O'zaro hamkorlik nima?
O'zaro jamg'armasi nima?
Siz o'zaro investitsiyalar haqida eshitdingiz va ular deyarli har qanday investor uchun aqlli sarmoyalar bo'lishi mumkinligini eshitgansiz. Biroq, aynan qaysi fondlar va ular qanday ishlaydi?
O'zaro savdoni kundalik investorlar uchun eng ko'p jalb etiladigan investitsiyalardir. Nima uchun? Ular oddiy investitsiyalarni tushunishadi va ulardan foydalanish oson - ko'p jihatdan "zargaralar uchun sarmoya". Haqiqatan ham, siz millionlab aksiyadorlik jamg'armalarining aktsiyadorlaridan birontasi emassiz, faqat ushbu maqolani o'qish uchun sizning kuningizdan ikki-uch minut o'tishi kerak va investitsiyani boshlashga tayyormiz.
Bundan tashqari, investitsiya fondlariga investitsiyalarning soddaligi investorlarni jalb qilish uchun nafaqat jozibador xususiyat emas; investitsiya fondlarining mavjudligi, ko'p qirrali va qulay tushunadigan shakli investorlar uchun barcha turdagi investorlar uchun kuchli investitsiya vositalarini yaratadi, shu jumladan, ijobiy va har xil jamg'arma va investitsiya maqsadlari, jumladan kollej va pensiya uchun mos bo'lishi mumkin.
Shunday qilib, siz investitsiyalarni boshlash uchun investitsiya fondlari haqida bilishingiz kerak. Va agar siz investitsiya qilmoqchi bo'lsangiz, bu qudratli, ammo sodda oddiy xavfsizlik uchun yaxshi treyder bo'lishi mumkin:
Qarz jamg'armasi ta'rifi
Investitsiya fondi sarmoyadorlar investitsiyalar xavfsizligini ta'minlaydi, bu esa investorlarni o'z mablag'larini birlashtirilgan professional investitsiyalarga kiritish imkonini beradi. O'zaro fondlar aktsiyalarga, obligatsiyalarga, naqd pulga yoki ushbu aktivlarni birlashtirishi mumkin. Xoldinglar deb ataladigan asosiy xavfsizlik turlari , bir portfel deb ham nomlangan, o'zaro fondni shakllantirish uchun birlashadi.
Oddiy sharoitlarda investitsiya fondlari savat o'xshaydi. Har bir savatda bir nechta qimmatbaho qog'ozlar, obligatsiyalar yoki aktsiyalar va zayomlar aralashmasi bir fond fondining portfeli uchun birlashadi.
Misol uchun, XYZ International Stock deb nomlangan fond sotib olgan investor butun dunyodan, ya'ni "xalqaro" monikerlardan o'nlab yoki yuzlab zaxiralarni egallab turgan savatchani sotib oladi.
Shuningdek, investorning asosiy qimmatli qog'ozlarga ega emasligini - zaxiralarni emas, aksincha ushbu qimmatli qog'ozlarning vakili ekanligini tushunish muhimdir; investorlar xolding aktsiyalariga emas, balki o'zaro fondning aktsiyalariga ega. Misol uchun, agar boshqa fond fondlari orasida Apple, Inc. (AAPL) kompaniyasining aktsiyalarini o'z ichiga oladigan bo'lsa, o'zaro fond investorning o'zi Apple aktsiyalariga egalik qilmaydi.
Buning o'rniga, fond fondining investori o'zaro fondning aktsiyalariga egalik qiladi. Shu bilan birga, investor AAPLdagi aktsiyalarni qadrlashdan ham foyda oladi.
O'zaro fondlar yuzlab, hatto minglab qimmatbaho qog'ozlar yoki obligatsiyalarni ushlab turishi mumkinligi sababli ular turli xil investitsiyalar sifatida tasvirlangan. Diversifikatsiya kontseptsiyasi raqamlardagi quvvatning g'oyasiga o'xshashdir. Diversifikatsiyalash investorga yordam beradi, chunki u qimmatli qog'ozlarni sotib olish bilan solishtirganda bozor xavfini kamaytiradi.
