Ruxsat etilgan daromadli fondlar uchun ta'rif, investitsiya turlari va strategiyalari
Investitsiya dunyosida "qattiq daromad" atamasini ko'rsangiz nimani anglatadi? Garchi siz ilgari muddatni bilgan bo'lsangiz-da, siz daromadning qanday barqarorligini yoki siz va sizning fondlaringiz portfelining qanday foydali bo'lishini bilishingiz mumkin.
Shunday qilib, sobit daromadli investitsion strategiyani qanday yaratishni bilishdan oldin, biz daromad tushunchasi bilan sobit daromadli investor bo'lishni nazarda tutamiz.
Investitsiyalar uchun barqaror tushum ta'rifi
Ruxsat etilgan daromad nisbatan barqaror yoki barqaror daromad olish uchun mo'ljallangan investitsiya strategiyasini yoki uslubini nazarda tutishi mumkin. Yoki bu atama investitsiya portfelidagi investitsiyalarga ham tegishli. Investitsiya dunyosida barqaror daromadlar umuman obligatsiyalar va o'zaro qarzlarni qoplashni anglatadi. Turmush tarzi va moliyaviy nuqtai nazaridan barqaror daromad, shuningdek, shaxsning shaxsiy yoki uy-ro'zg'or daromadini ham aks ettirishi mumkin, bu esa har oy kabi muntazam ravishda belgilanadi (odatda o'zgarmas).
Ruxsat etilgan daromad investitsiya strategiyasi: Ruxsat etilgan anglatadi investitsiyalar turlari
Investitsiya fondlari portfelini yaratish vaqtida barqaror daromad odatda portfelining bozor xavfi nisbatan past darajada bo'lgan fondlari va dividendlar yoki foizlar, odatda obligatsiyalar va obligatsiya fondlari bilan to'lanadigan hissasiga tegishlidir. daromad olish maqsadlari. Masalan, obligatsiyalar muayyan muddatda muddatli to'lovlar ko'rinishida belgilangan foiz stavkasini, shu sababli belgilangan daromadni to'laydi.
Ruxsat etilgan daromadli investitsiya strategiyasining umumiy g'oyasi barqaror va prognoz qilinadigan daromadlarni hosil qilishdan iborat.
Ruxsat etilgan daromadli investitsion turlari, shuningdek, pul bozorining fondlarini, Depozit sertifikatlarini (CD) va / yoki portfelining qattiq daromad qismi uchun turli turdagi annuitetlarni o'z ichiga olishi mumkin.
Pensiya turmush tarzi sifatida barqaror daromad
Ruxsat etilgan daromadli investitsiya strategiyasining eng keng tarqalgan maqsadi pensiya uchun.
Bu hayotda barqaror va bashorat qilinadigan qaytib kelishlar muhim ahamiyatga ega bo'lgan vaqt. Pensiya bilan shug'ullanadigan shaxs, yiliga bir xil miqdordagi daromad (yoki kichik, nominal stavkada o'sib boruvchi) ishlab chiqaradigan ijtimoiy ta'minot, pensiya, annuitetlar va / yoki investitsiya hisobvaraqlari kabi daromad manbalariga tayanishi mumkin asos. Turli so'zlar bilan aytganda, bu shaxsning daromadi vaqt o'tishi bilan moddiy jihatdan farq qilmaydi va ular davriy xarajatlarda sezilarli darajada ortig'ini olish uchun juda oz qobiliyatga ega bo'lishi mumkin. Shu nuqtai nazardan, odamning daromadi «sobit». .
Inflyatsiya va ko'tarilgan foizlar: Ruxsat etilgan daromadli investorlar dushmanlari
Har qanday uzoq muddatli investitsiya maqsadini rejalashtirganda, investor / saver tarixda o'rtacha 3,4% ni tashkil etgan kamida o'rtacha o'rtacha inflyatsiya darajasini hisoblashi kerak. Investorlar sezilarli xavfni olmasdan inflyatsiya darajasidan yuqori daromad olishni qiyinlashtirishi mumkin. Ular inflyasiya muhitini, masalan, G'aznachilik inflyatsiya darajasida saqlanadigan qimmatli qog'ozlar (TIPS) uchun qarzlarni ko'rib chiqishlari mumkin yoki ular o'rtacha foiz stavkalarining pastidan hosilni taqdim etishi mumkin bo'lsa-da, foiz stavkalarining ko'tarilishi uchun obligatsiyalarni ko'rib chiqishlari mumkin. Ba'zi risklarni olishga tayyor bo'lgan investorlarning investitsiyalari yuqori rentabellikdagi (junk) obligatsiyalarni ham hisobga olishlari mumkin.
Investorlar, shuningdek foiz stavkalarining ko'tarilishi kutilganda, obligatsiyalarning o'zaro jamg'armalari o'rniga individual obligatsiyalar sotib olishni ham ko'rib chiqishlari mumkin. Ular zanjir narvonlarini yondoshishga harakat qilishlari mumkin, bu erda rishtalar tobora ortib borayotgani tufayli davriy ravishda sotib olinadi. Xulosa qilib, yangi narxlarning eski obligatsiyalarga ta'siri tufayli obligatsiyalar narxlarining qarama-qarshilik darajasiga to'g'ri keladi. Foiz stavkalari ko'tarilgach, yangi obligatsiyalar rentabelligi yuqori va investorlar uchun jozibador bo'lib, past rentabellikka ega bo'lgan eski obligatsiyalar kamroq jozibador bo'lib, narxlarni pasaytirishga majbur qiladi.
Shunday qilib, daromadning belgilangan muddatini ko'rganingizda yoki eshitishingiz bilan siz, ayniqsa, sarmoya va investitsiya fondlari bilan bog'liq bo'lganidek, bu nimani anglatishini bilib olasiz.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.