Qisqa javob: O'zaro investitsiyalarning investitsiyalar dunyosida xarajatlar o'zaro xarajatlarning nisbati bilan o'lchanadi.
Barcha investitsion fondlar qonun bilan va qimmatli qog'ozlar va birja komissiyasi tomonidan belgilangan tartibda mavjud va potentsial investorlarga xarajatlarning nisbatlarini oshkor qilishlari kerak.
Xarajatlarning taqsimlanishi investitsiya fondining xarajatlarga nisbati
Mutanosib investitsiya xarajatlari nisbati bir necha xarajatlarni o'z ichiga oladi. Ushbu xarajatlar va xarajatlar quyidagilardir:
Boshqarish haqi:
Bu Fondni boshqaruv direktori tomonidan belgilab qo'yilgan vakolatlarga muvofiq pul mablag'larini investitsiyalash uchun berilgan portfelni boshqarish kompaniyasi tomonidan to'lanadigan yig'imdir. Boshqarish badallari odatda investitsion xarajatlarning eng katta komponenti hisoblanadi. Odatiy boshqaruv to'lovi 0,50% dan 2,00% gacha bo'lishi mumkin. Umuman olganda, harajatlaringiz qancha past bo'lsa, investor uchun yaxshiroqdir, chunki men boshqaruv uchun to'laydigan har bir tinga - bu har doim ham to'g'ri bo'lmasa-da, sizning mol-mulkingiz uchun murakkab bo'lmagan bir tinidir (garchi u ushbu maqolaning doirasidan tashqarida bo'lsa-da). faqat to'lovlarga e'tibor qaratish, uzoq muddatli davrda o'zingizning aniq qiymatingizga ko'proq zarar keltirishi mumkin).
O'zaro moliyalash kompaniyalarining ma'lum turlari uchun qo'shimcha haq to'lash tendentsiyasi mavjud; Masalan, global yoki xalqaro investitsiya fondi ichki investitsiya fondiga qaraganda qimmatroq bo'ladi, lekin yuqori xarajatlar oqlanadi.
Jurnal xarajatlari kabi friksiyonel xarajatlar : Bir investitsiya jamg'armasi fond birjalariga shaxsiy investorlar kabi bir komissiya to'lashi kerak; garchi, stavkalar 1 ¢ a yoki undan kamroq.
Yuqori aylanma mablag'lar, ya'ni ular har doim investitsiyalarni sotib olib, sotishadi - ko'pincha jaraènning ancha yuqori xarajatlarini keltirib chiqaradi, bu esa o'z navbatida o'zaro hisob-kitob xarajatlarini oshiradi. Bundan tashqari, Fondning investitsiya portfelidagi yuqori tovar ayirboshlash sarmoyalar bo'yicha yuqori soliq va boshqa xarajatlarni keltirib chiqarishi mumkin.
Saqlash xarajatlari: O'zaro moliyalashtirish kompaniyalari o'zlarining depozit banki tomonidan kiritilgan investitsiyalarini olishlari shart. Ushbu banklar aksariyat hollarda fond nomidan aktsiyalarni, obligatsiyalarni va boshqa qimmatli qog'ozlarni ro'yxatga olish uchun mas'uldirlar, ayrim hollarda elektron ko'rinishda, boshqalarda jismoniy shaxslar tomonidan sertifikatlarga egalik qilish, dividendlar yoki foiz daromadlarini yig'ish, aktsiyalarni sotish kabi korporativ tadbirlar bilan shug'ullanish va xarajatlar hisobini ushlab turish, lavozim ma'muriyat tomonidan daromad va yo'qotish haqida tezkor ma'lumotlarga ega bo'lishi mumkin. Qimmatbaho qog'ozlarni saqlash xarajatlari o'zaro investitsiya xarajatlarining nisbati sifatida juda kichikdir.
12b-1 Marketing Narxlari: Mazkur yillik marketing va reklama to'lovlari fond egalari tomonidan olinadi va pul yig'ish uchun mablag'larni jalb qilish uchun foydalaniladi. Jamg'arma qancha mablag'ga ega bo'lsa, portfel rahbarlari o'zlarining boshqaruv to'lovlaridan qanchalar ko'p pul topadilar. 12b-1 to'lovi sizning mablag'ingiz tugagandan so'ng, investor sifatida siz uchun mutlaqo hech narsa qilmaydi, masalan, $ 100 mln. Sof aktivlarda.
12b-1 marketing to'lovlari o'zaro hisob-kitob xarajatlariga qo'shiladi, chunki ular sizning aktsiyalaringizni investorlar uchun bu haqni qaytaradigan bir nechta brokerlardan biri hisoblanmaguncha, ular sizning cho'ntagingizda naqd pul hisoblanadi.
