Uorren Baffet qimmatbaho investitsiyani amalga oshiruvchi, ajoyib strategist
Safar davomida, uning mablag'larini taqsimlash tartibi o'zidan tashqari yana bir necha milliarderlarni va ko'p millionerlarning noma'lum (lekin juda ko'p) soni, shu jumladan, millionlab dollar to'plagan ba'zi oilalar, xayriya mablag'lari o'lim.
Biz o'z sarmoyadorlarimiz kabi, o'z kasbiga va strategiyasiga qarashda qanday saboq olishlari mumkin? Men ayniqsa, muhim deb hisoblagan bir nechtasini aytib berishga vaqt ajrating.
1. Strukturani o'ngdan oling
Uorren Baffetning boyligining haqiqiy maxfiyligi uning xolding tuzilmasini tuzish qobiliyati uning ulkan shaxsiy afzalliklariga ega bo'lgan tarzda shakllantirilganligi haqida deyarli hech kim o'ylamaydi . Yigirma etakchi sherikliklari unga daromadlarni bekor qilish imkonini berdi, bu zamonaviy boylik rahbarlarini taqqoslaganda arzonroq ko'rinishga olib keldi, bu esa ma'lum cheklangan sheriklik shartnomasiga qarab, foydani 25% dan 50% gacha oshirdi.
Agar u mahalliy bank ishonchli boshqarmasining maoshli a'zosi sifatida aynan bir xil investitsion natijalarni yaratgan bo'lsa, ehtimol siz uning ismini hech qachon eshitmagan bo'lasiz.
Xuddi shu narsa Berkshire Hathaway uchun ham. Sug'urta shkafini marjinal qarzning kamchiliklarini hisobga olmagan holda yuqori samarali marjinal hisob sifatida qo'llash orqali Baffet o'z kapital portfelidagi 11% dan 15% gacha kompilyatsiya natijalarini va operatsion sho''balardan olingan daromadlarni qayta ko'rib chiqishga muvaffaq bo'ldi. Yarim asrga teng 20% + o'rtacha yillik daromad.
Agar u bir xil aktsiyalarni nodavlat brokerlik hisobiga o'tkazganida edi, uning natijalari juda oddiy edi. U o'zini tizimli afzal ko'rdi. Strategist sifatida, u dahshatli darajada pastga tushib qolgan va uni, oilasini va hamkorlarini nomutanosib ravishda mukofotlaydigan tizimlarni birlashtirishga qodir bo'lganligi uchun ko'proq kredit berish kerak. Uning ta'sirini Teledynda bo'lgan Genri Singletonning oldingi obsessiyalaridan biri ko'rishingiz mumkin.
2. Haqiqatdan ham, haqiqatda yaxshi narsalarni toping va maksimal foyda bilan foydalaning
Odamlar hayotni chalg'itadi. Agar muvaffaqiyatsiz bo'lishni istasangiz, ma'lum bir mahorat to'plamini yaxshilashingiz va unda g'ayrioddiy bo'lishingiz kerak. Agar Baffet oxirgi besh yil davomida bir qator restoranlarni ishlab chiqarishga harakat qilsa yoki jahonga mashhur roman yozuvchisi bo'lishga harakat qilsa, u bugungi kunda uning ta'siri, boyligi va obro'siga putur etkazmagan bo'lar edi. Hatto Benjamin Franklin singari ko'plab sohalarda ishqiboz bo'lgan daholar ham bir vaqtning o'zida bunday qilmaganlar, aksincha hayotlarida turli vaqtlarda turli sohalarga e'tibor qaratdilar.
Har kimdan ko'ra yaxshiroq qila oladigan narsalarni aniqlang. Sam Vallton va Ray Kroc yaxshi operatorlar va ijrochilar edi. Stiv Jobs va Uolt Disney yaxshi shouman va tuyulgan edi.
Hayotingizda maqsadingiz opera yulduziga aylanish yoki "Fortune 500" biznesini qurishdan iborat bo'ladimi, Baffetning o'zi uni chaqirganidek, "lazerga o'xshash e'tibor" yaratish. Nimani xohlayotganingizni, xohlaganingizdan va uni qanday qilib qo'lga kiritishni biling. Har kimni tashqarida ijro eting.
3. Obro'-e'tibor qozoniladigan va himoya qilinishi kerak bo'lgan kapitalning shakli
Agar siz halollik va adolatli ishlaringiz bilan tanilgan bo'lsangiz, siz o'zingizni o'zingiz taqdim etmagan juda ko'p ne'matlar va imkoniyatlarni qabul qilish oxirida topasiz. Baffet bu imkoniyatdan foydalangan. 1980-yillarning eng zo'r g'azabiga uchragan paytida ham u do'stona oq yoki kulrang shriftni o'zida o'ziga jalb qilmoqchi bo'lganligi sababli dushmanlarcha egallab olishmasdi. sizning kemangizni bosib olishni istagan garovgirlardan sizni qutqaradigan va qutqaradigan chex daftarchasi bilan boy, chiroyli odam.
U xohlagan obro'siga o'xshash bir tuyulgan va yo'lda har bir qadamni ishlab chiqardi. Bu marka bo'ldi; rasm.
Uning hayotiga nazar tashlab, uni chuqur o'rganib chiqsangiz, avunkarlarning old tomoni IQ bilan aqlli, shafqatsiz va jozibali odamni maskanlariga o'xshatib ko'radi va bu avtotrassagacha (u 99% madaniyatni yaxshilash uchun). U biznesni muvaffaqiyatsiz qoldiradi. O'zining obro'siga salbiy ta'sir qilsa, u do'stlarini tashlab ketadi. U o'zidan va Berkshire Hathawayning barcha ehtiyojlarini qondiradi. U ahmoq emas. U moliyaviy, siyosiy va ijtimoiy vositalar orqali qanday qilib erishish, kuchaytirish va kuchdan maksimal darajada foydalanishni biladi.
