Har bir sarmoyadorning o'zaro fondlar haqida bilishi kerak bo'lgan asosiy narsalar
Tajribali investor bo'lasizmi yoki boshlang'ichsiz bo'lasizmi, bilib olishingiz uchun minglab investitsiya fondlari va o'nlab narsalarni bilib olishingiz mumkin. Biroq, har bir investor investitsiya fondlari bilan sarmoya kiritishda muvaffaqiyatli bo'lishni bilishi kerak bo'lgan beshta asosiy narsa mavjud.
01 Ishga kirishish: Qarz mablag'lari bilan investitsiya qilish
02 Xavfingizni biling
Aksariyat investitsiya fondlari, odatda, kafolatlangan investitsiyalarga qaraganda, investorlar uchun mukofotlangan sug'urta badallari sababli vaqt o'tishi bilan katta miqdorda daromad olish imkonini beradi. Bu mukofot bozor xavfini qabul qilish bilan bog'liq yuqori daromadlar ko'rinishida keladi, ya'ni investitsiyaning bir qismini yoki to'liq hajmini yo'qotish xavfi hisoblanadi.
Sizning investor sifatida siz uchun eng katta xavf, ehtimol siz bo'lishi mumkin . "Ishlashni ta'qib qilish" ga e'tibor bering, ya'ni ishni bajarib bo'lmaydigan savdolarni sotishda doimo eng yuqori daromadli fondlarni izlash va sotib olishning insoniy tendentsiyasi. Yodingizda bo'lsin, investitsiya qiziqarli bo'lishi kerak emas, zerikarli bo'lishi kerak. Sekin va qat'iy g'alabaga erishadi!
03 savatchalarni sotib olish: diversifikatsiya qilish, diversifikatsiya qilish, diversifikatsiya qilish!
O'zaro investitsiyalar investitsiyalarning savatiga o'xshaydi, chunki bitta yagona fond o'zaro "xolding" deb ataladigan o'nlab yoki yuzlab qimmatli qog'ozlar va / yoki obligatsiyalarga sarmoya kiritishi mumkin. Katta va ko'p miqdordagi investitsiya mablag'lari sizning qattiq ishlagan mablag'laringizning ko'p qismini investitsiya qilish uchun etarlicha ko'pdir; biroq fond jamg'armalari, obligatsiyalar va pul bozori jamg'armalari kabi turli xil fondlar turlari bo'yicha sizning riskingizni (diversifikatsiyalash) yoyish yaxshi fikr edi.
04 yuklarni va xarajatlarni biladi
Investitsiya fondlarini sotib olish va sotish bilan bog'liq xarajatlar to'rt asosiy turga bo'linishi mumkin:
Old Yuklab olish: Ular oldindan (sotib olish vaqtida) zaryadlanadi va sarmoya miqdori 5% yoki undan ortiq bo'lishi mumkin. Misol uchun, agar siz 5000 dollardan oldingi yuk bilan 1000 dollar sarmoya qilsangiz, yuk miqdori 50,00 AQSh dollarini tashkil etadi va shuning uchun dastlabki sarmoyangiz aslida $ 950 bo'ladi.
Orqaga Yuklab: Ular faqat bir fondni sotganingizda haq olinadi. Ertelenen savdo to'lovlari deb ham atalgan, qayta yuklaydi odatda% 5 oralig'ida va odatda besh yil yoki undan ko'p vaqt o'tishi bilan kamayishi yoki hatto vaqt ichida nolga tushishi mumkin.
Hech qanday Yuklab olish yoki Yuklab olish Yuklab olinmaydi: Nomidan kelib chiqadigan bo'lsak, ushbu sarf-xarajatlarning oldingi yuki yoki yuki yo'q.
Xarajat darajasi: Barcha mablag'lar zaryad yuklaydi; ammo barcha investitsion fondlarda asosiy xarajatlar mavjud. Daromad stavkalari ustav fondlari uchun o'rtacha 1,50% atrofida (har $ 100 uchun $ 1.50) va fondni doimiy boshqarish uchun. Bundan tashqari, ba'zida xarajatlarning nisbati 12b-1 to'lov deb ataladigan operatsion zaryaddir.
05 O'tmishdagi Ishlar kelgusidagi natijalarning kafolati emas (lekin bilish muhim)
Biz barchamiz oldingi ishlarga nisbatan rad javobini ko'rdik. Shu bilan birga, o'zaro investitsion investor sotib olishdan oldin o'zlarining dastlabki baholashlarida o'tgan ish faoliyatini ko'rib chiqadi. 5 va 10 yil kabi uzoqroq davrlarni ko'rib chiqing va ishlashni bir xil toifadagi boshqa jamg'armalar bilan taqqoslang. Menejer qancha muddat mobaynida Fond raisi tarkibida bo'lganini ko'rish juda muhimdir. Misol uchun, agar siz besh yillik ajoyib daromad bilan o'zaro jamg'armani topsangiz, lekin menejerning "menejerlik muddati" deb ataladigan muddati bir yil bo'lsa, ushbu yangi menejer ushbu 5 yillik faoliyati uchun kredit berilmaydi .