Yuridik sarf-harajatlar: O'zaro fondlar SEC va boshqa regulyatorlar bilan hujjat topshirishlari, korxona hujjatlarini rasmiylashtirishlari, ba'zi litsenziyalar olishlari va huquqiy tajriba talab qiladigan boshqa narsalar bo'lishi kerak. Aksariyat mablag'lar uchun yuridik sarf-xarajatlar o'zaro hisob-kitob xarajatlari nisbati kichik qismidir.
Transfer agenti badali: Agar fond fondining aktsiyadorlari o'z mablag'larini fondga sotib olgan yoki sotib olgan bo'lsa, transfer agenti hujjat, pul va hisob yozuvlarini ko'rib chiqish majburiyatini oladi. Transfer agentlari fondga ega bo'lgan aktsiyadorlar uchun, sotib olish va sotib olish so'rovlarini qayta ko'rib chiqish va kapital bozori faoliyatini to'xtatish uchun muhim bo'lgan boshqa mas'uliyatlar uchun kunlik ishni olib boradi.
O'zaro hamkorlik xarajatlari nisbatida boshqa harajatlar, xarajatlar va xarajatlar bo'lishi mumkin, ammo yuqoridagi ro'yxatdagi narsalarning yig'ilishi sizning investitsiya hayotingizda ro'y bergan deyarli barcha vaziyatlarni aks ettirishi mumkin.
O'zaro mablag'lar sarflash nisbatlariga kiritilishi kerak bo'lgan, lekin unday emas qo'shimcha xarajatlar
O'zaro aktsiyadorlar aktsiyadorlari uchun haqiqiy xarajatlar bo'lgan, biroq boshqa xarajatlar o'zaro fondning xarajatlariga kiritilmagan boshqa narsalar mavjud. Bunga quyidagilar kiradi:
Yuzaro fond sotuvi yuklari: O'zaro savdoni sotish yuki sizni pulingizni sarmoya qilishga sizni ishontirgan shaxsga yoki muassaga ketadigan komissiyadan boshqa hech narsa emas. Agar o'zaro fond 5% savdo yuki bo'lsa va siz $ 100,000 sarmoya kiritmoqchi bo'lsangiz, darhol o'zingizning 5000 AQSh dollari miqdoridagi mablag'ni yo'qotasiz va faqat 95,000 AQSh dollari qiymatiga ega bo'lasiz. Qarzdorlik fondining savdosi yuklari deyarli har doim keraksiz va yomondir, ammo ular qabul qilinishi mumkin bo'lgan holatlar mavjud. Masalan, ba'zi odamlar pulni tejashga yoki pulni nogironlarga topshirmaslikka, investitsiyalarni professionallar tomonidan ushlab turmaguncha tashlab ketmasligi mumkin. Savdo yuki maslahatchi bilan munosabatlarni rivojlantirish orqali kursni davom etadigan odamga olib kelsa, unda 10, 20 yoki 30 yil keyin nisbatan kamroq yillik sarmoya ulushi bo'ladi. Shaxsan men, pulli mahsulotlarni sotmaydigan investorlar uchun ortib borayotgan boylikdan pul ishlab chiqaradigan maslahatchi bo'lishni afzal ko'raman. Qarzdorlik fondining savdosi yuklari o'zaro hisob-kitob qilish uchun sarflanadigan xarajatlarga kiritilishi kerak, ammo ular yo'q.
Bularning barchasi shundaki, fondning xarajatlariga e'tibor qaratishdan iborat. Bu sizning cho'ntagingizdan to'g'ridan-to'g'ri keladigan haqiqiy pulni anglatadi. Agar siz ko'plab investorlarga o'xshaysiz, arzon narxlardagi indeks fondiga sarmoya kiritishingiz mumkin. Bu har doim ham mukammal yechim emas - indeks mablag'lari so'nggi bir necha yil ichida jiddiy tarkibiy o'zgarishlarni boshidan kechirgan, bu esa investitsion landshaft ustidan hukmronlik qilish uchun jiddiy tashvish uyg'otadigan har qanday odamga berishi kerak, biroq ularning o'rnini egallaydi .
O'zaro savdoga investitsiyalar haqida batafsil ma'lumot
O'zaro mablag'larga qanday investitsiya qilish haqida ko'proq bilib olish uchun, Mutaxassislar jamg'armalariga investitsiya qilish bo'yicha to'liq boshlang'ich yo'riqnomasini o'qing. Men yangi boshlanuvchilar uchun investitsiyalarning eng yaxshi fondlari tarkibiga aloqador narsalarni birlashtiraman.