Eng yaxshi portfel tarkibi va dizayni
O'zingizning investitsiya fondlaringizning eng yaxshi portfelini yaratish uchun siz "Aniq bir savatda barcha tuxum qo'ymaslik kerak" degan maslahatning orqasidan borish kerak: "Vaqt sinovini to'xtatadigan tuzilish aqlli dizayni, mustahkam asos va oddiy kombinatsiyani talab qiladi Sizning ehtiyojlaringiz uchun yaxshi ishlaydigan fondlar .
Yadro va yo'ldosh portfeli dizaynidan foydalaning
Qurilish boshlanishidan oldin siz asosiy dizaynga, ya'ni rejani bajarishingizga to'g'ri keladi. Umumiy va vaqt sinovidan o'tgan portfel dizayni Yadro va yo'ldosh deb ataladi. Ushbu struktura xuddi shunday: Siz "yadrosi" - sizning portfelingizning eng katta qismini aks ettiruvchi va "sun'iy yo'ldosh" fondlari bilan yadro atrofida quriladigan "katta" kapital fondidan boshlaysiz. Sizning portfelingiz.
Tarkib uchun turli toifadagi toifadagi turlardan foydalaning
O'zingizning asosiy fondingiz sifatida katta mablag'lar fondlari , turli xil mablag'lar - "sun'iy yo'ldoshlar" - o'zingizning fondingiz portfelining tuzilishini yakunlaysiz. Ushbu boshqa mablag'lar o'rta-kapital , kichik kapital , xorijiy fond, barqaror daromad (obligatsiya), sektor mablag'lari va pul bozori fondlarini o'z ichiga olishi mumkin.
Xatarlarga bag'ishlanganlikni biling
Sizning mablag'ingizni tanlashdan oldin, siz qanchalik xavfga duchor bo'lishingiz haqida yaxshi tasavvurga ega bo'lishingiz kerak . Risklarga chidamlilik sizning qanchalik o'zgarish (aka volatilite-ups va downs) yoki siz ko'rib chiqadigan bozor xavfi o'lchovidir.
Masalan, agar siz $ 10,000 hisobingizdagi bir yillik davrda 10% ga ($ 9,000) tushganda juda tashvish qilsangiz, xavfga chidamlilik nisbatan past - yuqori talabga javob bo'lgan investitsiyalarni toqat qila olmaysiz.
Asset joylashuvingizni aniqlang
Sizning risk toleransınız darajasini aniqlashingiz bilan, siz investitsiya aktivlari - qimmatbaho qog'ozlar, obligatsiyalar va pul mablag'lari - sizning portfelingizni o'z ichiga olgan aktivlarni taqsimlashni aniqlashingiz mumkin.
To'g'ri aktivni taqsimlash sizning tajovuzkor (yuqori xavfli tolerantlik), o'rtacha (o'rta xavflarga chidamlilik) yoki konservativ (past xavfga chidamlilik) deb tavsiflanishi mumkin bo'lgan risklarga chidamlilik darajasini aks ettiradi. Sizning riskingizga nisbatan qanchalar yuqori bo'lsa, sizning portfelingizdagi obligatsiyalar va naqd pullarga nisbatan ko'proq aktsiyalaringiz bo'ladi; va sizning risklarga chidamliligingiz qanchalik past bo'lsa, obligatsiyalar va naqdlarga nisbatan qimmatli qog'ozlar ulushi past bo'ladi.
Eng yaxshi fondlarni qanday tanlash mumkinligini bilib oling
Sizning aktivlaringizning taqsimlanishini bilganingiz uchun, qolganlar siz uchun eng yaxshi mablag'larni tanlash . Agar sizda keng miqyosli investitsion mablag'lar mavjud bo'lsa, siz fond savdogarini qo'llay boshlaysiz yoki siz ishlashni qiyoslash uchun solishtirishingiz mumkin. Shuningdek, fond fondining muhim xislatlarini ko'rib chiqmoqchisiz , masalan, fond haqi va xarajatlari va menejer lavozimini egallash.
Qarzdorlik fondlari portfelini yaratish uchun bir necha qo'shimcha maslahatlar va ehtiyot choralari
Agar siz yangi boshlanuvchilar bo'lsangiz, sizda birinchi o'rinda turadigan investitsiya miqdori eng kam miqdorni qoplash uchun pulingiz bo'lmasligi mumkin. Agar siz faqat bitta fond uchun eng kam miqdorni qondira oladigan bo'lsangiz, kam mablag'li kattalikdagi indekslar jamg'armasi yoki muvozanatli fond kabi "yadro" dan boshlang. Portfelingiz uchun dastlabki fondni sotib olganingizdan so'ng, navbatdagi fondingizni sotib olish va bir vaqtning o'zida sizning portfelingizni bir fondni qurishda davom ettirishingiz mumkin.
Aktivlarni taqsimlashning eski usuli, sizning yoshingiz portfelingizdagi obligatsiyalarning miqdori bo'lgan "yoshingizga investitsiya qilish" edi. Misol uchun, agar siz 40 yoshda bo'lsangiz, sizning aktivingizni ajratish 40% obligatsiyalar va 60% aktsiyalar bo'ladi. Bugungi kunda odamlar uzoqroq yashayaptilar, shuning uchun ushbu mablag'larni taqsimlash strategiyasi xuddi shunday bo'lganidek haqiqiy emas.
Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.