Qarzdorlik jamg'armasi protsessining ta'rifi va u nima uchun investorlarga tegishli?
Misol uchun, bu erda o'zaro investitsiya fondining prospektini topishingiz mumkin bo'lgan narsalarning tez ro'yxati:
- O'zaro investitsiya fondi investitsiya strategiyasining tavsifini o'z ichiga oladi. U fondni boshqarish kompaniyasi pulingizni sarflash uchun foydalanadi. Ba'zi fondlar investitsiya strategiyasiga rioya qilishadi, ba'zilari esa o'sishda davom etmoqda, biroq boshqalar aksiya variantlarini o'z ichiga olgan riskli strategiyalardan foydalanishi mumkin. Bugungi kunda, ommabop investitsiya strategiyasi S & P 500 kabi indeksni taqlid qilishga asoslangan.
- O'tgan bir necha yil mobaynida o'zaro fondlar egalari tomonidan to'lanadigan tarixiy xarajatlar, jumladan, boshqaruv to'lovlari, 12b-1 to'lovlari, savdo yuklari, muayyan vaqt davomida sotilgan aktsiyalar bo'yicha sotib olish to'lovlari va boshqa tegishli ma'lumotlar. Bunga fond nomidan hujjat topshirish uchun transfer agentlari tomonidan to'lanadigan to'lovlar kabi minutiya kirishi mumkin.
- Dow Jones Industrial Average kabi fond bazasi ko'rsatkichlarini o'zaro solishtirishning uzoq muddatli natijalari. O'zaro hamkorlik fondining nashri ma'lum bir mezonni nima uchun eng maqbul taqqoslash ekanligini tushuntirishi mumkin.
- O'zaro investitsion fondga sarmoya kiritishda yuzaga kelishi mumkin bo'lgan asosiy xavflar. Misol uchun, global yoki xalqaro investitsiya fondi , valyuta sezilarli, kapital cheklovlarni amalga oshiruvchi kompaniyalar, urush xavfi va boshqa holatlarga nisbatan (ko'p hollarda) oddiy ichki o'zaro fondi.
- Yonilg'i-fond jamg'armasidan foydalaniladimi yoki yo'qmi; o'zaro fond o'zlarining qimmatli qog'ozlarini boshqalarga sotishadimi, masalan, qisqa sotuvchilar kabi, daromad evaziga.
- Fond fondiga investitsiyalarni o'z ichiga olgan aktsiyadorlar aktsiyadorlarini (masalan, $ 10,0001 dan $ 50,000 yoki $ 100,000 +) o'z ichiga oladi.
- Direktorlar xizmat uchun to'lanadigan miqdor
- Nazorat qiluvchi shaxslar va fondning asosiy egalari, shu jumladan, haqiqiy ko'chmas mulk investorlari nomidan qimmatli qog'ozlar egalari " ko'cha nomlari "
- O'zingizning fond fondining menejerlari to'g'risida sizning hisob-kitoblaringiz, tajribangiz va pulingizni boshqarish uchun mulohazalaringiz bor yoki yo'qligini aniqlash uchun sizga yordam beradigan ma'lumot.
- Jamg'armaning investitsiya strategiyasi (portfel menedjeri yoki investitsiya qo'mitasi a'zolari) haqidagi qarorni qabul qilgan odamlar o'zlarining mablag'laridagi investitsiyalarni o'z ichiga oladi, shuning uchun ular o'zlarining qarorlar xavfiga etarlicha ta'sir etadimi-yo'qligini aniqlashlari mumkin (masalan, "Jon" Smit investitsion xodimi 100 000 AQSh dollari miqdorida o'z mablag'larini ABC investitsiya fondiga 500 ming dollarga va XYZ investitsiya fondi uchun o'z mablag'larini $ 500,001 dan $ 1,000,000gacha sarfladi ".
- Portfelning tovar ayirboshlash kursi , bu sizning fondingizning soliq samaradorligi haqidagi ba'zi fikrlarni berishi mumkin (uzoq muddatli davrlar ba'zi hollarda yaxshi narsa bo'lishi mumkin bo'lgan ertelenen soliq majburiyatlariga olib keladi ).
Qanday qilib buyurtma berish yoki qarzdorlik fondining nusxasini topish mumkin
O'zaro jamg'arma kompaniyalari investitsiya qilishdan oldin sizga qonun hujjatlari talab qilmoqda. Darhaqiqat, barcha fondi kompaniyalari endi o'zlarining takliflarini onlayn tarzda onlayn ravishda ko'chirib olishlari mumkin. Sizning sevimli qidiruv tizimingizda "[Fund Name Here] prospektusiga" qo'ng'iroq qilishingiz yoki rasmiy fondlar veb-saytini topishingiz va atrofga qarashingiz mumkin, chunki bu yaqin joyda joylashganligiga ishonch hosil qilishingiz mumkin. Aksariyat jamg'armalar uni o'qishni istashadi, chunki ular sizning naqd pulingizni topshirishingizni xohlashadi, shuning uchun ular sizning pulingizni olishni boshlaydilar, siz nimani qo'lga kiritayotganingizni bilishingizga va kelishuvdan mamnunligingizga ishonch hosil qilishingiz mumkin. So'nggi yillarda, eng yirik onlayn fond brokerlarining ko'pchiligi brokerlik saytida ticker belgisini izlayotganingizda ko'rsatiladigan tadqiqot natijalari bo'yicha o'zaro hamkorlik fondining prospektiga ulanishni o'z ichiga olgan.
Bir necha o'nlab investitsiya fondi prospektlarini o'qiganingizdan so'ng, odatdagidan farq qiladigan narsalarni tan olishingiz kerak. Bu juda muhim, chunki dono bo'lsangiz, o'zingizning ehtiyojlaringiz uchun yaxshiroq portfel yaratishda sizga yordam berishi mumkin. Eng kamida siz investorlarning aksariyat portfelida joy topa olmaydigan, leveraged ETFs kabi nopokliklardan qochishingiz mumkin.
Ko'proq ma'lumot olish uchun, siz ko'p yillardan beri yozgan ko'plab investitsion fondlar bilan bog'lanishni ta'minlaydigan Yonida Fond investitsiyasi uchun yangi boshlang'ich yo'riqnomasini ko'rib chiqishingiz mumkin .
Balans soliq, investitsiyalar, moliyaviy xizmatlar va maslahatlarni bermaydi. Ma'lumot investitsion maqsadlarni, xavfga chidamliligini yoki muayyan investorning moliyaviy sharoitlarini hisobga olmasdan taqdim etiladi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi.