Biz avangard va sadoqatdan sotib olish uchun eng yaxshi Bond Index fondlarini tanladik
Darhaqiqat, indeks investitsiyalarining ba'zi afzalliklari fond fondi qarindoshlari bilan taqqoslaganda fondlar bilan ko'proq ahamiyatga ega bo'lishi mumkin. Misol uchun, daromad olishni istagan ko'plab investorlarning investitsiyalari tabiiy ravishda o'z obligatsiyalari fondlaridan ko'proq daromadni qisqartirishni istaydi va endeks fondiga xos past xarajatlar, albatta, bu ishda yordam beradi.
Boshqa bir taxmin, ko'pgina investorlar tushunarli qilib aytganda, bu to'g'ri emas, chunki barcha yaxshi ko'rsatkichlar faqatgina Vanguard Investments'da topilishi mumkin. Vanguard shubhasiz kam xarajatli sarmoyaning shohi bo'lishiga qaramasdan, va eng yaxshi obligatsiya fondlarining ko'pchiligi Vanguard guruhiga kiradi , boshqa foniy kompaniyalarda, birinchi navbatda, Vanguard raqibi Fidelity Investments kompaniyasidan bir nechta ajoyib tanlovlar mavjud.
Shunday qilib, ushbu fon bilan biz eng yaxshi obligatsiya fondlarini turli xil toifalarga almashamiz, bu esa barcha asosiy obligatsiyalarning turlariga to'g'ri keladi .
Jami obligatsiyalar bozori uchun eng yaxshi ko'rsatkich fondlari
Agar siz yaxshi birlashma fondini qidirmoqchi bo'lsangiz yoki qattiq daromad portfelining mustahkam asosiy fondiga muhtoj bo'lsangiz, jami obligatsiyalar bozoridagi mablag'lar oqilona tanlovdir. Mana, eng yaxshilari qatori:
- Vanguardning umumiy obligatsiyalari bozori indeksi (VBMFX): VBMFX dunyodagi eng katta obligatsiyalar fondi 8,5 mingdan ortiq obligatsiyalarni o'z ichiga olgan AQSh obligatsiyalari bozorining butun koinotiga ta'sir ko'rsatadi. Buni amalga oshirish uchun VBMFX Barclayning AQShdagi Bond indeksini izlaydi. VBMFX uchun sarf-xarajatlar darajasi 0,16 foizni tashkil qiladi va minimal dastlabki investitsiyalar $ 3,000 ni tashkil etadi.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Fidelity ning Total Bond fondi VBMFXga qaraganda ancha yuqori xarajat nisbatiga (0,45%) ega bo'lishiga qaramasdan, FTBFX tarixan yuqori yillik daromad va daromad keltirib chiqardi, chunki qo'shimcha xarajatlar bunga loyiq bo'lishi mumkin. Jamg'arma o'z mablag'larini (1300 ga yaqin VBMFX uchun 8.500-plus), Barclay's Aggregate-da obligatsiyalarga aylantirish orqali amalga oshiradi, bu esa yuqori daromad va daromad olish imkonini beradi. Bu esa, biroz indeks ko'rsatkichlariga qaraganda ancha xavfli bo'lib qolmoqda, ammo uzoq muddatda ko'proq daromad olish potentsialiga ega bo'lgan yuqori sifatli tanlovdir. FTBFX uchun minimal dastlabki sarmoya $ 2,500 ni tashkil qiladi.
Uzoq muddatli obligatsiyalar bo'yicha eng yaxshi indeks mablag'lari
Uzoq muddatli obligatsiyalar jamg'armalari foiz stavkalari pasayganda yaxshiroq ishlashga intiladi, biroq sizning portfelingizga uzoq muddatli obligatsiya fondini qo'shmoqchi bo'lsangiz, indeks fondlari yaxshi tanlov bo'lishi mumkin. Vanguard va Fidelity yana ushbu turkumdagi eng yaxshi fondlarga ega:
- Vanguard Uzoq muddatli Bond indeksi (VBLTX): Uzoq muddatli obligatsiyalar bozoriga keng ta'sir qilishni istasangiz, siz VBLTX dan ko'ra yaxshiroq tanlov topa olmaysiz. Fond Bloomberg Barclaysning uzoq muddatli Davlat / Kreditlarning o'zgaruvchanligi indeksi, ya'ni taxminan 60 foiz korporativ uzoq muddatli obligatsiyalar va 40 foizli uzoq muddatli AQSh moliya zaxiralaridan iborat 2000 dan ortiq obligatsiyalarni o'z ichiga olgan. Xarajatlarning nisbati 0,16 foizga past, dastlabki investitsiyalar esa minimal 3 ming dollar.
