rta muddatli obligatsiyalar fondi nima?
Oraliq obligatsiyalar fon - bu oraliq obligatsiyalarning savatchasiga sarmoya kiritadigan birlashma fondi.
O'zaro investitsion mablag'lar bilan ko'plab investorlarning pullari birlashtirilib, muayyan maqsadga yoki muayyan investitsion turga qaratilgan. Aksariyat individual investorlar badavlat fondlari orqali har qanday turdagi investitsiyalarni investitsiya qilishlari kerak. Ular sotib olish osonroq; narxlar tushunish osonroq. Eng yaxshi bitimlar bo'yicha institutsional investorlar bilan jang qilishdan tashvishlanmang. Bondlar jamg'armasi bilan siz xoldinglaringizni diversifikatsiya qilasiz. Va siz ko'plab turli xil obligatsiyalarga investitsiyalashingiz mumkin: hukumat , korporativ, yuqori rentabellik , mundi obligatsiyalari , aktivlarni qo'llab-quvvatlovchi qimmatli qog'ozlar, garovga qo'yilgan qimmatli qog'ozlar va boshqalar. Sizning aktivlaringizni o'chirish xavfini kamaytirishga yordam beradi.
O'rta muddatli obligatsiyalar jamg'armalari umuman boshqacha. O'rta muddatli obligatsiyalar fondi sizni oraliq muddatli obligatsiya fondi sinfida diversifikatsiyalashni ta'minlaydi. Va sizga obligatsiyalar bozorining ikkala tomonini o'ynash uchun bir yo'l taklif qilishi mumkin.
Tanlashda nima kerak?
Xo'sh, iste'molchilar oraliq muddatli obligatsiyalar fondida nima qilishlari kerak? Har doimgidek, to'lovlar eng muhim omildir. O'rtacha ichki obligatsiyaning fondi 1 foizdan yuqori bo'lgan xarajat nisbatlariga ega. Siz qimmatli indekslar fondini topishingiz mumkin. Eng muhimi, noaniqlik fondini qidiring. Yuklar siz sotganingizdan so'ng, birinchi navbatda, pulni oldindan sotib olganingizda, yoki oldingi oxirida to'lashingiz mumkin bo'lgan qo'shimcha komissiyalar yoki xarajatlardir.
Bundan tashqari, obligatsiyalar fondida xatarni tahlil qilish muhimdir. Turli xil potentsial risklar, defolt xavfi, mamlakat yoki valyuta xavfi yoki juda ko'p imkoniyatga ega. O'tmishdagi ishlash juda muhim emas, chunki ishlash asosan har doim o'zgarib turadigan foiz stavkasi harakati bilan belgilanadi. Lekin siz Fondning ish faoliyatini bir mezondan solishtirishingiz mumkin. Morningstar kabi sayt sizni bunday qilishga yordam beradi.
Sizning investitsiya portfeliga qanday moslashadilar?
Turli xil aktivlar sinflaridan investitsiyalarning diversifikatsiyalangan tarkibini saqlash har qanday investitsion rejaning muhim elementidir. Shu sababli, jami aktivlarni ajratish aralashmasini barcha investitsiya aktivlari sinflari bo'yicha monitoring qilish muhimdir. Investitsiya qarorlaringiz doimo sizning ufqqa va xavfga chidamliligiga qarab amalga oshirilishi kerak. Ushbu aktivlarni taqsimlash modellari o'rta muddatli obligatsiyalar, shu jumladan namunaviy portfellarni taqdim etadi.
Ogohlantirish: Ushbu saytda taqdim etilgan ma'lumotlar faqat axborot va muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.
Skott Spann tomonidan yangilandi