Ba'zi sarmoyadorlar uchun indeks fondini investitsiyalashga bo'lgan ishonchi juda chuqurlashib boradi, deyarli ular uchun dinga o'xshaydi, sigirlar uyga kelguniga qadar indeks mablag'larini sotib olishni tinglashni istagan har bir odamga gapiradi. Boshqalar uchun, ular portfelini chuqur va qo'lda tanlagan alohida kompaniyalardan iboratligini bilib, kechasi yaxshi uyquga ketishadi. U erda juda ko'p shovqin bor va siz o'qigan barcha xilma-xil xabarlarni tushunishingizga yordam berish uchun men sizga har bir fikr maktabi foydani va kamchiliklarini qisqacha tahlil qilishni taklif qilaman deb o'yladim.
Aksiyalarga investitsiya qilish
Qimmatli qog'ozlarni aktsiyalarni yakka tartibdagi ish joylarida sotib olganingizda, siz kompaniyaning bir qismiga egasiz. Ya'ni, sizning biznesingizdagi muvaffaqiyatga qarab, foydani yoki zararning mutanosib ulushini olishingiz kerak.
Misol uchun, keling, McDonald's korporatsiyasi daromad solig'idan keyin 4,551 mln. AQSh dollari miqdorida daromad topdi va kompaniyaning Direktorlar Kengashi $ 2,465 mln. Miqdoridagi pulni kompaniyaning aktsionerlariga naqd tamattu shaklida yuborishga qaror qildi.
Qolgan 1,010,368,852 aktsiyalar mavjudligi sababli bu aksiya uchun $ 2,44 ni tashkil etadi. Agar siz 1000 ta aktsiyalarga egalik qilsangiz, naqd pulga 2,440 AQSh dollari miqdorida mablag 'tushdingiz. Agar siz 1,000,000 dona aktsiyaga egalik qilsangiz, 2,440,000 AQSh dollari miqdorida naqd pul olasiz.
O'tmishda muvaffaqiyatli kompaniyalarga egalik qilish huquqini sotib olgan investorlar juda boy edi. Tasavvur qiling, Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney yoki American Express-larning egasi bo'lmagansiz.
Ularning foydani oshgani sayin siz o'zingiz egallagan mulkka asoslangan holda foydalandingiz. Darhaqiqat, Wal-Martga 10 ming AQSh dollari miqdorida sarmoya yotqizilgan bo'lsa, kompaniya birinchi marta xorijiy investorlar uchun aktsiyalarni chiqargan bo'lsa, hozirda 10 000 000 dollardan oshdi va dividendlar qayta tiklandi!
Boshqa tomondan, kompaniyalar muvaffaqiyatsiz. Ba'zan ular Amerikaning avtomobil ishlab chiqaruvchilari kabi asta-sekin tarqalib ketishadi. Boshqa paytlarda ular Enron singari dahshatli falokat oqibatida tugaydi. Agar siz ushbu kompaniyalarda aktsiyalaringiz bo'lsa, sizning aktsiyalaringiz befoyda bo'lishi mumkin, go'yo siz eshiklarini yopish kerak bo'lgan mahalliy nonlarga o'xshaysiz.
Indeks mablag'larini investitsiyalash
Agar indeks fondini sotib olganingizda, albatta, Dow Jones Industrial Average yoki S & P 500 kabi ma'lum bir ko'rsatkichni kuzatib borish uchun mo'ljallangan zaxiralar savatini sotib olasiz. Aslida indeks fondining aktsiyalarini sotib olgan sarmoyadorlar o'nlab, yuzlab, hatto minglab turli kompaniyalarning bevosita aktsiyalariga egalik qilishadi.
Indeksga sarmoya yotqizgan kishi asosan "Men Wal-Mart va McDonald'sni sog'inaman deb bilaman, ammo men Enron va Worldcom kompaniyasidan ham qochib ketaman, faqat korporativ Amerikadan pul topishni xohlayman. Mening yagona maqsadim - pulimga munosib daromad olish uchun vaqt o'tishi bilan erishishdir.
Men yillik hisobotlarni va 10K ni o'qishni hohlamayman , men oldindan ilgari darajada moliyalashtirish va buxgalterlik hisobi bilan shug'ullanmoqchi emasman ".
Statistik nuqtai nazardan, zaxiralarning 50% i o'rtacha bo'lishi kerak va 50% aktsiyalar o'rtacha qiymatdan yuqori bo'lishi kerak. Shuning uchun juda ko'p indeks fondlari investorlari passiv ko'rsatkich fondini investitsiyalash borasida juda mashg'ul. Ular portfelini har yili bir necha soatdan ko'proq sarflashlari shart emas. Ayrim kompaniyalarda aktsiyadorlar investori kompaniyaning biznesiga, uning daromadlari to'g'risidagi hisobotga , balansga , moliyaviy ko'rsatkichlarga, strategiyaga, boshqaruvga va boshqa narsalarga ega bo'lishi kerak.
Siz va sizning malakali moliyaviy planlashtiruvchingiz o'zingizning vaziyatingiz uchun eng yaxshi va eng maqbul qaror qabul qilishiga qaramay, odatda, indeks fondini sarmoya qilish shaxsiy mablag'larni investitsiyalashdan yaxshiroqdir, chunki u xarajatlarni past tutadi, daromadni doimiy o'rganish kerakligini yo'q qiladi kompaniyalarning hisobotlari deyarli "o'rtacha" bo'lishga olib keladi, bu sizning qattiq pul ishlanganda pulingizni yomon investitsiyalarda yo'qotishdan afzalroqdir.