Qancha ko'p miqdordagi fondlar sizni ko'paytirish kerak?
Shuning uchun ushbu maqolani diversifikatsiya qilishning eng yaxshi amaliyoti bo'yicha yozishni foydali deb o'ylardim, ayniqsa, sotib olish uchun investitsion fondlar soni bo'yicha diversifikatsiyalangan portfeli bor .
Qanday ixtilof nima va u nima emas
Investitsiya fondlari bilan diversifikatsiya qilish turli toifalar va aktivlar sinflarini ifodalovchi jami portfelli risklarni sotib olish fondlarini kamaytirish vositasidir. "Barcha tuxumni bir xil savatda joylashtirmang" degan ibora, donishmandlik donoligi, diversifikatsiya qilishning mohiyatini ta'riflashga yordam beradi, chunki u xavfni bir necha sohaga tarqatish kerakligini ko'rsatadi.
Boshqacha qilib aytganda, barcha pulingizni bir sarmoyaga aylantirsangiz, ehtimol siz ko'p bo'lmaysiz. Biroq, investorlar ko'pincha katta xatolarini diversifikatsiya qilish bilan shug'ullanishadi. Ular pulni turli xil investitsiya fondlari orasida kengaytiradigan deb hisoblaydilar. Agar siz tuxumni turli savatlarga solsangiz nima bo'ladi, biroq hamma savat deyarli bir xil? Bu turli xil emas!
Batafsil aniqroq misol uchun siz aytmoqchimizki, jamg'armaning har birining investitsiya aktivlarining 25 foizini egallagan to'rt xil investitsion fondlarga teng ravishda ajratishingiz kerak.
Har bir fond boshqa nomga ega va shuning uchun turli maqsadlarga ega bo'ladi. Biri o'sish foydani, ikkinchisi - o'sish va daromad jamg'armasi, uchinchisi - S & P 500 indeks fondidir va to'rtinchisi - xalqaro fonddir. Ehtimol, dastlabki uchta fond deyarli teng bo'lib, to'rtinchisining uchinchisi, birinchilardan bo'lib ko'pchilikni tashkil etadi.
Deyv Ramseyning " Nima uchun Deyv Ramsey" deb nomlangan boshqa maqolasida aniqrog'i men millionlab odamlarga aytilganidek, bu yomon diversifikatsiya qilishning umumiy senaryosi sizning fikringizga qaraganda tez-tez takrorlanadi. Deyvning to'rtta fondi har biri o'zlarining izdoshlariga aniq bir xil bo'lmasa-da, xavfni yoyish uchun zarur bo'lgan diversifikatsiyani ta'minlash yoki "tuxumni turli idishlarga solib qo'yish" uchun juda o'xshashdir.
Fondni "ayirboshlash" dan qochish
Portfelingizda bir nechta turli xil mablag'larga ega bo'lishingiz mumkin, biroq ularning ayrimlari juda ko'p o'xshashliklarga ega bo'lgan muammo investitsiya muddati bilan bir xil bo'ladi . O'zaro mablag'lar bilan bir-biriga zid kelishining oldini olish uchun, jamg'armalaringizning turli fondlar bo'limlaridan ekanligiga ishonch hosil qiling.
Misol uchun, diversifikatsiya qilingan oddiy to'rt fond taqsimoti bir yirik kapital fondini, bir kichik kapital fondini, bitta xorijiy fond jamg'armasini va bitta obligatsiya fondini o'z ichiga olishi mumkin. Ularning har biri boshqa mablag'larning har biriga nisbatan butunlay boshqa qimmatli qog'ozlarga ega bo'lishi mumkin. Va "xalqaro" aktsiya emas, balki "chet el fond" ro'yxatini ko'rdim. Xorijiy fond jamg'armasi odatda 80% dan 100% gacha bo'lgan aktivlarni Qo'shma Shtatlardan tashqarida bo'lgan kompaniyalar aktsiyalariga sarflaydi, biroq xalqaro aktsionerlik jamg'armasi xorijiy zaxirada 50% yoki undan kamroq zaxiraga ega bo'lishi mumkin, qolgan qismini AQSh aktsiyalari egallaydi.
Agar xohlagan sarmoyangizga ega bo'lishingizga ishonch hosil qilishni istasangiz, yaxshi natijalar indeks mablag'laridan foydalanishdir. Misol uchun, Vanguard Evropa fond indeksi (VEURX) kabi xorijiy fond indekslari jamg'armasi AQSh aktsiyalariga emas, balki faqat Yevropa zaxiralariga investitsiya qiladi.
Kerakli mablag 'miqdori
Faqat bitta fondga mablag 'ajratish va diversifikatsiya qilish mumkin bo'lsa-da, siz kamida ikkitaga muhtojsiz, lekin ko'pi bilan 10 dan oshmasligi kerak. Agar siz faqat ikkita investitsiyani jalb qilsangiz, birja indeksi fondini va birlashtiruvchi indeks fondini tanlashingiz va tegishli diversifikatsiya qilishingiz mumkin.
To'liq diversifikatsiya qilish uchun siz beshdan etti investitsiya fondiga ega mustahkam portfeli qura olasiz. Biroq, muvozanatli fondlar kabi to'g'ri pul mablag'larini hisobga olgan holda, bir necha investitsiya fondlari bilan har xil portfelga ega bo'lishingiz mumkin. Shuning uchun biz boshlagan joyimizni tugatamiz: qancha investitsiya fondi eng yaxshisi?
Ga bog'liq...
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.