ETF va investitsiya fondlari o'rtasidagi farqni tushunasizmi?
Bizning savolimiz quyidagicha: "ETF va o'zaro qarama-qarshiliklar o'rtasidagi munozarali faol boshqaruv munozarasiga nisbatan passiv boshqaruv bo'lish kerakmi? Agar shunday bo'lsa, unda qaysi investitsiya vositasini tanlashingiz kerak?
ETF yoki investitsiya fondlari? "
"Deloitte" ni o'rganish: ETF va boshqalar
Dunyoning eng yirik professional xizmatlaridan biri bo'lgan "Deloitte" 2009 yilgi investorlarning ETF va qarz mablag'larini tanlashlari kerakligi haqida 2009 yilgi tadqiqotini nashr etdi. "Deloitte" ning ishi yangi boshlanuvchilar uchun juda yaxshi izlanishlar va dalillarni o'z ichiga oladi - mavzuni aniq tasavvur qilish. Afsuski, agar ETF yoki portfelingiz uchun investitsiya fondlarini sotib olish yoki sotib olish haqida qaror qabul qilmoqchi bo'lsangiz, kerakli shaxsiy ma'lumotni taqdim etishga kamroq.
"Deloitte" tadqiqotida yaratilish-qayta tiklash jarayoni, vakolatli ishtirokchilarning o'rni va ETFsning uchta tuzilmasi tushuntirilgan. Qissa qisqartirildi - bu mavzuda o'qiganim deyarli har bir parcha kabi - investorlar o'zaro investitsiya fondlari yoki aksincha investorlar uchun nima uchun investorlar sotib olishni tanlashlari mumkinligiga adolatli qarashdir.
Shunga qaramay, agar siz ETFsni o'zaro fondlardan farq qiladigan narsalar haqida ko'proq ma'lumotga ega bo'lishni istasangiz, Deloitte tadqiqotlari ajoyib o'qiladi.
Ammo, qanday investitsion turni tanlab olishni tanlash - agar tanlanadigan bo'lsa, - bu ko'proq passiv va faol boshqaruv uslubi masalasidir, va bu bir-biridan farq qilmaydi. Ba'zi sarmoyadorlar o'z portfellarini yumshatish uchun ETF va investitsiya fondlariga ega bo'lishni tanlashlari mumkin. Qisqacha aytganda, ETF va investitsion fondlarning afzalliklari va kamchiliklarini o'rganish muayyan sarmoyaviy strategiya siz uchun eng ma'qul ekanini aniqlashga yordam bermaydi.
Passiv va boshqalar; ETF va boshqalar. Qarz Fondi
Agar ETF yoki investitsion fondlarga sarmoya kiritish siz uchun eng yaxshi yoki yo'qligini hal qilish kerak bo'lsa, unda qabul qilishingiz kerak bo'lgan birinchi qadam sizga faol va passiv investitsiya strategiyalarini tushunishni talab qiladi. Agar passiv boshqarish bo'yicha faol boshqaruvga ishonadigan bo'lsangiz (ya'ni, siz keng miqyosli indekslardan birini tanlash uchun kimningdir qimmati bor deb hisoblasangiz), siz investitsion fondlardan foydalanishni afzal ko'rasiz (Ha, bir necha faol ETFs mavjud, ammo etarli emas) bu nuqtadan tanlash uchun).
Agar siz passiv boshqariladigan investitsiyalarga ishonasiz (soddalik uchun, bu "indeksatsiya" deb nomlanaylik), siz ETF ni investitsion tanlovni amalga oshirishdan oldin o'zaro fondlarni indekslashtirishni taqqoslashingiz kerak. Boshqacha qilib aytadigan bo'lsak, ETFsning arzonligi, soliqlarni tejash va shunga o'xshash narsalarni qo'lga kiritmasliklari - faktlar, ETFlar o'rtasida keng asoslangan indekslarni va indeks investitsiya fondlarini xarajatlar va soliq samaradorligi).
Qaror daraxti: ETF va boshqalar
Shunday qilib, ETF va investitsion fondlar o'rtasidagi bahs-munozaralarga nisbatan keyingi navbatdagi harakatlar ETF va investitsiya fondlari o'rtasida qaror qabul qilishdir. Agar siz indeks mablag'lari siz uchun eng yaxshi tanlov ekanligiga qaror qilsangiz, keyingi qadam kam xarajat stavkalarini izlashdir.
Biroq, savdo xarajatlarini yodda tuting. Investitsiya hisobingizni ushlab turadigan brokeringiz yoki investitsiya kompaniyangizga bog'liq holda, ETF yoki o'zaro fond bilan bog'liq savdo to'lovlari bo'lishi mumkin. Shuning uchun sotib olishdan oldin ushbu to'lovlarni bilib olasiz.
Misol uchun, agar siz har oyda bir marta aktsiyalarni xarid qilsangiz va har bir xaridingiz uchun $ 7,95 savdo badalini to'laydigan ETF ni tanlasangiz, lekin taqqoslanadigan indeks fondining bunday haqi yo'q bo'lsa, indeks investitsiya fondi, ehtimol, yaxshi tanlash.