Qarz mablag'larining afzalliklari
Xulosa qilish mumkinki, investitsion fondlarning afzalliklari to'rtta so'z bilan ifodalanishi mumkin: soddalik, ko'p tomonlama, xilma-xillik va mavjudlik:
- Oddiylik: Aksariyat sarmoyadorlar o'zlarining qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalar portfelini yaratish uchun bilim, vaqt va mablag'ga ega emaslar. Aksiyadorlik investorlari ko'pincha fundamental tahlil yoki texnik tahlil qilish bo'yicha keng bilimga ega. Shu bilan birga, investitsiya fondi aktsiyalarini sotib olish investorga professional boshqariladigan, turli xil portfelga ega bo'lish imkonini beradi, garchi investor investitsiya tushunchalari va strategiyalari haqida kam ma'lumotga ega bo'lmasa yoki yo'q bo'lsa. O'zaro mablag'lar professional tarzda boshqariladi, ya'ni investor sarmoya bozorlaridagi investitsiyalar haqida bilishlariga muhtoj emas.
- Turli: Barcha sarmoyadorlar, yangi boshlanuvchilar va profitsarlar, barcha tuxumlarini bitta savatga solib qo'yish oqilona emasligini bilishadi. Bu o'zaro fondlar bilan diversifikatsiya qilishning donoligiga ishora qiladi. Qimmatli qog'ozlar bilan diversifikatsiya qilish uchun investor etarli darajada diversifikatsiya qilish uchun 20 yoki undan ko'proq qimmatli qog'ozlarni sotib olishni talab qilishi mumkin. Biroq, ko'pgina o'zaro fondlar osongina sotib olinadigan yagona xavfsizlik bilan to'liq diversifikatsiyani ta'minlaydi. Shu sababli, o'zaro investitsion investor, hech bo'lmaganda, boshlash vaqtida investitsiya fondlari bilan birgalikda tuxum sotib olish qoidalarini buzishi va so'ngra o'zaro fondlar portfelidagi turli-tumanlikni oshirish uchun ko'proq investitsiya fondlarini qo'shishi mumkin. Ushbu g'oyani yanada ko'proq o'rganish uchun faqat bitta sarmoya jamg'armasi bilan sarmoya kiritishni boshlash uchun bizning maqolamni o'qing.
- Ko'p tomonlama: Investorlar investitsiyalarning deyarli barcha segmentlariga kirish imkoniyatiga ega bo'lgan ko'plab investitsion fondlar mavjud. Misol uchun, sarmoyaviy mablag'lar sarmoyadorlar, sog'liqni saqlash, texnologiya, moliya va hatto ijtimoiy media kabi bozorlarning yo'nalishlariga yo'naltirishga imkon beradi. Sektor fondidan tashqari, sarmoyadorlar oltin, neft va boshqa tabiiy resurslar kabi boshqa turdagi aktivlarga ham ega bo'lishlari mumkin. Ushbu ko'p qirrali investorning portfeli o'sib borishi tufayli yanada diversifikatsiya qilish uchun qo'llanilishi mumkin. Professional pul menejerlari ushbu maqsadda sarmoyadorlar mablag'laridan mijozlar portfelini yaratish uchun ko'pincha foydalanadilar.
- Erişilebilirlik: investor investitsiya fondiga investitsiya qilishni boshlashi mumkin. Va o'zaro fondlar o'nlab, yuzlab, hatto minglab qimmatli qog'ozlarni ushlab turishi investor qimmatli qog'ozlarning butun bozoriga kirish imkoniyatiga ega bo'ladi. Misol uchun, aktsiyadorlar jami birja indekslari jamg'armalaridan birida aktsiyalar sotib olib, bitta fondda 3000 dan ortiq zaxiraga ega bo'lishadi. Bu investitsiya fondlarining soddaligi va diversifikatsiyasiga qaytadi. Garchi investitsiya tushunchalari va strategiyalari maktablarda kamdan-kam o'qitiladigan bo'lsa-da, boshlang'ich investor onlayn fond fondlari yoki kitob do'konlarida qanday qilib sotib olish va bir necha daqiqa ichida yoki bir necha soat ichida investitsiyalashni boshlash bo'yicha sodda maslahatlarni topishi mumkin.
O'zaro fondlarning asosiy turlari
Investitsiya koinotida minglab investitsiya jamg'armalari mavjud, biroq ular bir necha asosiy turdagi va fondlar toifasiga bo'linadi . Investitsiya fondlarining ikkita asosiy turi fond fondlari va obligatsiya fondlari hisoblanadi. U yerdan mablag 'toifalari ko'proq ixtisoslashtirilgan va turli xil bo'ladi.
