Birgalikdagi Fonning Beta haqida bilishingiz kerak bo'lgan narsalar
Qarshi fondlar Beta ta'rifi va misoli
Beta, o'zaro sarmoya kiritish bo'yicha umumiy bozorga nisbatan muayyan jamg'armaning harakati (pasayishi va tushishi) ning o'lchovidir. Ma'lumot uchun, bozorga 1.00 beta versiyasi berilgan.
Agar Fondning beta-versiyasi yoki Morningstar- ning "eng yaxshi beta-versiyasi" deb nomlangan 1.20 bo'lsa, bu investorga ko'ra, ular fondning yuqori bozorda indeksidan 20% yuqori va 20% past bozorda.
Misol uchun, agar fondning "eng yaxshi taqsimlangan indeksi" S & P 500 bo'lsa va indeks bu yil 10 foizga ega bo'lsa, investor Fondni 1,20 foizli bet bilan 12 foiz daromadga ega bo'lishini kutishi mumkin. Aksincha, agar S & P 500 indekslari ushbu yil davomida 10 foizga tushib qolsa, bu yil 1,20 ga teng bo'lgan fond 12 foizga tushishi kutilmoqda.
Mutlaqo Fond Beta dasturini qo'llash
O'zaro investorlar investitsiya fondi mablag'larini tanlashni rejalashtirishda beta-fondlardan foydalanishi va fondning o'zgaruvchanligini aniqlash va uning harakatdagi sezuvchanligini umumiy bozorga solishtirish uchun foydalanishi mumkin. Beta sezgirlik yoki o'zgaruvchanlik o'lchovi deb hisoblanishi mumkin. Beta o'lchovlari 1.00dan yuqori bo'lsa, yuqoriroq balandliklarni, ammo pastroq tushishni bildiradi (narxning kengroq o'zgarishi yoki investitsiya fondlari uchun NAV ). Kamroq volatillikka ega bo'lgan fondni qidiradigan investor fondi (bahosi yoki NAV qiymatining pastligi) 1.00 dan past bo'lgan betasli mablaglarni izlashi mumkin. Beta shuningdek, fondni diversifikatsiya qilishni rejalashtirishda ham foydalaniladi va investitsiya fondlari portfelini yaratish jarayonining bir qismi sifatida ishlatilishi mumkin.
Qarz mablag'larini tanlash uchun Beta'dan foydalanishingiz kerakmi?
Bas, siz asosiy tamoyillarni bilasiz, qolgan savol bo'lsa, o'zaro qarzlarni o'rganish uchun Beta'dan foydalanishingiz kerakmi? Xulosa qilib aytganda, Beta diversifikatsiya qilish va oldinga risk / o'zgaruvchanlikni o'lchash uchun juda foydali bo'lishi mumkin bo'lgan statistik o'lchovdir, lekin Beta katta investitsiya fondlari portfelini yaratish uchun zarur emas.
Berilgan portfelning umumiy xavfi yagona aktivlarni taqsimlash bilan belgilanadi (turli xil mablag'larni qanday qilib birlashtirasiz).
Pastki qator sizning xususiy investitsion fondlaringiz bir-biriga mos keladigan maqsadlarga ega emasligiga ishonch hosil qilishdir (ular juda o'xshash emas). Buning uchun har xil investitsion fondlar toifasidagi pullarni tanlashingiz kifoya. Bir qadam oldinga qadam qo'ygandan so'ng, imkoni boricha indeks mablag'laridan foydalanishingiz mumkin. Bu "uslublar ohiri" bo'lmaydi deb kafolat beradi. Boshqacha qilib aytadigan bo'lsak, indeks fondini sotib olganingizda nimani qo'lga kiritishni bilasiz. Biroq, faol ravishda boshqariladigan fond asta-sekin, lekin vaqtni o'z uslubi yoki maqsadini o'zgartirishi mumkin.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.