Narxlarni past darajada saqlash
Bu ko'pchilik investorlarning eng yaxshi ko'rsatkich fondlarini ishlab chiqarish uchun hal qiluvchi ahamiyatga ega ekanligini bilib olayotgan indeks fondining investitsion jihatidir.
Asosan, eng kam xarajat stavkalari bo'lgan indeks mablag'lari vaqt o'tishi bilan eng yaxshi daromad keltiradi. Bu shuningdek, faol mablag' bilan ta'minlanadigan mablag'lardan farqli ravishda indeks mablag'laridan foydalanishning afzalligi.
Misol uchun, indeks fondining 0,12 ga teng xarajat darajasi bo'lsa, lekin taqqoslanadigan aktivlar bilan boshqariladigan fondning xarajatlar darajasi 1,12 ga teng bo'lsa, indekslar jamg'armasi faol ravishda boshqariladigan fondga nisbatan 1,00% ustunlikka ega. Indeks mablag'lari passiv tarzda boshqarilayotganligi sababli (ular faqat ma'lum indeksning egalariga mos keladi), Fondni boshqarish xarajatlari keskin kamayadi. Haqiqiy izlanishlar talab qilinmasa, xarajatlar juda past darajada saqlanishi mumkin, bu vaqt ichida daromadga ijobiy ta'sir ko'rsatadi.
Siqilgan katalogni kuzatish
Endilikda biz endekslash ilmiga kirishyapmiz. Investitsion tahlilchilar keng bozor ortalamalarini o'lchash uchun ko'rsatkichlar yaratish uchun indekslarni (qimmatli qog'ozlar yoki obligatsiyalarning turli ro'yxatlarini) birlashtiradi. Eng mashhur ko'rsatkichlar - Dow Jones Industrial Average, S & P 500 va NASDAQ .
Indeks fondlari muayyan benchmark indeksining ishlashini aks ettirishga intiladi. Misol uchun, yirik aktsiyadorlik jamg'armalarining ko'p qismi S-P 500 katta hajmli zaxiralar uchun eng yaxshi ko'rsatkichni engish uchun harakat qilishadi.
Biroq, S & P 500 Index fondining vazifasi "indeksni kaltaklash" emas, balki unga mos kelish uchun emas, demak, bu fond indeksning ish faoliyatini takrorlashga harakat qiladi.
Buning uchun sodda qilib qo'yingki, S & P 500 doirasida fond bir xil aktsiyalarni saqlaydi. Shuning uchun, eng yaxshi fond indeksi fondlari benchmark indeksidagi vakili (aktsiyalar) ro'yxatiga mos kelish uchun yaxshi ish qiladilar. Aksiyadorlik tahlilchilar ushbu "kam kuzatuv xatosi" deb atashlari mumkin.
To'g'ri o'lchash usullarini qo'llash
Indeksda ko'rsatilgan qimmatli qog'ozlarni sotib olishdan ko'ra, indekslar fondini yaratish uchun ko'proq narsa bor. Endeks fondini yaratish va yaxshi ishlash kuzatilishini ta'minlash uchun boshqaruv jamoasi va qo'llab-quvvatlovchi xodimlar ro'yxatdagi har bir xoldingning qancha aktsiyasini (aksiyalar soni) aniqlaydi.
Ushbu g'oya indeksning o'zi "og'irlik" ulushiga mos kelishdir. Katta tarkibiy qismlarga katta miqdordagi vaznlar berilishi uchun aktsiyalarni tartibga soluvchi indekslarga "kapitallashuv talabalari ko'rsatkichlari" deb nom berilgan (aka papka yoki vazn talabalari).
S & P 500 - kattalikka asoslangan indeks misoli. Indeks fondlarining aksariyati indeks fondida eng ko'p ulushga ega bo'lgan eng katta kapitallashuvga ega zaxiralarni yaratish uchun xolding aktsiyalarini sotib olib, kapital ko'rsatkichini aks ettiradi. Misol uchun, agar XYZ korporatsiyasi eng katta bozor kapitallashuviga ega bo'lsa, XYZ Corporation aktsiyalari indeks fondining eng katta foizini ifodalaydi.
