Investitsiya fondlarining ikkita eng kuchli tomoni ularning mavjudligi va soddaligi: ularning deyarli har biriga ularni sotib olishlari mumkin va tushunish oson. Agar siz eng yaxshi investitsiya fondlarini tanlashni xohlasangiz, tanlovni nazorat qilish ro'yxatida faqat bir nechta muhim narsalar mavjud:
Yaxshi Fond Screenerdan foydalaning
Eng yaxshi investitsiya fondlarini qidirishni boshlashdan oldin siz tadqiqotlarni amalga oshirishda sizga yordam beradigan yaxshi vosita kerak bo'ladi. Siz Morningstar Fond Screener bilan birgalikda umumiy fondni tanlash mezonlaridan foydalanishingiz mumkin.
Agar siz ularning asosiy a'zoligiga ro'yxatdan o'tsangiz, bu mablag'lar bepul.
Ishlashni o'lchash uchun mos mezonni ishlating
Eng yaxshi investitsiya fondlarini tanlash uchun, siz qanday qilib ishlashni bilishingiz kerak. Har bir fondning tarixiy qaytib kelishi fondning nisbiy toifasi o'rtacha yoki indeks kabi mos ko'rsatkichlarga solishtiring. Misol uchun, aksariyat aktsiyadorlik jamg'armalarining investitsiyalari uchun ko'rsatkich S & P 500 Index bilan taqqoslanadi.
Invest fondlar uzoq muddatli investitsiyalar (3 yildan ortiq) uchun eng yaxshi usulni qo'llashi kerakligini yodda tuting. Shuning uchun sizning tanlov kriteriyangizga eng og'ir vaznni 5 yilga qaytarish kerak. Bundan tashqari, agar Fond shu qadar uzoq bo'lsa, 10 yilga qaytishingiz mumkin. Jamg'arma 5 yillik daromadlar bo'yicha ko'rsatkichdan ustunroq bo'lsa, uni radaringizda saqlang. Aks holda, uni ko'rib chiqing.
Menejerning muddati tekshirilsin
Ko'pgina sarmoyadorlar menejerni boshqarishni rad etadilar, bu esa menedjerning qancha muddatga boshqarilayotgani.
Menejer lavozimini kamida 3 yil izlang va siz ko'rib chiqayotgan vaqtni menejer Fondning rahbarida bo'lgan vaqtni bildiradi. Misol uchun, siz 5 yil mobaynida ustunlikka ega bo'lgan jamg'arma topdingiz, biroq menejerning amal qilish muddati - 1 yil bo'lsa, demak, amaldagi menedjer so'nggi 5 yil mobaynida 4 ta ish uchun kredit bermaydi.
Narxlari va xarajatlarni past tuting
Narxlar va xarajatlar investitsiya daromadlarini to'g'ridan-to'g'ri jalb qiladi. Shunday qilib, past narxlar va xarajatlar bilan ta'minlangan mablag'lar uzoq vaqt davomida yuqori nisbiy xarajatlarga ega bo'lganlarga qaraganda yaxshiroq ishlaydi. Faqat 1,00% dan kam bo'lgan harajatlarning nisbati bilan investitsiya fondlarini ko'rib chiqing. Eslatma: O'rtacha xarajatlar darajasi 1,50% atrofida. Bundan tashqari, faqat yuk bo'lmagan mablag'lar yordamida savdo xarajatlarini (yuklarni) oldini olish.
Ayirboshlash - bu fondning savdo faoliyati o'lchovidir. Bu fond menejerining fondga yoki qimmatli qog'ozlar fondini sotib olish va sotib olish qanchalik tezligini anglatadi. Ayirboshlash ko'pincha, aylanma nisbati deb ataladigan foiz sifatida ifodalanadi. Past rentabellik darajasi (20% dan 30% gacha) sotib olish-ushlab turish strategiyasini va investitsiyalar uchun past narxni ko'rsatadi, bu esa, odatda, investorlar uchun juda yaxshi. Yuqori tovar ayirboshlash darajasi (100% dan ortiq) qimmatli qog'ozlar sotib olish va sotish bo'yicha strategiyani ko'rsatadi, bu esa savdo balansining yuqori darajasini tashkil etadi.
Tabiiyki, o'zaro fondlar turli sarmoyalardir; ular bir yoki bir nechta savdoda o'nlab yoki yuzlab zaxiralar va / yoki zanjirlarni ushlab turadilar. Biroq siz tadqiqot qilayotgan mablag'larda qancha aksiya yoki zaxira muomalasini tekshirishni hali ham yaxshi bilishadi. Agar, masalan, fond faqat 20 xil aktsiyalarga (xoldinglarga) investitsiyalar kiritsa, yuqori volatilite ( yuqori yoki past narxlardagi harakatlar) xavfi ortadi.
Qisqa vaqt ichida qimmatbaho pasayish va yuqori daromadlarni boshdan kechirishingiz mumkin. Tegishli diversifikatsiya qilish va nisbatan past darajadagi tavakkalchilik uchun Fondning investitsiya qilishdan oldin kamida 50 ta xoldingi borligiga ishonch hosil qiling.
Indeks fondlari bo'yicha tezkor maslahatlar
Avvalgi fikrlar birinchi navbatda faol ravishda boshqariladigan investitsiyalarni tanlash uchun sarflanadi, bu asosan fond menejerlari S & P 500 kabi indeks bilan o'lchanadigan fond bozori o'rtacha daromadlaridan ustun turishga intiladi degani. Biroq uzoq vaqt davomida, ayniqsa, 10 yil va undan ko'proq vaqt mobaynida faol ravishda boshqariladigan mablag'lar aksariyati birja indekslarining ko'rsatkichlaridan ustun turmaydi, shuning uchun ko'plab sarmoyadorlar indeks mablag'laridan foydalanishni xohlashadi.