Eng yaxshi muvozanatli jamg'armalar bilan o'zgaruvchanlikni siqish

Balansli jamg'armalar bozor xavfini pasaytirishi mumkin

Agar siz uchuvchi bozor uchun eng yaxshi pulni sotib olishni istasangiz, muvozanatli fondlar e'tiborga olinadigan aqlli vosita bo'lishi mumkin.

Va buqa bozorida tuzatish yoki to'liq ayiqli ayiq bozori paydo bo'lganda , o'zgaruvchanlik (xavfsizlik bahosidagi yuksalish va pasayish) tez-tez oshib boradi va muvozanatli pullar o'zgaruvchanlikni pasaytirish uchun qirg'ichlarni silkitib qo'yishi mumkin.

Ammo balansli mablag'lar nima va ular investorlarga bozor xavfini kamaytirish va o'zgaruvchanlikni minimallashtirishga qanday yordam beradilar?

Balansli fondlar ta'rifi

Shuningdek, gibrid mablag'lar yoki mablag'larni taqsimlash bo'yicha mablag'lar deb ataladi, muvozanatli fondlar fondlar, zayomlar va naqd kabi investitsiya aktivlarining birlashuviga ega bo'lgan investitsiya fondlari. Assotlarni taqsimlash yoki aktivlarning "balansi" nisbatan barqaror bo'lib qolmoqda va belgilangan maqsadga yoki investitsiya uslubiga xizmat qiladi. Misol uchun, konservativ muvozanatli fond 40% zaxiralar, 50% obligatsiyalar va 10% pul bozorlari kabi investitsiya aktivlarining konservativ (nisbatan past) xavfiga aralashishi mumkin.

Balansli jamg'armalar bozor xavfini qanday kamaytiradi

Balansli jamg'armalar diversifikatsiya qilishning abadiy investitsion donoligini qo'llaydi. Investitsiyalar bilan diversifikatsiya qilganda, siz turli xil ishlash xatti-harakatlari va xavflar profillari bilan qimmatli qog'ozlarni sotib olasiz va saqlaysiz. Eng yaxshi diversifikatsiya qilish tajribasi, odatda, bir-biriga juda bog'liq bo'lmagan investitsiyalarni o'z ichiga oladi. Turli so'zlar bilan, turli xil fond fondlarining portfelini yaratish bo'yicha yaxshi ishni amalga oshirish uchun sizga oddiy misol uchun qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalar kabi fondlar turlarini bir-biriga bir xil bajarmaslik kerak bo'ladi.

Bu sarmoyadorlar uchun balanslashtirilgan mablag'lardir: ular allaqachon diversifikatsiya qilingan bir fond sotib olishga imkon beradi. Investorlar uchun yagona real ish - investitsiya maqsadlariga va xavflarga chidamliligiga mos keladigan eng yaxshi jamg'armalarni tanlashdir.

Balansli jamg'armalarning turlari

Balansdagi mablag'larning uchta asosiy turi mavjud:

1. Konservativ muvozanatli jamg'armalar : Bu mablag' odatda qimmatbaho kontsentratsiyali investorlar uchun mos bo'lgan qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va pul mablag'lari balansiga ega bo'ladi - ular baholarda katta o'zgarishlarga yo'l qo'ymaydi. Konservativ muvozanatli fondlarning aktivlarini joylashtirish, odatda, taxminan 35% aktsiyalar, 60% obligatsiyalar va 5% naqd.
2. O'rtacha muvozanatli jamg'armalar : Bu mablag' odatda qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va naqd balansiga ega bo'lib, ular qimmat baholarda o'zgarishlarga qaramay investorlar uchun mos keladi, biroq 100% aktsiyalarga ajratilgan mablag' emas. O'rtacha muvozanatli fond uchun aktivni ajratish odatda 65% aktsiyalar, 30% obligatsiyalar va 5% naqd.
3. Agressiv muvozanatli jamg'armalar : Ushbu muvozanatli fondlar qimmatbaho qog'ozlarga eng yuqori miqdorda joylashtiriladi va bahosidagi keng siljishlarga ega bo'lgan investorlar uchun mosdir. Biroq, obligatsiyalarga kichik ajratish, S & P 500 indeksi tomonidan o'lchagan qimmatli qog'ozlar bozoridagi narx o'zgaruvchanligiga olib kelishi mumkin bo'lgan diversifikatsiyani taklif qilishi mumkin. Agressiv muvozanatli jamg'arma odatda taxminan 85% zaxiralar va 15% obligatsiyalarni taqsimlaydi.

Investorlar balansli mablag'lar uchun aktivlarni taqsimlash nisbatan barqarorligicha qolmoqda. Shu sababli, ular vaqt o'tishi bilan o'zgargan mablag'larga ega bo'lgan maqsadli pensiya jamg'armalari bilan aralashmasliklari kerak.

Volatiliteyi kamaytirish uchun eng yaxshi muvozanatli jamg'armalar

Ularning muvozanatlashgan dizayni bilan muvozanatli jamg'armalarning barcha turlari zaxiralarga 100% ajratilgan portfel bilan solishtirganda o'zgaruvchanlikni pasaytiradi. Shuning uchun har qanday individual investor uchun "eng yaxshi muvozanatli fond" investorning investitsiya maqsadiga va xavf uchun bag'rikenglikka bog'liq bo'ladi.

Biroq, umuman, ayoz bozorlarda aksiyalarning 20% ​​dan ko'prog'ini tashkil etadigan fondlar konservativ balansli mablag'lardan iborat.

O'zaro hamkorlik fonidagi eng yaxshi konservativ mablag'lardan biri Vanguard Wellesley daromadi (VWINX) . 2008 yilda, S & P 500 ko'rsatkichi -37% gacha pasayganda, VWINX -9,8% ga ko'proq toqatlik bilan qaytdi. Salbiy daromad konservativ investorlar uchun yoqimli tajriba bo'lmasa-da, bu 2008 yilda boshqa konservativ mablag'larning 90 foizini mag'lub etdi.

Kengroq nuqtai nazarga ko'ra, 2015 yil 31 dekabrga qadar 15 yillik yillik daromadi 6,8 foizni tashkil etadi, bu esa konservativ mablag'larning 97 foizini tashkil etadi.

VWINX taxminan 38% aktsiyalarni, 60% obligatsiyalarni va 2% pul mablag'larini taqsimlashga ega.

Agar bir oz ko'proq xavf-xatarga duch kelmasangiz , eng yaxshi ajratilgan mablag'lardan biri Vanguard Vellington (VWELX) bo'lib , u taxminan 65% aktsiyalar, 34% obligatsiyalar va 1% naqdni taqsimlaydi.

Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.