Keling, bir qadam oldingiz va o'zaro fondlar qanday tuzilganiga qaraylik
O'zaro mablag'lar birlashtirilgan ishonch jamg'armasi yoki aktsiyalar va obligatsiyalar kabi boshqa aktivlarga sarmoya kiritadigan korporatsiya hisoblanadi (agar siz minutiyani tushunmoqchi bo'lsangiz, qo'shimcha fondlarni tuzish qanday qilib o'qiladi ? ). Biroq, bozorlar ochiq bo'lgan kunlarda REITlar kabi qimmatli qog'ozlar , obligatsiyalar va ko'pgina qimmatli qog'ozlar sotiladi. Aqlli sarmoyadorlar ushbu fonddan asosiy fond portfelidagi o'zgarishlarni hali aks ettirmagan va ular nohaq ustunlikka ega bo'lgan aktsiyalarni sotib olish yoki sotish orqali ulardan foydalanishi mumkin.
Investorlarni tezkor bozor savdogarlaridan himoya qilish uchun o'zaro fond faqat bir marta kuniga bir marta savdoni amalga oshiradi. Bunday vaziyatlardan qochish kerak. Sharqiy vaqtni soat 16:30 da, fond fondining asosiy pozitsiyalari qimmatli qog'ozlar bozori va boshqa birjalarning yopilish bahosiga asosan buxgalteriya firmalar tomonidan qo'shiladi va barcha fond fondlarining qiymatini aniqlash uchun ishlatiladi.
O'zaro hamkorlik fondining har qanday qarzlari yoki majburiyatlari, masalan, qisqa muddatga sotiladigan aktsiyalar, odatda deyilganidek, sof aktiv qiymatini yoki NAVni hisoblash uchun olinadi. Qimmatli qog'ozlar birjasi keyinchalik ushbu yangi NAVni aks ettirish uchun o'zaro fondning ulushini yangilaydi.
Net aktiv qiymati yoki NAV, fond egalarining asosiy investitsiyalarining yakunlovchi qismlariga asosan, o'zaro fondning aniq qiymati yoki hisob qiymatini (aktiv - passiv) anglatadi.
Har bir savdo kunining oxirida investorlar o'z aktsiyalarini sotib olishlari yoki sotishlari mumkin bo'lgan narx hisoblanadi. O'zaro nizom jamg'armasiga kiritilgan sarmoyadorlarning daromadlarini aks ettirmaydi. Ya'ni noto'g'ri sharoitlarda sizning aktsiyalaringizdan zarar ko'rgan bo'lsangiz ham, boshqa birovning soliq to'lovini to'lashingiz kerak bo'ladi.
O'zaro savdoning aksiyalarini sotib olish yoki sotish uchun joylashtirgan har qanday buyurtmalar birlashtirilib, keyin soat 16:30 da, ESTga joylashtiriladi. Misol uchun, agar indeks fondining 1000 ta aktsiyasini soat 11: 32da sotadigan bo'lsangiz, ushbu aktsiyalar uchun siz olishingiz mumkin bo'lgan narxni bilmaysiz yoki NAV hisoblaganda tushdan keyin soat 16:30 gacha pulingizni olmaysiz . Shu sababli, savdo kunida an'anaviy investitsiya fondlari narxlarini hech qachon ko'rmaysiz.
An'anaviy investitsion fondlar, valyuta ayirboshlash jamg'armalari yoki ETF-lardan farqli o'laroq, kun davomida savdoni amalga oshirmoqda . Natijada aksiyalar bahosi nufuzli yoki najot bilan NAVga berilishi mumkin. Bu sizning fondingizning asosiy qimmatli qog'ozlari qiymatidan ko'p yoki kamroq miqdorda to'lashingiz mumkin degan ma'noni anglatadi. Tarixiy jihatdan yopiq aksiyadorlik jamg'armalari chegirmalarni, ba'zi hollarda, sezilarli chegirmalarni aniq aktivlar qiymatiga sotishdi.
Qanday aniq aktivlar qiymati sizni ayta olmaydi
Net aktiv qiymati, ba'zan eski investitsiya fondi yoki indeks fondida shakllangan ba'zan sezilarli darajada ro'yobga chiqarilmagan sarmoya tushumlarining ta'sirini hisobga olmaydi.
Aniq aktiv qiymatlari asosiy fondlarning haqiqiy ichki qiymati o'rtacha yoki bo'lmasligini sizga aytolmaydi; Misol uchun, dot-com boom vaqtida sizning aniq aktivlar qiymatiga ega bo'lgan fond sotib olgan bo'lishingiz mumkin va bankrotlik uchun mo'ljallangan korxonalar uchun odatiy narx- kambiyo stavkalarini to'laysiz.
Balans soliq, investitsiyalar, moliyaviy xizmatlar va maslahatlarni bermaydi. Ma'lumot investitsiya maqsadlariga, investitsion tavakkalchilikka yoki muayyan investorning moliyaviy sharoitlariga e'tibor bermasdan taqdim etiladi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi.