Soliq samaradorligi va passiv boshqariladigan mablag'lar
Agar siz past xarajatlarni, soddalikni, diversifikatsiyani va ishonchli uzoq muddatli indeksli fondlarni yaxshi ko'rsangiz, ularni soliqqa bog'liq soliqlarni minimallashtirishni bilib olganingizdan ham ko'proq yaxshi ko'ramiz.
Ba'zi investitsiyalar boshqalarga nisbatan ko'proq yoki kamroq soliqlarni ishlab chiqarishni tavsiflovchi atama soliq samaradorligini anglatadi.
Agar muayyan o'zaro fond soliqqa tortadigan bo'lsa, demak u boshqa investorlar bilan solishtirganda alohida investor uchun ko'p soliq to'lamaydi.
Soliqni hisobga olish samaradorligi tufayli soliqqa tortiladigan hisobga oluvchi investorlar (401 (k) yoki ARO emas) passiv boshqariladigan mablag'lardan foydalangan holda soliqlarni kamaytirishi mumkin.
Shuning uchun indeks mablag'lari soliqqa tortadigan mablag'lar hisoblanadilar . Shuning uchun:
Indeks fondlari kam aylanishga ega
Indeksli mablag'larning asosiy elementlaridan biri soliqqa tortish samaradorligi past aylanma mablag'lar nisbati bo'lib , bu o'tgan yil davomida almashtiriladigan (almashtirilgan) muayyan fondlarning ulushlarini ifoda etgan o'lchovdir. Misol uchun, agar o'zaro fond 100 xil zaxiralarga sarmoya kiritsa va ularning 20 tasi bir yil ichida almashtirilsa, aylanma mablag'lar miqdori 20 foizni tashkil etadi.
Yuqori tovar ayirboshlash nima? Investitsiya fondlari ko'proq sotib olish va sotish faoliyatiga ega bo'lganda, ular Fond ma'muri ularni sotib olgan qimmatbaho qog'ozlarni yuqori narxga sotishga majbur.
Bu sarmoyador daromadni anglatadi va sarmoya fondlari sarmoyador daromadga ega bo'lganda, ular daromadlarni kapital daromadlarini taqsimlash shaklida investorlarga o'tkazadilar. Sarmoya yutuqlari taqsimotiga nima kiradi? Ular sarmoyalar bo'yicha daromad solig'ini chiqaradilar!
Shuning uchun yuqori tovar ayirboshlash ko'pincha yuqori nisbiy soliqlarga olib keladi.
Tabiiyki, indeks fondlari juda kam daromadga ega - ko'pincha 1% yoki 2% ga past bo'ladi, faol ravishda boshqariladigan mablag'lar ko'pincha 20% dan yuqori, ba'zan esa 100% yoki undan yuqori bo'lgan ayirboshlash stavkalari.
Indeks fondlari odatda kamroq dividendlarni to'laydilar
Investitsiya fondlarining dividendlari daromad sifatida soliqqa tortiladi va ko'pincha indeks fondlari faol ravishda boshqariladigan fondlarga nisbatan kamroq dividendlarni ishlab chiqaradilar.
Agar dividendlarni to'layotgan qimmatli qog'ozlarni xarid qilish yoki ushlab turish uchun maxsus mo'ljallangan indeks fondini xarid qilmaguncha yoki indeksli pul mablag'larini sotib olmagan bo'lsangiz, siz daromad solig'ini dividendlar yoki foizlar evaziga ishlab chiqaradigan indeks fondini saqlamaysiz.
Bundan ham yaxshiroq, agar siz risk tolerantlik va investitsiya maqsadlariga mos keladigan bo'lsa, siz Vanguard Growth Index (VIGRX) kabi o'sish indeksi fondlarini xarid qilishingiz mumkin. O'sish zaxiralari odatda dividendlarni to'lamaydi (chunki ularni dividendlar ko'rinishida investorlar bilan bo'lishishni emas, balki o'zlarining daromadlarini qayta tiklashni ta'minlaydigan kompaniyalar).
Agar sizda soliqqa tortiladigan vositachilik hisobingiz mavjud bo'lsa, indeks fondlari soliqlarni kamida ushlab turishni xohlayotganingizni hisobga olib, aqlli xolding bo'lishi mumkin.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat munozarali maqsadlarda taqdim etiladi va investitsion maslahat yoki soliq maslahati sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.