Konservativ investitsiyalarni aniqlash, topish va ulardan foydalanish
Agar konservativ investor bo'lsangiz yoki o'zingiz o'ylang deb hisoblasangiz, o'zaro mablag' bilan konservativ tarzda investitsiya qilishning eng yaxshi usulini topish uchun biroz uy vazifasini bajarishingiz kerak bo'ladi. Siz o'zingizning konservativ portfelini turli mablag'lar bilan qanday qilib qurishni o'rganishingiz mumkin.
Konservativ fondlar tushunchasi
Konservativ bo'lgan o'zaro fondlar odatda "konservativ mablag'lar" deb ataladi, chunki ular ajratish (aksiyalar, obligatsiyalar va naqdlarning aralashuvi) bo'lib, ular nisbatan past bo'ladi. Konservativ portfellar odatda investorga kapitalni baholash va daromadlarni taqdim etishga intiladi. Konservativ mablag'larni ajratish fondlari o'rta darajada ajratilgan portfellarga nisbatan ko'proq miqdorda zaxiralarni saqlashga moyildirlar va agressiv fondlar portfeliga qaraganda sezilarli darajada pastroqdir.
Konservativ mablag'lar odatda qimmatli qog'ozlardagi portfel aktivlarining 20 foizdan 50 foizigacha va obligatsiyalar va pul mablag'larini birlashtiruvchi aktivlarning 50 foizdan 80 foizigacha bo'lgan qismiga ega.
Konservativ investitsiyalarga kimlar kerak?
Muhim konservativ portfel investitsion xatarlarga chidamliligi past va uch yildan ko'proq vaqtgacha bo'lgan vaqt oralig'iga ega. Konservativ investorlar haddan tashqari bozorlarda o'zgaruvchanlik davrlarini qabul qilishni istamaydilar (hisob-kitob qiymatining sezilarli darajada yuqoriligi va tushib ketishi) va shu bilan bog'liq bo'lgan daromadlar yoki biroz yuqori inflyatsiya talab qilmoqda.
Qarzdorlik fondlarining namunaviy konservativ portfeli
Investorlar turli fondlar toifasidagi turli fond fonlarining muvozanatli aralashmasi bilan o'zlarining investitsion fondlarini o'zlarining investitsion fondlarini yaratishlari mumkin.
Bu erda beshta fonddan iborat konservativ portfelning misoli keltirilgan. Aktivlarni joylashtirish 25 foizni tashkil qiladi, 45 foiz obligatsiyalar va 30 foiz pul (pul bozori).
15% Katta portfeli (Indeks)
05% Kichik shkaf
05% Xorijiy qimmatli qog'ozlar
45% O'rtacha muddatli obligatsiyalar
30% Pul / Pul bozori
Eng yaxshi konservativ mablag'lar jamg'armalari
Vanguard Wellesley daromadi (VWINX) inflyatsiya nisbati bo'yicha tarixan o'rtacha hisoblangan barqaror daromad tarixi bilan eng yaxshi konservativ mablag'larni ajratish fondlaridan biri hisoblanadi. Misol uchun, 2008 yilda S & P 500 indeksi 37 foizga kamaygan paytda aktsiyalar uchun eng yomon yillardan biri 2008 yil edi. VWINX faqat 9,8% zarar ko'rdi, bu esa konservativ mablag'larni ajratish jamg'armalarining 90% ini tashkil etadi. Uzoq muddatli daromadlar (10 yil va undan ko'p) o'rtacha 7 foizga yaqin. Boshqacha aytganda, taxminan 10 yil ichida bir yil ichida taxminan 10 foizni yo'qotib qo'ymaydi, biroq bemor investor, inflyatsiya darajasidan sezilarli darajada o'rtacha yillik daromad olishni VWINXni ko'rib chiqishi mumkin.
Vanguard Wellesley daromadi kabi o'z portfelini yaratish bo'lsangiz, buning eng yaxshi usuli, indeks mablag'larini sotib olish va ularni VWINX kabi taqsimlashdir. Wellesley uchun aktivlarni taqsimlash, odatda, taxminan 35% aktsiyalar, 60% obligatsiyalar va 5% naqd pulni o'z ichiga oladi.
Konservativ investitsiyalar haqida hikmatli so'zlar
Investitsiya maqsadingizni konservativ qilib ko'rsatishga qaror qilishdan oldin, sizning ustuvorliklaringizni bilib oling. Agar sizning maqsadingiz vaqt o'tishi bilan pulingizni o'stirish bo'lsa, siz zaxirangizga ta'sir qilishni yaxshilashingiz va o'rtacha ajratilgan fondga investitsiyalar qo'yishingiz yoki investitsiyalarning o'rta darajadagi aralashmasini (ya'ni 60% aktsiyalar, 35% obligatsiyalar va 5% pul) .
Agar sizning ustuvorligingiz xavfsizlik bo'lsa va siz nolga yaqin qiziqish his qilmasangiz, o'zaro fondlar, ehtimol, eng yaxshi variant emas.
Ammo sizning investitsiyalaringiz bilan inflyatsiyani ushlab turishni istasangiz, siz ba'zi darajadagi xavfni qabul qilishingiz va noyob, lekin muqarrar ravishda qadrsiz pasayishlarni ko'rishga tayyor bo'lishingiz kerak.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.