Vazifalarni oshirish
Endekslash dunyosida kattaligi ahamiyatga ega. Vanguard, Fidelity va Charlz Schwab kabi katta miqdordagi yirik fondlar ko'plab investorlarga ega va shuning uchun fondlarni samarali boshqarish uchun aktivlarga ega bo'lishadi (ya'ni xolding aktsiyalarini sotib olish, investorlarning pul mablag'larini olish uchun talabni qondirish uchun likvidlilikni ta'minlash). Taqqoslaydigan bo'lsak, aktivlarning kam miqdori bo'lgan ko'rsatkich fondlari portfelni indeksga to'g'ri keladigan darajada saqlab qolishda qiyinchiliklarga duch kelishi mumkin.
Top 3 ta eng yaxshi S & P 500 indeksi jamg'armalari
Endilikda siz eng yaxshi ko'rsatkich fondlarini yaratish uchun nima kerakligini bilasiz, endi siz eng yaxshi S & P 500 Index Funds ni tanlab olishingiz mumkin. S & P 500 Index Fund tanlovi bilan tanishing:
- Vanguard 500 indeksi (VFINX) : Vanguard endekslash bo'yicha qurildi va indeks fondlari dunyosining asl nusxasidir. 35 yildan ko'proq vaqt oldin, Vanguard asoschisi Jon Bogle, aksariyat aktsiyadorlar S & P 500 indeksini uzoq vaqt davomida izchil ravishda muvaffaqiyatli bajarolmaganliklarini kuzatgan. Uning fikri oddiygina indeksning egalariga mos kelish va xarajatlarni past darajada ushlab turish edi. Oddiylik va me'yoriylik - muvaffaqiyatli investitsiyalashning eng katta qoidalaridan biri va Vanguard bu fazilatlarni egallagan. Vanguard shuningdek, ayrim davlat moliya muassasalariga xos yuqori daromad manbai bo'lgan madaniyatga qaramasdan, yuqori sifatli, arzon narxlardagi o'zaro fondlar va ETF ni ta'minlashga qaratilgan ustuvor yo'nalishlarini o'z investorlariga tegishli.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelityning hajmi, endekslash tajribasi va Vanguard bilan raqobatlash istagi ularning indeks fondlari takliflarini faqat Vanguard-ga joylashtirish uchun birlashadi. Ko'pincha ikki yirik raqib o'rtasidagi indeks mablaglari xarajatlar va ishlash ko'rsatkichlari bilan ajralib turmaydi. Natijada, raqobat investor uchun yuqori sifatli mablag'lar yaratadi.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charlz Schwab investorlarga arzonlashtirilgan brokerlik xizmatidan ko'proq foydalanishni ta'minlash uchun ongli ravishda harakat qildi: ular Vanguard va Fidelity indeks fond bozorlariga chuqur kirib keldi. Ularning indeks fondlari, odatda, katta raqobatchilardan ko'ra xarajat nisbati darajasidan biroz yuqoridir, lekin agar siz allaqachon Schwab investor bo'lsangiz, shuningdek, tarmoqdan tashqari mablag'lardan foydalanish va Schwab indeks fondlaridan foydalanish uchun jurnali narxini saqlab qolishingiz mumkin.
S & P 500 indeksi fondini o'rganish bo'yicha maslahatlar
Agar siz investitsion hisoblaringizda yuqori muvozanatni saqlab qolish uchun baxtiysangiz, bu erda ko'rsatilgan mablag'larga qaraganda ancha past xarajat stavkalari bo'lgan boshqa ulush kurslariga o'tishingiz mumkin. Misol uchun, Vanguard-da Admiral Shares deb nomlangan yana bir ulush darajasi bor, ular past xarajat stavkalarini beradi.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.