Aqlni aniqlash va tayyorlash uchun kelgusida investorning qo'llanma
Birja va iqtisodiy aylanishlarni tushunish
Qimmatli qog'ozlar bozorida bir oy bozorining paydo bo'lishi bilan boshlanadigan sehrli qo'ng'iroq yo'q. Bu bozor vaqtini murakkab va umuman tavsiya qilinmagan investitsiya strategiyasini amalga oshiradi.
Lekin, siz bozorni mutlaq ma'noda, ufqda pasayish paydo bo'lganda, xavfni kamaytirishga majbur qilishingiz shart emas. Bundan tashqari, qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalarni butunlay tashqariga ko'chirish va naqd pulga tushish yaxshi fikr emas, chunki qaytarib olish uchun eng yaxshi vaqtni topish mumkin emas.
Xo'sh, ayiq bozoriga sarmoya kiritish uchun eng yaxshi rejalashtirish qarorlarini qaerdan oladi? Bozor va iqtisodiy tsikllar o'rtasidagi farqni va ularning investitsion samaradorlik bilan qanday bog'liqligini tushunsangiz, siz uchun ishlaydigan eng yaxshi vaqtni aniqlash strategiyalari va portfel strukturasini tanlashingiz mumkin.
Misol uchun, ma'lum bir qimmatbaho qog'ozlar ayiq bozorida rasman e'lon qilinmagunicha kutish o'rniga, ayiq bozoriga o'z portfelini tayyorlashni boshlashingiz mumkin. Sizda bo'ronga tayyorgarlik ko'rishni xohlamaysiz, chunki bu erda o'zgarishlar qilish yaxshi natijalarga qaraganda ko'proq zarar etkazishi mumkin.
Bear Market nima?
Bir oy bozoriga chiqishdan oldin, uning tabiatini tushunish muhimdir. Aksariyat sarmoyadorlar bu atamani asosiy tushunchalariga ega, ammo ayiq bozorining ta'rifi nima va u qancha davom etadi?
Ayiq bozorining uzoq muddatli muddati sifatida belgilash mumkin, unda investitsion xavfsizlik narxlarining umumiy qisqarishi kuzatiladi.
Odatda ayiq bozorining termasi qimmatli qog'ozlar uchun salbiy muhitni tasvirlaydi, ammo bu muddat obligatsiyalar yoki tovarlar kabi boshqa investitsiya qimmatli qog'ozlariga ham tegishlidir.
Umuman tushadigan narxlar davomiyligi davomiyligi muddat deb ataladi. Tarixiy nuqtai nazardan bozorning davomiyligi taxminan uch oydan uch yilgacha cho'zilgan. Ayiq bozorining davomiyligi ko'pi bir yildan ortiq, lekin ikki yildan kamroqdir.
Fedni urmang!
Uzoq vaqtdan tashqari, ayiq bozorining qachon boshlanganini hech kim aniq bilmaydi. Biroq, yangi ayiq bozorining yaqinlashib kelayotgani haqidagi fikr, Federal zaxira ularni kamaytirish davridan keyin yana foizlarni ko'tarishni boshlaganda.
Ehtimol eski investitsiya mantrani eshitgan bo'lishingiz mumkin, " Fed bilan kurashmanglar ." Buning ma'nosi shundaki, sarmoyadorlar investitsiyalarni to'liq sarf qilishlari mumkin (ular, albatta, o'zlarining risklarga chidamliligiga qadar), agar Federal zaxira foiz stavkalarini faol ravishda pasaytirsa yoki ularni kam ushlab tursa. Bunday muhitda korporatsiyalar past stavkalarda qarz olishlari mumkin, bu ular ko'pincha texnologiyadan qarzga olingan mablag'ni investitsiyalash orqali ko'p foyda keltiradi yoki qarzni yuqoriroq stavkadan pastroq stavkalargacha qayta moliyalashtirishga imkon beradi.
Biroq, Fedlar stavkalarni oshirishni boshlaganda, bu iqtisodiyotning sog'lom va yetuk bo'lishini anglatadi, bu odatda o'sish siklining oxiriga to'g'ri keladi (va shuning uchun ayiq bozoriga va turg'unlikka yaqinroq).
Aksiyalar uchun buqa bozorlari , shuning uchun odatda iqtisodiy zirveler oldidan tepaga ko'tariladi. Buning sababi, fond bozori "diskontlash mexanizmi" va "etakchi iqtisodiy ko'rsatkich" kabi oldinga qarata mexanizmdir. Boshqacha aytganda, birja bozori bozorining pasayishi boshlanadi, u rasmiy ravishda iqtisodiyotning resesyona ketayotgani haqida e'lon qilinmaguncha. Oddiy sharoitlarda aktsiya bahosi bugungi kunda investorlarning yaqin kelajakdagi shart-sharoitlari bo'yicha eng yaxshi taxminlarini aks ettiradi, iktisatçılar va Fed hozirgi iqtisodiy vaziyatni aniqlash uchun yaqinda qaytib kelmoqda.
