Ta'rif va asoslar
Ushbu maqolada siz indeks fondlari ta'rifini, indeks fondlari qanday ishlashini va har xil indeks mablag'larini o'rganasiz.
Indeksni jamg'arishni aniqlash
Indeks fondlari - bozor indeksining qaytib kelishini kuzatib borish uchun mo'ljallangan investitsiya fondlari . Indeks bozorning muayyan segmentini aks ettiruvchi qimmatli qog'ozlar guruhi (fond bozori, obligatsiyalar bozori va boshqalar).
Bozor indekslarini ishlab chiqadigan eng mashhur kompaniyalar orasida Standard & Poors va Dow Jones hisoblanadi.
Indeks fondlari deyarli barcha qimmatli qog'ozlarni tegishli indeks bilan bir xil darajada saqlaydi. Indeks fondlari o'zaro fond, birja savdosi jamg'armasi yoki unitar investitsiya jamg'armasi sifatida tuzilishi mumkin. Ko'rsatkich fondlarini taklif etadigan bir qancha mashhur kompaniyalar Vanguard, Fidelity va T.Rowe Price hisoblanadi.
Passiv bilan boshqariladigan: bu nimani anglatadi?
Indeks fondlari passiv boshqaruvga ega deb hisoblanadilar, chunki har bir indeks fondining portfel direktori har xil qimmatli qog'ozlarning potentsial tavakkalchilik / mukofot tavsiflari nuqtai nazaridan qimmatli qog'ozlar savdosi emas, balki indeksni takrorlaydi. Aksincha, faol ravishda boshqariladigan Fond fond bazasi menejeriga ega, u qimmatli qog'ozlar fondning maqsadlarini amalga oshirishga oid nuqtai nazardan qimmatli qog'ozlarni sotib oladi va sotadi.
Indeks fondlari passiv tarzda boshqarilsa, xarajatlarni kamaytirishga yordam beradi, bu esa o'z navbatida uzoq muddatda daromadlarni oshirishi mumkin.
Endeks fondlarining passiv xarakteri, shuningdek, xoldinglarning aylanmasini past darajada ushlab turadi, bu esa soliqqa tortiladigan hisoblarga tatbiq qilinadigan kapital daromadlarini taqsimlashdan olinadigan soliqlarni kamaytirishga yordam beradi.
Narxlar
Indeks fondlari boshqa investitsiya fondlariga o'xshash xarajat tuzilmalariga ega. Boshqa investitsiya fondlarida bo'lgani kabi, indeks fondlari ham Fond shirkatiga (Class A, B, C, va boshqalar) qarab har xil ulushli sinflarga ega. Umuman, indeks fondiga ega bo'lgan umumiy xarajatlar faol ravishda boshqariladigan fondlardan kam.
Biroq, bu umumiy xarajatlar, asosan, fondlar va Fond izlayotgan indeksni taklif qiluvchi fondga bog'liqdir. Boshqacha qilib aytganda, barcha indeks mablag'lari barcha faol ravishda boshqariladigan mablag'lardan arzonroq ekanligini aytish qiyin emas.
Agar siz AQSHning turli xil yirik kapital ko'rsatkichlariga sarmoya kiritmoqchi bo'lsangiz, Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) ni sotib olishingiz mumkin. Shunday qilib, oldingi savdo narxini to'lamaysiz va jami davom etgan xarajatlar darajasi 0,16% arzon. Barcha indeks mablag'lari arzon deb o'ylamang. Misol uchun, S & P 500 indekslarini xarajat stavkalari 1.50% yoki undan yuqori darajada yuqori bo'lgan boshqa ko'rsatkich fondlari mavjud; bu Vanguard 500 Index fondidan o'n baravar ko'p. Qaysi indeksni sotib olishni hal qilsangiz, investitsiya opsiyalari xarajatlarini o'rganib chiqing.
Turli shakl va o'lchamlarda keladilar
Indekslar ko'plab navlarda keltirilgan. Ayrim indekslar AQShdagi deyarli barcha aktsiyalarni (masalan, Wilshire 5000 indeksi) yoki boshqa davlatlarni (MSCI Braziliya indeksi kabi) o'z ichiga olishi mumkin. Indekslar boshqa indekslarning pastki qismlari ham bo'lishi mumkin. Masalan, Standard & Poor's S & P 1500 Kompozit indeksini bir nechta indekslarga aylantiradi. S & P 500 / Citigroup qiymat indeksi S & P 1500-da qimmatbaho qog'ozlar deb hisoblanadigan eng katta aktsiyalarga ega zaxiralarni o'z ichiga oladi.
S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth Index, S & P 1500-da, eng katta zachiralarni o'z ichiga oladi.
So'nggi yillarda sarmoyadorlar ko'proq ixtisoslashtirilgan bozorlardan foydalanishga imkon berish uchun ko'proq noaniq indekslar yaratilgan. BUyuMLAR, xorijiy valyutalar yoki ijtimoiy mas'uliyatli jamiyatlarga sarmoya kiritmoqchi bo'lgan investorlar endi indeks fondlariga murojaat qilishlari mumkin.