Mutavalli fondlar xoldingi ta'rifi va ularni bilish uchun muhim bo'lgan narsa
Qarzdorlik fondining ta'rifi
Foydali fondlar xoldingi fondda saqlanadigan qimmatli qog'ozlarni (aktsiyalar va obligatsiyalar) aks ettiradi.
Barcha asosiy fondlar bitta portfelni shakllantirish uchun birlashadilar. Tasma bilan to'ldirilgan chelak tasavvur qiling. Chelak - bu o'zaro fond bo'lib, har bir tosh - bu yagona aktsiyadorlik jamg'armasi. Barcha tog' jinslar (aktsiyalar yoki obligatsiyalar) summasi jami aktsiyalarga tengdir.
Ob'ektlarning ideal sonini aniqlash
Umuman olganda, o'zaro fondlar jami aktsiyalar soni uchun ideal oraliqlarga ega va bu qator fondning toifasi yoki turiga bog'liq. Misol uchun, indeks fondlari va ayrim obligatsiyalar fondlarining yuzlab, hatto minglab zaxiradagi yoki obligatsiyalarda ko'p sonli xoldingi bo'lishi kutilmoqda. Aksariyat mablag'lar uchun juda kam yoki juda ko'p miqdordagi egalik qilish uchun kamchiliklar mavjud.
Odatda, agar fond faqat 20 yoki 30 ta aktivlarga ega bo'lsa, o'zgaruvchanlik va xavf sezilarli darajada yuqoriligicha qolishi mumkin, chunki investitsiya fondining ishlashiga katta ta'sir ko'rsatadigan xoldingi kamroq. Aksincha, agar jamg'arma 400 yoki 500 ta aktivlarga ega bo'lsa, unda uning ishlashi S & P 500 kabi indeksga o'xshash bo'lishi mumkin.
Bu holatda, investor, shuningdek, yuzlab xolding bilan katta kapak fondini ushlab turish o'rniga, eng yaxshi S & P 500 indeksi fondlaridan birini sotib olishlari mumkin.
Juda kam xazinalar bilan fond dengizdagi kichik qayiqqa o'xshaydi, u tezda harakatlanishi mumkin, lekin vaqti-vaqti bilan katta to'lqinlarga ham zaif. Ammo, juda ko'p xoldingi bo'lgan fond juda katta, u suvni almashtirishga shikast etkaza olmaydi, biroq, u o'zining qayiqini yutib yuborishi va "Titanik" kabi cho'kishi mumkin bo'lgan muzliklardan uzoqlasholmaydi.
Eng kamida 50 ta xoldingi, ammo 200 dan kam bo'lmagan fondni qidirib ko'ring. Bu juda kichik yoki juda katta bo'lmagan "o'ngga to'g'ri" hajmini ta'minlaydi. Olma-olma qoidasini yodda tuting va ma'lum bir fond fondi uchun o'rtacha qiymatlarni ko'rsating. Tahlil qilayotgan jamg'armaning umumiy miqdori uning o'rtacha kategoriyasiga qaraganda ancha past yoki yuqoriroq bo'lsa, ushbu fond siz uchun yaxshiroqmi yoki yo'qligini ko'rish uchun chuqur qazishingiz mumkin.
Shuningdek, siz tahlil qiladigan jamg'arma sizning portfelingizdagi boshqa mablag'larga mos keladimi-yo'qligini ko'rishni istaysiz. Faqatgina 20 ta xoldingga ega bo'lgan fond o'z-o'zidan xavfli bo'lishi mumkin, ammo o'z portfelidagi turli xil fond fondlarining diversifikatsiyalangan aralashmasining bir qismi bo'lishi mumkin.
Shuningdek, birlashtirilgan jamg'armalar haqida bilib oling.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.