- Fidelity Uzoq muddatli Xazina Bond İndeksi (FLBIX): Agar uzoq muddatli AQSh moliya zaxiralari uchun yuqori darajali ta'sir qilishni qidirsangiz, FLBIX bu ishni bajarish uchun eng yaxshi ko'rsatkich fondlaridan biri hisoblanadi. Jamg'arma odatda Barclays Long Year US Treasury Index indeksidagi o'z aktivlarining kamida 80 foizini investitsiya qiladi. Xoldinglar ko'proq konsentratsiyalangan va odatda 50 ga yaqin aloqalar. Xarajatlar darajasi 0,20 foizga past, dastlabki investitsiyalar esa 2500 AQSh dollarini tashkil etadi.
Qisqa muddatli obligatsiyalar uchun eng yaxshi indeks mablag'lari
Qisqa muddatli obligatsiyalar uch yildan kam investitsiya muddatlari bilan pastroq bo'lgan bozor xavfini izlayotgan investorlar uchun yaxshi tanlovdir.
Qisqa muddatli obligatsiyalar ham foiz stavkasi pastligi xavfiga ega, ya'ni foiz stavkalari ko'tarilsa, ular aqlli investitsiya g'oyalari bo'lishi mumkin (obligatsiya bahosi odatda foiz stavkalari qarama-qarshi yo'nalishda harakat qiladi).
- Vanguard Qisqa Muddatli Bond ko'rsatkichi (VBISX): Agar siz qisqa muddatli obligatsiyalarning keng tanloviga arzon narxlarda ta'sir qilmoqchi bo'lsangiz, VBISX sizning pulingiz uchun eng yaxshi obligatsiyalar fondlaridan biri hisoblanadi. Portfelning qariyb 30 foizi korporativ obligatsiyalar va 70 foiz AQSh davlat obligatsiyalaridan iborat. Ushbu aralashma davlat obligatsiyalari aktivlarining 10 foizini investitsiyalashga o'xshash mablag'larga qaraganda yaxshi hosil olish imkonini beradigan xavf va xavfsizlik muvozanatini ta'minlaydi. VBISX uchun sarf-xarajatlar ulushi 0,16 foizni tashkil qiladi va eng kam dastlabki investitsiyalar $ 3,000 ni tashkil qiladi.
- Fidelity Qisqa Muddatli Xazina Bond İndeksi (FSBIX): FSBIX nomidan ma'lum bo'lishicha, AQSh Xazina obligatsiyalariga yo'naltirilgan. Portfel aktivlarning 80 foizini tashkil etadi. Xazina majburiyatlari, odatda, korporativ obligatsiyalarga nisbatan past rentabellikka ega, lekin bozor xavfi past. Shu sababli, siz qisqa muddatli muddat ichida qarzning nisbatan xavfsizligini izlayotgan bo'lsangiz, FSBIX aqlli tanlov bo'lishi mumkin. Xarajatlarning nisbati 0,19 foizni, eng kam sarmoyaning hajmi esa 2500 AQSh dollarini tashkil etadi.
Xalqaro obligatsiyalar bo'yicha eng yaxshi indeks to'plamlari
Agar siz AQShdan tashqari obligatsiyalar fondini diversifikatsiya qilishni istasangiz, chet ellik obligatsiyalarga sarmoya kiritadigan indeks fondidan foydalanish juda oqilona.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Endekslar fondi bilan xorijiy obligatsiyalarni diversifikatsiya qilishni istagan sarmoyadorlar uchun, albatta, faqat bitta yaxshi tanlov mavjud va Vanguard-dan bu fond shu. VTIBX xorijiy davlat va agentlik obligatsiyalari va korporativ obligatsiyalardan, asosan, rivojlangan mamlakatlardan, shuningdek, rivojlanayotgan ayrim rivojlanayotgan mamlakatlarning ayrim turlaridan o'z ichiga olgan har qanday turdagi obligatsiyalarni o'z ichiga olgan indeksni bajarishga intiladi. Xisob-kitob nisbati 0,17 foizni tashkil qiladi va eng kam dastlabki xarid qiymati 3,000 AQSh dollarini tashkil qiladi.