Endi ayiq bozorining o'rtacha uzunligi (uzunligi) bir yilni tashkil qiladi. Iqtisodchilarning aytishicha, retsessiyaning boshlanishi haqida aytiladigan ma'lumotlarga ko'ra, ayiq bozori uch-to'rt oy davomida allaqachon mavjud bo'lishi mumkin va agar ayiq bozorining pasayishi o'rtacha vaqtdan past bo'lsa, eng yomoni o'tishi mumkin.
Boshqa so'zlar bilan aytganda, iqtisodiyotning o'sishi davom etayotgani va retsessiyaning rasmiy ravishda tugashi oldidan yangi buqa bozorini boshlashi mumkinligiga qaramay, aksiyalar uchun yangi ayiq bozori boshlanishi mumkin.
S / P 500 indeksidagi P / E nisbatini tomosha qiling
Qisqa muddatli fond bozorining o'zgarishlarini prognoz qilishning izchil aniq vositasi bo'lmasa-da, S & P 500 indeksining oddiy "P / E" deb nomlanuvchi narx-daromad nisbati zaxiralarni aniqlash uchun umumiy barometr sifatida ishlatilishi mumkin haddan tashqari xarid yoki ortiqcha bo'lishi mumkin. S & P 500-da P / E nisbati yordamida qimmatli qog'ozlarning umumiy qiymatini qanday talqin qilishni bilib olsangiz sodda qilib qo'ying, bu qiymatga tushuncha va shu tariqa, ustunlik bahosining kelajakdagi yo'nalishini olishingiz mumkin.
Malumot uchun, 1870-yillardan boshlab zaxiralar uchun o'rtacha P / E nisbati taxminan 15.00 ga teng. Bu S & P 500 indeksidagi katta hajmli aktsiyalarning o'rtacha narxini olsangiz va sizning o'rtacha daromadingiz bo'yicha ushbu umumiy bahoni taqsimlasangiz, ko'pchilik investorlar "bozor" deb nomlanadigan P / E ga ega bo'lasiz. Agar bu P / E 15.00dan sezilarli darajada yuqori bo'lsa, aktsiyalar narxi bir darajaga tushib qolishi va P / E pastroq bo'lsa, narxning ko'tarilishini kutish mumkin.
S & P 500 indeksining P / E nisbatini olishning sodda usuli, oddiy Google qidiruvi yoki eng yaxshi S & P 500 Index fondlaridan biri uchun onlayn taklifga qarab baholanadi .
Taktik aktivlar taqsimoti bilan Smart Balansni saqlang
Bir oy bozoriga sarmoya kiritish uchun haqiqiy mablag'larni olishdan oldin, sizning portfelingizni qanday qilib tuzishingiz mumkinligini ko'rib chiqing. Bu portfel qurilishining taktik qismi.
Siz allaqachon bilib olganingizdek, bozorga chiqish va tashqariga chiqish va investitsiya fondlarini birlashtirib, vaqtni belgilashga harakat qilish oqilona emas, lekin portfelingizni aktivlarni taqsimlashni tartibga solish orqali kichik va qasddan qadamlar qo'yish oqilona bo'lishi mumkin.
Assotsiatsiyani taqsimlash, ayniqsa, uzoq vaqt davomida portfelining umumiy ishlashida eng katta omil hisoblanadi. Shuning uchun investor investitsiya tanlashda faqat o'rtacha bo'lishi mumkin, ammo taktik aktivlarni joylashtirishda yaxshi bo'ladi va investitsion tanlovda yaxshi bo'lishi mumkin, lekin aktivni taqsimlash bilan kam vaqtga ega bo'lgan texnik va asosiy investorlar bilan taqqoslaganda ko'proq ishlashga ega bo'ladi.
Masalan, taktik aktivlarni taqsimlashning misoli quyidagicha: Keling, bug'doy bozorining yuqori darajadagi P / E nisbati va ko'tarilgan foiz stavkalari kabi klassik belgilarini ko'rasiz va yangi ayiq bozori ufqda ko'rinadi. Keyinchalik, xavfli fond fondlari va sizning umumiy zaxirangizni joylashtirishni kamaytirishni boshlashingiz va o'zingizning obligatsiya fondingiz va pul bozori lavozimini yaratishingiz mumkin.
Shuningdek, sizning maqsadingiz (yoki "oddiy") ajratish 65% aktsiyalar fondini, 30% obligatsiyalar fondini va 5% pul / pul bozorining mablag'larini nazarda tutaylik. Yuqori darajadagi P / E stavkalari, yirik bozor indekslari bo'yicha yangi yozuvlar va ko'tarilgan foiz stavkalarini ko'rganingizdan so'ng, siz 50% zaxiradagi, 30% obligatsiyalar va 20% naqd pulga qadam qo'yishingiz mumkin. Qolganlarning barchasi umumiy portfelining bozor xavfini kamaytirishga yordam berishi mumkin bo'lgan o'zaro fondlardir.
Ayiq bozorida eng yaxshi fond investitsion imkoniyatlari haqida bilib olish uchun qaysi ayirboshlash bozorida qaysi fondlarning eng yaxshisi ekanligini o'qing ?