Ayirboshlashning nisbatlarini qo'llashdan qanday foyda olish kerak
Mutanosib investitsiyalarni tahlil qilish uchun o'nlab miqdoriy statistika va chora-tadbirlar mavjud, ularning ba'zilari muvaffaqiyatga erishish uchun zarur emas. Ammo, agar siz o'zaro fondlar aylanmasining nisbasini bilsangiz, kelajakda Fondning salohiyati haqida, jumladan, ishlash va soliqqa tortish bo'yicha bir necha muhim jihatlarni ko'rsatib berishi mumkin.
Yonilg'i-fond aylanmasining nisbati tavsifi
O'zaro hamkorlik fondining aylanma nisbati, o'tgan yil davomida almashtiriladigan (almashtirilgan) muayyan fondlarning ulushini ifodalovchi o'lchovdir. Misol uchun, agar o'zaro fond 100 xil zaxiralarga sarmoya kiritsa va ulardan 50 tasi bir yil ichida almashtirilsa, aylanma mablag'lar miqdori 50 foizni tashkil etadi.
Qarzdorlikning eng past darajasi - qarz mablag'lari uchun
Past rentabellik darajasi faol ravishda boshqariladigan investitsiya fondlari uchun sotib olish va ushlab turish strategiyasini ko'rsatadi, biroq indeks fondlari va birja savdosi jamg'armalari (ETF) kabi passiv boshqariladigan mablag'lardan tabiiy ravishda xosdir. Umuman olganda, boshqa barcha narsalar teng bo'lib, yuqori nisbiy aylanmaga ega bo'lgan fondlar kamroq mablag' bilan ta'minlanadigan fondga qaraganda ancha yuqori savdo xarajatlariga ( xarajatlarning nisbati bilan o'lchanadigan) va yuqori soliq xarajatlariga ega bo'ladi. Buning sababi shundaki, ko'proq savdolar odatda ko'proq xarajatlarga ega bo'lgan ko'proq tadqiqot va tahlillardan kelib chiqadi.
Savdoda odatda o'zlarining tranzaksiya to'lovlari ham bor.
Xulosa qilib, past rentabellik, umuman , yuqori foyda keltiradi , chunki odatda o'zaro fondni boshqarish uchun pastroq nisbiy xarajatlarga aylanadi. Shuning uchun xarajatlarni tejashni o'zaro fondlar aktsiyadorlariga o'tkazish mumkin.
Soliq xarajatlarining katta qismi asosan sarmoyalar bo'yicha daromadlarni taqsimlashdan kelib chiqadi, bu esa o'z navbatida foydaga ega bo'lgan portfeldagi qimmatli qog'ozlarni sotuvchi fond menejeridan olingan soliq hisoblanadi.
Ushbu soliqlar keyinchalik investorga o'tadi.
Yig'ilgan fond turi bo'yicha eng yaxshi aylanma darajasi
Bonding fondlari va kichik daromadli fondlar kabi fondlarning ayrim toifadagi turlari yoki toifalari tabiiy ravishda yuqori nisbiy aylanishga (100% yoki undan ortiq) ega bo'ladi, boshqa fond turlari, masalan, indeks mablag'lari nisbatan pastroq 10% dan ortig'i).
Umuman olganda, barcha investitsiya fondlari uchun past rentabellik darajasi 20% dan 30% gacha va yuqori aylanma 50% dan yuqori. Indeks fondlari va ETF-larning aksariyati odatda aylanma mablag'lar nisbati 5% dan kamroq. Biroq, ma'lum bir fond fondi uchun ideal aylanmani aniqlashning eng yaxshi usuli, bir xil toifadagi o'rtacha boshqa fondlarga taqqoslash "olma uchun olma" qilishdir. Misol uchun, agar o'rtacha kichik kapital jamg'armasi 90% savdo aylanmasiga ega bo'lsa, siz o'rtacha qiymatdan ancha kam mablag'lar to'plashni tanlashingiz mumkin.
O'zaro investitsiyalarni tahlil qilish uchun ishlatiladigan ko'pgina statistik metodlar bilan bir qatorda, aylanma mablag'lar har qanday investitsion fondning qadr-qimmatini aniqlash uchun ajratilgan holda qo'llanilmaydi. Investorlarga fondning boshqa sifat ko'rsatkichlarini o'rganish va tahlil qilish oqilona.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.