Investitsiya fondi uchun belgilash va Portfolio boshqaruv strategiyasi
Eng yaxshi investitsiya strategiyalari va falsafalari kabi, yadro va sun'iy yo'ldosh juda sodda va samarali bo'lib, ayniqsa uzoq muddatli, sotib olish va ushlab turish uchun investitsiya qilish.
Yadro va yo'ldosh portfelining ta'rifi
Yadro va yo'ldosh portfelining eng katta qismini aks ettiruvchi yirik kapitalli fond indeksining o'zaro jamg'armasi va boshqa turdagi mablag '- "sun'iy yo'ldosh" dan iborat bo'lgan "yadro" "mablag'lar, ularning barchasi portfelining kichik qismini tashkil etadi.
Ushbu portfel dizaynining asosiy maqsadi S & P 500 Index kabi ishlash uchun standart benchmarkdan ustun turganda (diversifikatsiyalash orqali tuxumni turli savatchalarga joylashtirish) xavfni kamaytirishdan iborat. Xulosa qilib aytganda, Core va Sun'iy yo'ldosh portfel investorga nisbatan past o'rtacha xavf bilan ortib borayotgan o'rtacha daromadlarni qo'lga kiritadi.
Core bilan boshlang
Eng yaxshi asosiy fond - qimmatbaho S & P 500 indeks fondi kabi turli xil yirik kapital fondidir . Yadro sizning portfelingizning eng katta qismini ifodalaydi. Mo''tadil portfel uchun yaxshi foiz, masalan, 30-40% ni tashkil etadi.
Katta o'lchovli indeksli mablag'lar asosiy fondlar sifatida ishlaydi, chunki Wal-Mart, GE, Exxon va Microsoft singari yirik kompaniyalar haqida ma'lumot aholiga juda qulaydir, chunki investorlar uchun izchil ravishda amalga oshirilishi juda qiyin ayniqsa, uzoq vaqt davomida bozor.
Boshqacha qilib aytadigan bo'lsak, agar sotsial-publitserlar S & P 500ni kaltaklashda qiyin bo'lsa, nima uchun yaxshiroq qilishingiz kerak? Siz ushbu kontseptsiya va samarador bozorlar farazlari (EMH) haqida o'qib, indeks mablag'laridan foydalanish uchun asoslar haqida ko'proq bilib olishingiz mumkin.
Satellitlarni qo'shing
Katta yadroli yadrolarni sotib olgandan so'ng, turli turdagi mablag'lar - "sun'iy yo'ldoshlar" - turli fondlar toifalarini taqdim etadilar.
Ushbu boshqa mablag'lar o'rta-kapital, kichik kapital, xorijiy fond, barqaror daromad (obligatsiya), sektor mablag'lari va pul bozori fondlarini o'z ichiga olishi mumkin. Ushbu yo'ldoshlar, ushbu strategiyada muvaffaqiyatli bo'lganda, investorga S & P 500 kabi ko'rsatkichdan yuqori daromad olish uchun yordam beradi.
Eng kamida, va ehtimol, eng muhimi, Core va Sun'iy yo'ldosh portfelining qurilish loyihasi investorlarning turli aktivlar turlari (aksiyalar, obligatsiyalar va naqd pullar) va turli xil investitsion fondlar toifalarida yaxshi diversifikatsiya qilinishiga yordam berishi mumkin. Ushbu aktivlarni taqsimlash va investitsiyalarni jalb qilish investorga oqilona xavf uchun oqilona daromad olishiga yordam berishi mumkin.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.