4. Soliq kodeksining afzalliklaridan foydalaning va vaqt o'tishi bilan kichik daromadlarni biling
Baffetning karerasini boyitgan kichik narsalar, xususan soliq samaradorligi bilan bog'liq bo'lgani uchun, bu erda yoki u erda qo'shimcha xavf-xatarli 2% yoki 3% ni olish uchun juda muhimdir. Berkshire Hathaway-ga investitsiyaning samaradorligi, unga sarmoyani butun imperiya bo'ylab eng samarali tarzda ishlatishga imkon berishiga imkon beradi, uning muvaffaqiyatining sirli qismidir. Taqqoslanadigan narsalardan, masalan, shirkatning kamida 80% kapitalini sotib olish kabi, operatsion kompaniyalardan dividendlarni soliqqa tortmaslik va uni qayta tarqatish uchun o'nlab yillar oldin Nebraska soliq kodeksida topilgan tuhmatlarga erishish uchun sug'urta sohasiga tegishli bo'lib, ko'plab turmush o'rtoqlar va juftliklar urib, uning hayotidagi ishning natijasiga muhim hissa qo'shib kelmoqda. Baffetning o'zi sayyoramizdagi eng yirik dividendlar qatoriga kiradi, biroq u o'zlarining aktsionerlariga o'tmishda yaxshi tushunilgan sabablarga ko'ra ularni to'lashga rozi emas.)
Bundan kichik investorlar ham bunga erishishlari mumkin. Qo'shma Shtatlarda bo'lgani kabi mukammal soliq to'lash uchun eng yaqin narsa bo'lgan Roth IRA orqali investitsiya qilish . Aktivlarni zararsizlantirish uchun olinadigan qarzni olmang. Ayirboshlashning past darajasini saqlab , ertelenmiş soliqlardan foydalaning (Berkshire Hathaway portfelining ichki bozorda amalga oshmagan sarmoyador daromadlarini ko'rganmisiz ?) Ular yaxshi!
5. O'zingizni to'g'ri odamlarga aylantiring va o'zingizni qiziqtiradigan xatti-harakatlarni mukofotlaydigan madaniyat yarating
Og'ir ko'tarish Berkshire Hathawayning sho''ba korxonalari tomonidan amalga oshiriladi. Ko'pchilik Fortuna-500da ishlayotgan korxonalar har kuni ishlayotgan CEOlar tomonidan boshqariladi. Ular haqiqatan ham milliardlab milliardlab ortiq boyliklarni ishlab chiqaradigan global korxonalarni boshqaradilar, keyinchalik ular ikki marta Omaxaga jo'natiladi. Baffetning buyuk rahbarlarni jalb qilish, ularni g'alaba qozonishga undash va biznesga sadoqatli qolish uchun iste'dodi, vaqti-vaqti bilan o'ziga xos muammolarga duch keladigan bo'lsa-da, tasodifan ishdan bo'shatish juda muhim. Ko'p biznesda, ishni bajarayotgan odamlarning sifati rentabellik uchun juda muhimdir. Yaxshi odamlarga ega bo'ling, yanada yaxshi natijalarga ega bo'ling.
Xuddi shunday, buzuq rag'batlantirish uchun ehtiyot bo'ling. Siz xodimlarga, subpudratchilarga yoki boshqa partiyalarga axloqsiz, axloqiy, noqonuniy yoki boshqa shubhali xatti-harakatlari bilan shug'ullanishga sabab bo'lgan kompensatsiya yoki tanib olish tizimlarini yaratishdan qochmoqchimisiz. Siz qanchalik subsidiyalashingiz haqida ko'proq ma'lumot olasiz, shuning uchun donolik bilan subsidiyalashingiz mumkin.
6. O'zingizning eng yaxshi fikringizga e'tiboringizni qarating
Baffetning biznes hamkori Charli Munger, ba'zida u eng yaxshi 4-5 ta fikrni qabul qilgan va ularni tenglamadan mahrum qilgan bo'lsangiz, Baffettning rekordi o'rtacha Berkshire Hathawayda bo'ladi. "The Coca-Cola Company" kompaniyasining aktsiyalarini yuklashda aybdorlik jasorati edi; Mulk va baxtsiz hodisalardan sug'urtalashga e'tibor berish; O'sha paytdagi Vashington Post kompaniyasi yoki Gillette-dagi ulushni sotib olishni istamagan.
Agar biror narsa sizning shirin joyingizda radaringizni kesib o'tsa, siz buni tushunasiz, siz bu xavflarni bilasiz, ehtimolliklar sizning foydasiga yuqori bo'ladi va siz buni qabul qilishingiz va uni ushlab olishingiz shunchalik ravshan. Har o'n yilda bir marta, agar siz noto'g'ri yo'l tutsangiz, o'zingizga zarar etkazmasdan panjara uchun imkon berasiz. Bu sodir bo'lganda, uni yutib yuboring.
7. Yaxshilik qilish va jamiyatga qaytish
Uorren Baffet o'zining buyuk ishbilarmonlari kabi, o'z ishining deyarli barcha tsivilizatsiyasini kengroq tsivilizatsiyaga olib keladi. Geyts jamg'armasi orqali uning aniq qiymati hayotni saqlab qolish, ta'limni takomillashtirish va dunyoni yaxshiroq o'zgartirish uchun xayriya mablag'larini ta'minlaydi. O'zingiz o'ylab ko'ring. Atrofingizdagi kishilarning tajribasini yangilash uchun sizning qobilyatlaringizni qo'llash yo'lini topishga harakat qiling.