O'zaro jamg'armangizni sotish uchun qancha sabablar bor?
Xo'sh, nima uchun siz o'z sarmoyangizni sotishingiz kerak?
1. Maqsadlaringizni qondirish uchun o'z fondingizni sotib oling
Agar siz o'zaro investor bo`lsangiz, siz maqsadga (masalan, pensiya, bolalarning kollej ta`limi) bog'liq bo`lgan mablag'larni taqsimlash yondashuvidan foydalangan holda o`zaro mablag`larni sotib olishingiz mumkin. Maqsadingizga erishish yo'lida harakat qilayotganingizda, sizning mol-mulkingizni ajratishda o'zgarishlar bo'lishi kerak. Misol uchun, agar sizning farzandlaringiz kollejni ro'yxatdan o'tishga yaqinlashayotgan bo'lsa, siz kollejni o'qishga sarflangan pulingizni yo'qotish xavfini kamaytirish uchun sizning portfelingizni yanada konservativ tarzda ajratish uchun qaror qabul qilishingiz mumkin. Bunday holda siz o'z kapitalning bir qismini sotasiz va qo'shimcha konservativ daromadli investitsiya fondlarini sotib olasiz.
2. Agar siz Style Driftni ko'rsangiz, o'zingizning fondingizni sotib oling
Agar siz o'z portfelingizning ichki kichkina qismini to'ldirish uchun maxsus investitsiya fondini sotib olsangiz va yo'lda siz Fondning boshqa yirik investitsiya uslubiga, masalan, mahalliy kapitalga o'xshash qimmatli qog'ozlarga ega bo'lishini sezsangiz, o'zaro fondingizni sotishingiz mumkin.
Investitsiya uslublarini o'zgartirish masalasi "uslublar ohiri" deb nomlanadi.
Uslublar oralig'i qiyin muammo bo'lishi mumkin. O'zingizning investitsion mablag'laringizni ushbu uslublar oralig'ini aniqlash uchun tadqiq qilish va baholashni davom ettirishingiz kerak, chunki siz bozorning bir sohasida juda ko'p maruziyetlarga ega bo'lishingiz mumkin. Uslublar oralig'i sizni bir investitsiya klassida va vazni pastligi bilan sizni ortiqcha vaznda qoldirishi mumkin, shuning uchun sizning portfelingizning xavf / mukofot xususiyatlarini o'zgartirishi mumkin.
3. Jamg'arma menejeri o'zgargan taqdirda o'z fondingizni sotib oling
Birgalikdagi fondingizni sotish haqida o'ylashingiz kerak bo'lgan yana bir sabab - bu fondning menejeri dafndan chiqsa. Ko'plab investorlar muayyan fond menejerining hisob-kitoblari sababli o'zaro fondni sotib olishadi . Misol uchun, 1990 yilgacha Fidelity Magellan jamg'armasining mashhur menejeri Piter Lichni eslay olasizmi? Ko'pgina sarmoyadorlar Pidel Linchning nafaqaga chiqqanidan keyin (yoki hech bo'lmaganda, yupqa qaytib kelmaydi) umidsizlikka tushib qolishi uchun, Piter Lingchning sarmoya va muvaffaqiyatli rekord darajasiga ega bo'lganligi sababli Fidelity Magellan fondiga sotib oldilar.
Agar fond menejeri boshqa ishlarni bajarish uchun ketib qolsa yoki boshqa yo'llar bilan chiqib ketsa va yangi rahbar bu qatlamga kirsa, yangi menejer yaqinda chiqqan boshqaruvchidan farqli falsafaga ega bo'lishi mumkin. Shu sababli, Fond menejeri portfelni qayta ko'rib chiqishi mumkin, bu esa, hech bo'lmaganda, istalmagan sarmoyalar qoldig'i taqsimotiga olib kelishi mumkin bo'lgan aylanmani yaratadi. Jamg'armaning menejeri chiqsa, bu o'zgaruvchan strategiyaning bir belgisi bo'lib, o'zingizning fondingizni sotishni ko'rib chiqsin.
4. Agar o'zingizning Markingizni doimo bekor qilmasa, o'zingizning fondingizni sotib oling
Mahalliy yirik kapital fondini sotib olsangiz, fondingiz vaqt o'tishi bilan o'z mezonidan ustun turishini kutishingiz mumkin.
Bunday holda, siz S-P 500 uy-joy fondining o'zaro fondidan ustun turishi kerak, aks holda siz S & P 500 indeksi fondini sotib olasizmi? Agar sizning fondingiz o'z mezonini izchillik bilan o'zlashtiradigan bo'lsa, o'zingizning fond fondingizni sotish va boshqa faol ravishda boshqariladigan fondni sotib olishni yoki indeksni o'zaro jamg'armasi orqali benchmarkni o'zi sotib olishni o'ylab ko'ring.
Bir oxirgi maslahat
Agar siz uzoq muddatli investor bo'lsangiz va siz sotib olish va ushlab turish strategiyasiga ishonasiz, sotib olish va ushlab turish strategiyangiz hech qachon sizning o'zaro fondingizni sotmasligingizni anglatmaydi. Sizning fondingiz bilan, yoki tadqiqot (yillik tekshiruvdan tashqari) yoki ishonchli moliyaviy mutaxassislar orqali bog'laning. Ehtimol, ... ehtimol ... siz o'zingizning fondingizni sotish va uni o'zingizning ehtiyojlaringizga javob beradigan muqobil alternativ bilan almashtirish uchun sabablarni topasiz.