Turli xil global portfelni yaratish

Turli portfelni yaratish uchun Xalqaro ETF-lardan foydalanish

NBERga ko'ra, AQShning o'rtacha sarmoyadorlari o'z portfelining taxminan 90 foizini mamlakat ichidagi zaxiralariga egalik qiladi. Qadimda xalqaro almashinadigan fondlar ("ETF") va investitsiya fondlarining etishmasligi o'rtacha miqdordagi investor uchun global diversifikatsiyani qiyin yoki imkonsiz qildi, biroq bugungi kunda bu "odatiy" deb atalmish " ko'plab kabinetga portfeli.

Ushbu maqolada biz o'rtacha investorning arzon narxlardagi xalqaro ETFlar yordamida global portfelni yaratishiga, shuningdek ular uchun bajaradigan ba'zi avtomatlashtirilgan vositalarga qanday qarashimiz mumkinligini ko'rib chiqamiz.

Asset taqsimotini aniqlang

Global portfelni yaratishdagi birinchi qadamingiz sizning risklarga chidamliligingizni baholash va to'g'ri aktivni taqsimlashni aniqlashdir. Risklarga chidamliligiga qarab, boshqalarga nisbatan ko'proq yoki kamroq talabga javob bo'lgan qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalarning ayrim turlariga ta'sirini o'zgartirishingiz mumkin.

Aksariyat xavf-xatarlarni qabul qiladigan sarmoyadorlar ko'pincha qimmatli qog'ozlar va kam zaxiralarga ega bo'lgan portfelni yaratishni afzal ko'rishlari mumkin, ammo ko'proq xavf-xatarli bo'lganlar obligatsiyalarga nisbatan katta foizni ko'rishni xohlashlari mumkin. Aktivlar sinflari nuqtai nazaridan riskli investorlar mayda aktsiyalarni, rivojlanayotgan bozorlar va korporativ obligatsiyalarni hisobga olishni xohlashlari mumkin, ammo xavfga uchraganlar katta aktsiyalarni, rivojlangan bozorlar va davlat zayomlarini talab qilishi mumkin .

Ko'rib chiqish uchun bir necha xavfli turlar mavjud. Beta koeffitsienti aktivning o'zgaruvchanlik darajasini miqdoriy jihatdan o'lchashning keng tarqalgan usuli hisoblanadi, ya'ni uning narxining vaqt o'tishi qanchalik keng tarqalishi. Umuman olganda, yuqori beta koeffitsienti qiymatlari investitsiyalar past qiymatlarga nisbatan xavfli bo'lishi mumkinligini ko'rsatadi. Investorlar shuningdek, sifat jihatidan xavf omillarini - geosiyosiy xavflar va obligatsiya reytinglari kabi - xavflarning miqdoriy o'lchovlarini ko'rib chiqishdan tashqari hisobga olishlari kerak.

O'ng ETF ni topish

Global portfelni yaratishdagi ikkinchi qadam ushbu aktivlarga ta'sir ko'rsatishni ta'minlash uchun eng yaxshi ichki va xalqaro ETF ni aniqlaydi. Agar ETTning xarajatlar nisbati e'tiborga olinishi zarur bo'lsa, e'tiborga olinmaslik kerak bo'lgan boshqa bir qator omillar ham mavjud.

Eng muhim masalalar quyidagilardir:

• Xos nisbati - past xarajat stavkalari afzallik beriladi, chunki ular xarajatlarni kamaytirish orqali vaqt ichida potentsial daromadlarni ko'paytiradi. Umuman, Vanguard va Charles Schwab arzon narxlardagi ETFlarda etakchi hisoblanadi.
• Aktivlar / likvidlik - Ba'zi ETF'larning savdo hajmi juda ko'p emas, bu esa ularni yaxshi narxda sotib olish va sotish uchun qiyinlashtiradi. Bu shuni anglatadiki, sarmoyadorlar ETFlarning har kungi savdoni ko'p miqdorda sotib olganligiga ishonch hosil qilishlari kerak.
• Xoldinglar - Turli ETFlar o'zlari ushlab turgan qimmatli qog'ozlar yoki obligatsiyalarni boshqaradigan turli qoidalarga, shuningdek valyutalar yoki endekslashlarga qarshi xujjatlarni saqlash qoidalariga ega bo'lib, bu ularning nayrang tezligi va pastki chizig'iga sezilarli ta'sir ko'rsatishi mumkin.

Investorlar ushbu ma'lumotlarning hammasini emitent veb-saytlari va fondlar prospektlarini o'qish orqali topishlari mumkin. Misol uchun, Vanguard ETFs veb-saytida ko'rsatilgan va iShares ETFs veb-saytida ko'rsatilgan.

Ushbu adabiyot orqali diqqat bilan o'qib chiqish muhim, chunki ular sizning xabardor qaror qabul qilish uchun zarur bo'lgan barcha ma'lumotlarga ega bo'lishlari kerak.

Qurilish va balanslash

Global portfelni yaratishda uchinchi qadam, aktivlarni to'g'ri taqsimlashga erishish uchun sotib olish uchun aktsiyalar sonini hisoblab chiqadi, komissiya xarajatlarini kamaytirish uchun etarli mablag'larni ta'minlaydi va aslida portfeli qurish uchun xaridlarni amalga oshiradi.

Investorlar boshlang'ich kapitalini har bir ajratilgan foizga ko'paytirib, keyin har bir aktsiyadorlik tijorat bankida sotib olish uchun aktsiyalar sonini aniqlash uchun dollar ulushini har bir aktsiya bahosiga bo'lish orqali boshlashlari kerak. Aksariyat hollarda investorlar sarmoyalarni sotib olish va sotish bilan bog'liq xarajatlarni minimallashtirish uchun sakkizdan o'n beshgacha ETFga qadar cheklashga harakat qilishlari kerak, shuningdek, ularning strategiyasini juda murakkab emas, nisbatan sodda tarzda saqlashlari kerak.

Portfel yaratilgandan keyin, investorlar bir xil aktivlarni joylashtirishni ta'minlash uchun portfelining aktivlarini muntazam ravishda muvozanatlashni talab qilishi mumkin. Misol uchun, rivojlanayotgan bozorlar bir necha oy mobaynida ustunlik qilishi va portfelda katta miqdordagi pozitsiyani egallashi mumkin, bu esa portfel xavfini oshiradi. Investorlar, ushbu xoldingning bir qismini sotish va xavfni kamaytirish uchun uni rivojlangan bozorlarda investitsiya qilishlari mumkin.

Key Takeaway ballari

• AQShning o'rtacha sarmoyadorlari ichki bozorda yomon ishlarni amalga oshirayotganda o'zlarining qaytarilishlarini xavf ostiga qo'yadigan juda ko'p ichki kapitalga ega.
• Investorlar osonlikcha oddiy qadamlar to'plamini bajarish yoki Wealthfront yoki Betterment kabi avtomatlashtirilgan echimlarni qo'llash orqali diversifikatsiyalangan global portfeli yaratishi mumkin.