Agar jami fond bozori indeksi fondini yoki S & P 500 indeks fondini sotib olishingiz kerakmi?
Shuningdek, S & P 500 indeks bahosiga nisbatan birja bozori indeksidan qochish uchun ba'zi xatolar mavjud.
Investitsiya qilishdan oldin o'xshashlik va farqlarni solishtirish va farqlash oqilona.
Jami fond bozori "jami" diversifikatsiya emas
Investorlar soxta va / yoki xato qilishlari mumkin bo'lgan joyda, bir nechta umumiy fond indeksidagi mablag'lar Wilshire 5000 Index yoki Russell 3000 Indekslarini benchmark sifatida yoki Morningstarning qayd etishicha , "eng yaxshi mos indeks".
"Qimmatli qog'ozlar bozori indeksi" identifikatori chalg'ituvchi bo'lishi mumkin. Ham Wilshire 5000 indeksi, ham Russell 3000 indeksi keng miqdordagi zaxiralarni o'z ichiga oladi, biroq ikkovi ham katta yoki katta miqdorda katta kapitalizatsiya zaxiralaridan iborat bo'lib, bu ularning S & P 500 indeksiga yuqori darajadagi korrelyatsiyaga ega bo'lishini ta'minlaydi.
Oddiy sharoitda jami fond bozori jamg'armasi, umuman, birja bozorida investitsiya qilmaydi. Yaxshi identifikator "keng qamrovli fond indeksi" bo'lishi mumkin. Aksariyat sarmoyadorlar jamg'arma kassasi fondini sotib olishda xatolikka yo'l qo'yishmoqda, chunki ular bir fondda katta aktsiyalar, o'rta kema va kichik shoxobchalarning diversifikatsiyalangan tarkibiga ega.
Bu to'g'ri emas.
Turli portfelni yaratish uchun indeksni tanlash
Investor, turli bozor segmentlarini alohida-alohida namoyish etadigan investitsiya fondlarini sotib olish yo'li bilan diversifikatsiyalangan portfelni yaratish istagini nazarda tutib, jami fond bozorini yaxshiroq ushlab turishi mumkin. Misol uchun, investor 4 yoki undan ortiq fondga investitsiyalashi mumkin, ularning har biri har xil fondlar toifalarini ifodalaydi. Masalan, yirik aktsiyalar, kichkina qog'ozlar, chet el fondlari va qattiq daromadlar (obligatsiyalar).
Katta hajmli aktsiyalar paketi uchun investor, eng yaxshi S & P 500 Index fondlaridan biri kabi haqiqiy kattalikdagi indeksni ishlatish oqilona bo'lardi va boshqa fond turlari bilan shug'ullanadi.
Xulosa qilib aytganda, jami fond bozori jamg'armasi umumiy fond bozorini egallamaydi; u yirik kapital bozorining aksariyat qismini o'rta kepka va kichkina qimmatbaho qog'ozlar kabi boshqa segmentlarning juda kichik vakili bilan egallaydi. Shuning uchun bu o'rtacha bozor kapagi katta qopqoqdir, shuning uchun ham u S & P 500 indeks fondiga o'xshash ishlarni amalga oshiradi.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.