Uydan chiqmasdan chet el valyutasiga investitsiya qilish
Chet el valyutasiga investitsiya kiritishning afzalliklari va xatarlari
Chet el valyutasida investitsiyalarni qabul qilishdan oldin ko'rib chiqiladigan ko'plab manfaatlar va xavflar mavjud .
Dunyoning eng yirik va eng likvidli bozori bo'lsa-da, sarmoyadorlar uni an'anaviy kapital va obligatsiyalar bozorlaridan ajratib qo'yadigan ko'plab xatarlardan xabardor bo'lishi kerak. Ayniqsa, chet el valyutasiga sarmoya kiritishda foydalaniladigan yuqori likvidlik yuqori volatillikka va katta zararga olib kelishi mumkin.
Chet el valyutasida investitsiyalarning asosiy afzalliklari quyidagilardan iborat:
- Katta va suyuq bozor . Valyuta bozori dunyodagi eng yirik va eng likvid bozor bo'lib, o'rtacha kunlik hajmi 4 trln.
- Diversifikatsiya . Valyuta bozori investorlarga aktivlar sinf sifatida AQSh dollari bilan bog'liq potentsial risklardan diversifikatsiyalashning bir yo'lini taklif qiladi.
- Savdo soatlari . Valyuta bozori kuniga 24 soat, haftada besh kun, bu an'anaviy qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar yoki fyucherslar bozorlaridan ancha ko'p.
- Potentsial ravishda past xarajatlar . Aksariyat valyuta savdosi komissiyani to'lashni talab qilmaydi, aksincha, aksiyalarga qaraganda qattiqroq bo'lishga intiladi.
Chet el valyutasiga investitsiyalarning asosiy tavsiflariga quyidagilar kiradi:
- Yuqori darajada foydalanish . Valyuta bozori juda kichik miqdordagi qadamlarni tashkillashtiradi, bu yuqori darajadagi ( margin orqali) majburiy va to'g'ridan-to'g'ri investitsiyalar uchun xavf tug'diradi.
- Oliy volatillik . Valyuta bozori iqtisodiy hisobotlar , markaziy banklarning aralashuvi va boshqa omillar tufayli yuqori darajadagi volatiliya darajasi bilan mashhur.
Investorlar ushbu tavakkallarni yumshatish va uzoq muddatli daromadlarni yaxshilash uchun risklarni boshqarish usullarini diqqat bilan ko'rib chiqishi kerak. Bundan tashqari, to'g'ridan-to'g'ri chet el valyutasida savdoni amalga oshirishda leverajdan foydalanishdan kelib chiqadigan har qanday xavfni bartaraf etish uchun katta miqdorda kapitalni ushlab turish muhimdir.
ETF bilan osongina chet el valyutasida investitsiya qilish
Valyuta ayirboshlash fondlari (ETF) valyuta bo'lmagan mutaxassislar uchun xorijiy valyutaga sarmoya kiritishning eng qulay usullaridan biri hisoblanadi . Ushbu mablag'lar sarmoyadorlar nomidan svop va futures shartnomalari kabi vositalarni qo'llagan holda valyutalar portfelini sotib oladi va boshqaradi. Bu imtiyozlar investorlarning qo'llash bilan bog'liq xavfga ega emasligi va sotib olishning o'zi odatda valyuta brokeridan tashqari an'anaviy brokerlik agenti orqali amalga oshirilishi mumkin.
CurrencyShares va WisdomTree odamlar uchun xorijiy valyutada investitsiya qilish uchun mo'ljallangan ETFsning ikkita yirik provayderlari hisoblanadi. Ayni paytda, ProShares kabi kompaniyalar ko'plab mashhur pul birligiga qarshi va ularga qarshi baho berishning usullarini taklif qiladilar. Investorlar har qanday to'lovlarni aniqlash va boshqa muhim ma'lumotlarni o'rganish uchun investitsiya qilishdan oldin ETFsning emissiya risolasini diqqat bilan o'qib chiqishi kerak.
Chet el valyutasiga sarmoya kiritish uchun uzoq muddatli ETF-lar:
- Ayirboshlash kurslari Kanada dollarlari bo'yicha ishonch (NYSE: FXC).
- ValyutaShares Shveytsariya Frangı Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Avstraliya dollari inqilobi (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Rivojlanayotgan valyuta fondi (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Xitoy yuan fondi (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Braziliyalik haqiqiy jamg'armasi (NYSE: BZF).
Chet el valyutasiga nisbatan qo'yiladigan qisqa ETFlar quyidagilardan iborat:
- ProShares UltraShort Evro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yeni (NYSE: YCS).
Chet el valyutasiga sarmoya kiritish
Investorlar chet el valyutasidagi valyuta vositasi orqali alohida valyutalarni margin bo'yicha to'g'ridan-to'g'ri sotib olishlari va sotishlari mumkin. Dastlabki omonat miqdori $ 300 dan $ 500 gacha, investorlar 50: 1 dan 10,000dan 1 gacha bo'lgan cheklovlar bilan valyutani sotib olishlari mumkin. Albatta, margin orqali erishiladigan katta imkoniyatlar ham o'zgaruvchanligi va yo'qotish xavfi hisoblanadi.
Investorlar, shuningdek, bozorning AQSh sarmoyalari bozori sifatida qattiq tartibga olinmaganligi sababli yuqori sifatli foreks brokerini ko'rib chiqish va tanlash uchun vaqt ajratishi kerak. Xususan, xalqaro idoralar tomonidan tartibga solinishi mumkin bo'lmagan xorijiy brokerlarning oldini olish yaxshi fikr.
Valyuta ayirboshlash
Investorlar, shuningdek, pul harakatlaridan kelib chiqadigan zararlardan himoyalanish uchun valyuta hedginglaridan foydalanishni xohlashlari mumkin. Misol uchun, Evropada imkoniyatlarni ko'rib chiqadigan investor, evroning AQSh dollariga nisbatan zararidan himoyalanishni istashi mumkin, bu esa har qanday daromadni yo'qotishi mumkin. Afsuski, valyuta zararsizligi diversifikatsiya qilishning ayrim afzalliklarini yo'q qiladi.
Pul-kreditlarning eng mashhur turlari quyidagilardan iborat:
- WisdomTree Europe Hedging kapitali jamg'armasi (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Yaponiya Himoyalangan Jamiyat Fondi (NYSE: DXJ).
- iShares Valyuta Riskten himoya qilingan MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Pastki chiziq
Chet el valyutasida sarmoya kiritishning oson yo'lini izlayotgan investorlar ETF ni ko'rib chiqishi kerak. Ushbu mablag'lar an'anaviy fond brokerlari bilan savdo qilish va ulardan foydalanishning kamroq xavf-xatariga ega. Biroq, chet el valyutasiga to'g'ridan-to'g'ri ta'sir qilishni istaganlar valyuta brokerlik hisobini ochishlari va pulni to'g'ridan-to'g'ri margin yordamida sotib olishlari mumkin. Xatarlar va yutuqlar yondashuv bilan bog'liq va investorlar qaror qabul qilishdan oldin bu omillarni diqqat bilan ko'rib chiqishi kerak.