Muqobil birlashma turlari uchun eng yaxshi indeks mablag'lari
Bir nechta nikohlar toifalari mavjud, biroq indeks fondlari sifatida mavjud bo'lgan va investorlarning e'tiboriga sazovor bo'lganlar soliqdan ozod etilgan obligatsiyalar va inflyatsiya bilan himoyalangan qimmatli qog'ozlar (TIPS) fondlari hisoblanadi. Vanguard va Fidelity bu erda eng yaxshi tanlovlar mavjud:
- Vanguard Soliqsiz ozod indeks indeksi (VTEBX): Ushbu obligatsiya indeksining jamg'armasi federal daromad darajasidan olinadigan soliqlardan ozod qilinadigan shahar zayomlariga keng ta'sir ko'rsatadi. Ba'zi bir shahar obligatsiyalari ham soliqsiz daromad keltiradi, lekin ular sotib olish investorlari yashaydigan davlatlar va shaharlardan bo'lishi kerak. Biroq, faqat bitta davlatga chek qo'yish ham yuqori rentabellik va yaxshi uzoq muddatli daromad olish imkoniyatlarini qisqartiradi. Shuning uchun VTEBX kabi turli xil soliq imtiyozli obligatsiya indekslari fondi aqlli tanlov bo'lishi mumkin. Xarajatlarning nisbati VTEBX 0,25 foizni tashkil etadi va minimal dastlabki sotib olish qiymati 3,000 AQSh dollarini tashkil etadi.
- Fidelity Inflyatsiya bilan himoyalangan Bond İndeks jamg'armasi (FSIQX): G'aznachilik inflyatsiya bilan himoyalangan qimmatli qog'ozlar (TIPS) obligatsiyalari inflyatsiyadan himoyalanish uchun ishlashi mumkin va FSIQX bu erda eng yaxshi maslahat fondlaridan biridir. Xarajat darajasi 0,19 foiz darajasida juda past, dastlabki sotib olishning minimal miqdori esa 2500 dollarni tashkil etadi.
Sotib olishdan avval Bond Index fondlari haqida ogohlantirish
Bond indeks fondlari katta diversifikatsiya vositasi bo'lib, ular uzoq muddatda faol ravishda boshqariladigan mablag'larni kaltaklashlari mumkin. Biroq, ular passiv tarzda boshqarilgunga qadar, portfel rahbarlari xoldingni o'zlarining xohishiga ko'ra sotib olishlari va sotishlari mumkin emas. Foiz stavkalari ko'tarilsa, bu salbiy omil bo'lishi mumkin, chunki indeks fondlari boshqaruvchisi faol ravishda boshqariladigan shu kabi mablag'lardan ko'proq narxlarda tushib ketadigan obligatsiyalarni ushlab turishga majbur.
Boshqacha so'zlar bilan aytganda, agar obligatsiyalar narxi jarlikdan tushib qoladigan bo'lsa, obligatsiya indeksining jamg'armasi menejeri jarlikdan o'tishga majbur bo'ladi, faol boshqaruvchi kuzning eng yomonidan qochishi mumkin.
Shu bilan birga, ko'plab faol obligatsiyalar jamg'armasi menejerlari 2010 yilga nisbatan foiz stavkalarining ko'tarilishi va obligatsiyalar narxining pasayishi haqida taxmin qilishni boshladilar. Lekin ular asosan noto'g'ri edi. Obligatsiyalar 2013 yilgacha salbiy ta'sir ko'rsatmadi, biroq keyinchalik 2017 yilga kelib ancha ijobiy tomonga o'tdi. 2014 yil bilan 2016 yilgacha bo'lgan davrda fondlar indeksidagi mablag'lar eng faol mablag'larni to'ldirdi.
Pastki chiziq, professional pul rahbarlari hatto bozorlarni oldindan qanday qilishlarini oldindan aniq va izchil hisoblay olmaydilar. Shuning uchun indeks fondlari aksariyat sarmoyadorlar uchun eng yaxshi sarmoyaviy g'oyadir.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.