2018 yil uchun eng yaxshi va eng yomon obligatsiyalar
2018 yilda investitsiyalash uchun eng yaxshi obligatsiyalar fondlari
Har qanday muayyan vaqt uchun sotib olish uchun eng yaxshi omonat mablag'larini tanlashdan oldin, obligatsiyalar narxlarining va foiz stavkalarining teskari munosabatlarga ega ekanligini yodda tuting, ya'ni foiz stavkalari tushib qolganda obligatsiyalar narxlarining ko'tarilishi va obligatsiyalar narxlarining odatda foizlar tushganda stavkalar ko'tarilmoqda.
Mavjud sharoitlar stavkalari oshib borayotganligi sababli, ko'pgina obligatsiyalar fondlari kelgusi yilda salbiy daromadlarni ko'rishlari mumkin.
Shuni nazarda tutish kerakki, 2018-yilda sotib olish uchun eng yaxshi obligatsiyalar fondlari:
- Jami obligatsiyalar bozori indeksining jamg'armalari : Oxirgi yillarda ko'rsatkich fondlari faol ravishda boshqariladigan obligatsiyalar fondidan ustun keldi, chunki menejerlar foiz stavkalarini va Federal zahiradagi xatti-harakatlarini aniq tasavvur qila olmadilar. Shunday qilib, passiv tarzda boshqariladigan obligatsiya jamg'armasi 2018-yilgi kutilmagan voqea bo'lishi mumkin bo'lgan eng yaxshi daromad bo'lishi mumkin. Bonding umumiy bozor indeksi odatda Barclay ning Bond Index indeksiga investitsiya qiluvchi indeks investitsiya jamg'armalari yoki birja savdosi jamg'armalari (ETF) BarCap Aggregate, AQShda sotilgan ko'pgina obligatsiyalar va AQSHda sotilgan ayrim xorijiy obligatsiyalarni qamrab oladigan keng qamrovli ko'rsatkichdir. Investorlar, umumiy investitsiya fondlari bozorining ko'rsatkichini indeks investitsiya jamg'armasi yoki ETFga investitsiya kiritish orqali amalga oshirishi mumkin. indeks. Fondning misollaridan iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) va Vanguard Total Bond bozori indeksi jamg'armasi (VBMFX) mavjud. Shunga qaramay, indeks mablag'lari passiv tarzda boshqarilayotganini yodda tuting, ya'ni menejer ko'tarilgan tariflar uchun tuzatishlar kirita olmaydi. Shuning uchun, ayrim indeks mablag'lari faol ravishda boshqariladigan mablag'lardan mahrum bo'lishi mumkin. Boshqacha so'zlar bilan aytganda, indeks fondlari oldindan bilib bo'lmaydigan muhitda yaxshi rahbar bo'lib, faol rahbarlar ko'proq xatoliklarga yo'l qo'ymoqda.
- Rivojlanayotgan foiz stavkalari uchun obligatsiyalar : Agar foiz stavkalari va inflyatsiya nihoyat 2015 yilda ko'tarilsa, foiz stavkasi xavfini kamaytirishi mumkin bo'lgan obligatsiyalar fondi turlari mavjud. Rivojlangan foiz stavkalari obligatsiyalar narxlarini pasaytirmoqda, ammo pishib etish muddati uzaytirilsa, narhlar ham tushib ketadi. Shunday ekan, buning teskarisi haqiqatdir: qisqa muddatli qarzlar nisbati, narxlar oshishi bilan ortib borayotgan foiz muhitida uzoq muddatga ega bo'lganlarga qaraganda yaxshiroq bo'ladi. Shunga qaramay, "yaxshiroq qilish" hali ham tushayotgan narxlarni anglatishi mumkinligini yodda tuting, garchi bu pasayish umuman kamroq bo'lsa. Yaxshi ishlashi mumkin bo'lgan obligatsiya fondi Vanguard qisqa muddatli Bond indeksi (VBISX) hisoblanadi. Inflyatsiyaga erishish uchun siz inflyatsiya bilan himoyalangan qimmatli qog'ozlar (TIPS) fondini qo'llashingiz mumkin . Ushbu obligatsiyalar fondlari inflyatsiya muhitida, odatda, yuqori foiz stavkalari va o'sib borayotgan iqtisodiyotlarga to'g'ri keladi. TIPS uchun ko'zga tashlanadigan fond Avangard Inflyatsiya Qimmatli Qimmatli Qimmatli Qimmatli Qimmatli Qimmatbaho qog'ozlar jamg'armasi (VIPSX) hisoblanadi. Bundan tashqari, ko'tarilgan stavkalarga moslasha oladigan va keng istiqbolli bozor ko'rsatkichlariga qaraganda yaxshiroq ishlaydigan o'zgaruvchan foizli obligatsiyalar fondlarini ham ko'rib chiqishingiz mumkin.
2015 yildagi investitsiyalar uchun eng yomon obligatsiyalar
- Uzoq muddatli Bond pul mablag'lari asosan 10 yildan ortiq muddatga ega bo'lgan obligatsiyalarga kiritiladi. Shuning uchun, bu obligatsiyalar fondlari foiz nisbati xavfini ko'proq oshiradi. Foiz stavkalarining pasayishi kutilganda, uzoq muddatli obligatsiyalar qisqa muddatli va oraliq muddatli obligatsiyalarga qaraganda nisbatan yuqori daromad olish uchun investorning eng yaxshi bahosi hisoblanadi. Aksincha, foiz stavkalarining o'sishi sharoitida (uzoq muddatli obligatsiyalar narxi qisqa muddatli muddatga nisbatan tezroq tushib ketadi va uzoq muddatli obligatsiyalar fondi investorining salbiy daromadiga olib kelishi mumkin).
- Yuqori daromad (junk) Bond pullari : foiz stavkalaridan tashqari, investorlar va kapital bozorlari ham obligatsiyalar narxini va rentabellikka ta'sir qiladi. Iqtisodiyot rivojlanganidan va investorlar iqtisodiy inqirozdan umidvor bo'lishni boshlaganda, ular yuqori talabga javob bo'lgan obligatsiyalar narxini to'lashni xohlamaydilar va qimmatbaho qog'ozlar AQSh hazinachilari kabi yuqori kredit sifatiga ega bo'lgan obligatsiyalarga qaraganda ko'proq xavfga ega.
Ogohlantirishlar : Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.