Masalan, fond mablag'lari kapitallashuvning uchta kichik toifasiga bo'linishi mumkin - kichik qoplamali, o'rta kepkali va katak. Ular bundan keyin o'sish, qiymat yoki o'sish va daromad sifatida tasniflanadi. Qimmatli qog'ozlar xalqaro, global yoki xorijiy deb tasniflanishi mumkin, ularning barchasi shu kabi maqsadlarga ega.
Bond pul mablag'lari, eng avvalo, qisqa muddatli, oraliq muddatli yoki uzoq muddatli deb ta'riflangan obligatsiyalarning davomiyligi bo'yicha tasniflanadi. Keyinchalik ular korporativ obligatsiyalar, shahar zayomlari va AQSh xazina obligatsiyalari pastki toifalariga bo'linadi.
O'zaro investitsiyalarning ko'pgina toifalari indeks fondlari sifatida sotib olinishi mumkin, bu esa passiv boshqariladigan mablag'lar sifatida ifodalanishi mumkin. Bu shuni anglatadiki, portfel menejeri qimmatli qog'ozlarni faol ravishda sotib olmaydilar va sotmaydi, balki S & P 500 indekslari yoki Dow Jones Industrial Average kabi ko'rsatkich ko'rsatkichlari egalari bilan mos keladi. Yangi boshlanuvchilar ko'pincha eng yaxshi S & P 500 Index fondlaridan biri bilan boshlanadi.
U yerdan investorlar bu erda aytib o'tilgan turli xil investitsion fondlar, shuningdek, ushbu asosiy investitsiyalar bo'yicha investitsiya fondlari portfelini yaratish haqida ko'proq bilib olishlari mumkin. Indeks fondlari ko'pincha yuzlab aktsiyalarga egalik qiladi va investorlarga investitsiyalarning eng katta xususiyatlari - soddalik, xilma-xillik va arzon narx taklif qiladi.
O'zaro mablag'larga investitsiya xavfini aniqlash
Qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va investitsiya fondlari barcha bozor riskining bir darajasini o'z ichiga oladi, bu qiymat o'zgaruvchanligi yoki hatto badalning yo'qolishi ehtimoli (dastlab sarmoya qilingan miqdor).
Misol uchun, siz 10 yil mobaynida $ 1,000 miqdorida sarmoya kiritishingiz va $ 950 bilan yakunlashingiz mumkin. 10 yillik davrda salbiy natijaga erishish juda kam bo'lsa-da, bu mumkin. Qimmatli qog'ozlar bo'yicha investitsiyalarni, shu jumladan aktsiyalarni investitsiyalash jamg'armalarini 10 yil va undan ortiq muddat uchun o'rtacha 7 foizdan 10 foizgacha qaytarishni kutish o'rinlidir. Biroq, qisqa muddat, masalan, 1 yil, sizning aktsiyadorlik investitsiya fondi qiymati 30-40 foizgacha kamayishi mumkin. Xuddi shunday, siz bir yil ichida 50% dan ko'proq daromad olishingiz mumkin.
Shunday qilib, siz o'zingizning shaxsiy aktsiyalaringizni yoki aktsiyadorlik jamg'armasiga investitsiya qilsangiz bo'ladimi, siz birja bozori qanday ishlayotgani haqida biroz oqilona talablarga ega bo'lishingiz kerak. Eng muhimi, qisqacha, lekin muqarrar ekstremizmda qanday munosabatda bo'lishingiz kerak? Uch oy ichida 10% yo'qotsa, o'zingizning fondlaringizni sotasizmi? Siz investitsiyalashni boshlashdan oldin risklarga nisbatan bag'rikenglik haqida fikr yuritish yaxshi.
Ishga kirishish uchun investitsiyalarni jalb qilish
Agar boshlang'ich investor bo'lsangiz, hozir qilishingiz kerak bo'lgan barcha narsalar sizning investitsiya maqsadingizni aniqlaydi, bu kollej jamg'armasi yoki pensiya bo'lishi mumkin va siz uchun eng yaxshi mablag'ni tanlang. Agar sarmoya kiritish uchun $ 3,000 dan kam bo'lsa, sizning portfelingizni bitta sarmoyaviy fond bilan boshlashingiz mumkin. Agar shunday bo'lsa, investorlarni boshlash uchun eng yaxshi investitsiya fondlari haqidagi maqolani o'qib chiqing.
Endi siz investitsiyalashni boshlashga tayyormiz!