Eng yaxshi indeks fondlarini qaerdan va qaerdan xarid qilish kerak
Bu erda biz indeks fondlarini sotib olish uchun eng yaxshi fond fondlari va imtiyozli brokerlarni, shuningdek indeks fondlari uchun juda ko'p miqdorda ishlaydigan bir qancha moliyaviy firmalarni (va shuning uchun qochish kerak) baham ko'ramiz.
Eng yaxshi indeks mablag'larini taklif etadigan fond kompaniyalar
Eng yaxshi ko'rsatkich fondlari odatda ikkita asosiy xususiyatga ega bo'lganlar: 1) past xarajat stavkalari va 2) siqilgan indekslarni kuzatish. Boshqacha so'zlar bilan aytganda, indeks fondlari maqsadli indeksning ish faoliyatini takrorlash uchun mo'ljallangan passiv boshqaruvga ega investitsiyalar bo'lganligi sababli siz oddiygina indeks uchun deyarli bir xil bo'lgan past narxlar va ishni qidiryapsiz.
Bu erda investorlar eng yaxshi ko'rsatkich fondlarini olishi mumkin bo'lgan to'rtta eng yaxshi kompaniyalar:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments do-it-yourself to'plami uchun o'zaro fondlar kompaniyalari eng yaxshi va sevimli biri hisoblanadi. Asoschisi Jek C. "Jek" Bogle kompaniyasi arzon narxlardagi indeks fondlari uzoq muddatli investorga yuqori daromad keltirishi mumkinligi haqidagi fikrini o'rtaga tashladi.
Bogle, endi nafaqaga chiqqan, samarali va izchil ravishda investorlar jamoasiga oddiy, arzon narxlardagi passiv bilan boshqariladigan indeks fondining strategiyasini ustunlik bilan ta'minlashi mumkin bo'lgan faol ravishda boshqariladigan yondashuvni ishga solish nodonlik ekanligini ko'rsatdi. Vanguard, bugungi kunda Vanguard 500 Index (VFINX) deb ataladigan ommabop savdo indekslari fondini taklif etadigan birinchi fond fondi hisoblanadi. Bundan tashqari, dunyodagi eng katta aktsiyadorlik fondlari, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) va dunyodagi eng yirik obligatsiyalar fondi Vanguard Total Bond bozori indekslari (VBMFX) mavjud. Va arzon narxlardagi, engil yuk ko'rsatkichlari bo'yicha eng katta mablag'lar bilan Vanguard dunyoda indeksli ikki tomonlama investitsiya fondlarining eng katta va eng yaxshi ta'minlovchisi hisoblanadi. Bundan tashqari, Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX), va bir necha Exchange Traded Funds kabi sektor jamg'armalari deb ataladigan maxsus tarmoqlarga yo'naltirilgan Vanguard Balanced Index (VBINX) va indeks fondlari kabi qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalar , yoki investitsion fondlarga o'xshash ETFlar. Vanguard indeksi mablag'lari boshlash uchun minimal 3000 dollarlik dastlabki investitsiyani talab qiladi. Har doim minimal to'lovlar odatda $ 100 yoki undan kam.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments kompaniyalari biznes va jismoniy shaxslar uchun 401 (k) rejalar va IRA kabi pensiya xizmatlari va mahsulotlarini etkazib beruvchi kompaniya va provayder sifatida eng yaxshi tanilgan. 1946 yilda ta'sis etilgan Fidelity dunyodagi eng yirik xalqaro moliya kompaniyalari hisoblanadi. Fidelity fondlari sifatida 1980 yillarda mashhur afsonaviy Villiam Danoff va Fidelity Magellan (FMAGX) tomonidan boshqariladigan Fidelity Contrafund (FCNTX) kabi keng tarqalgan faol ravishda boshqariladigan bir necha investitsiya fondlarining bir qismiga aylandi. Fond boshqaruvchisi Piter Lynch. Fidelity faol ravishda boshqariladigan investitsiya fondlarida ixtisoslashgan bo'lsa-da, ular bozorda eng arzon, yuqori sifatli indeks fondlariga ega. Misol uchun, Fidelity 500 indeksi (FUSEX) faqat 0.09% xarajat nisbatlariga ega, bu esa Vanguard 500 Index uchun 0,16% dan pastdir. Kam xarajatlar tufayli, vaqt o'tishi bilan FUSEX investorga qarshi VFINXni chetga surishi kutilmoqda. Umuman olganda, o'zaro fondni boshqarish uchun ichki sarf-xarajatlar pastligi, investorga qaytib kelishi qanchalik ko'p. Fidelity shuningdek, Fidelity AQSh Bond indeksi (FBIDX), Fidelity Mid Diametri indekslari (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) va boshqa bir qancha noyob indekslar fondiga ega. Ishonchlilik indeksining mablag'larini ishga tushirish uchun eng kamida 2500 AQSh dollari miqdoridagi dastlabki investitsiyalar talab qilinadi. Har doim minimal to'lovlar odatda $ 100 yoki undan kam.
- Charles Schwab : Bundan tashqari, Schwab sifatida tanilgan va uning asoschisi Charlsh Schwab korporatsiyasi alohida investorlar uchun o'zaro moliyalashtirish va moliyaviy xizmatlarni taklif qiluvchi chegirma vositachilik firmasidir. 1971-yilda birinchi qo'mondon korporatsiyasi nomi ostida asos solingan Schwab shaxslarga 1975 yilda imtiyozli vositachilik xizmatlarini taklif qila boshladi. O'sha vaqtga qadar fond bozori investitsiyasi avvalo badavlat shaxsning imtiyozi hisoblanardi. O'zining o'zaro fondlari. Ularning indeks fondlari bozorda eng arzon va eng yaxshi sotuvchilar. Eng yaxshi ko'rsatkich fondlari orasida Schwab S & P 500 Index (SWPPX) va Schwab jami fond bozori indekslari (SWTSX) mavjud bo'lib, ularning har ikkalasi ham 0,09% past darajaga ega bo'lib, bu sanoatning o'rtacha qiymatiga teng bo'lgan fond indeksi uchun 0,40% ni tashkil etadi. 100 AQSh dollari miqdoridagi dastlabki sarmoyalar ham sanoatning past darajasida.
- Shimoliy mablag'lar : Agar arzon narxlardagi investitsiyalar uchun bironta tadqiqotlar o'tkazgan bo'lsangiz, shimoliy mablag'lar haqida eshitgan bo'lishingiz mumkin. Indeks fondlarining ko'pchiligi Vanguard Investments'ga qaraganda ancha past xarajatlarga ega. Shimoliy moliya shirkati Shimoliy Tranzit shirkati tomonidan boshqariladi. Ularning ko'pchiligi Shimoliy Shimoliy Kichkina Indeks ( NOMIX ), Shimoliy Kichkina Kichigi ( NSIDX ) va Shimoliy Bond indeksi ( NOBOX ) , ularning barchasi 0,15% xarajat nisbati va Vanguarddagi bir xil toifadagi mablag'larga nisbatan past.
Eng arzon brokerlik firmalarida eng yaxshi indeks fondlarini topish
Kundalik investorlar uchun qulay bo'lgan ko'plab onlayn brokerlarga ko'pincha imtiyozli brokerlar deb yuritiladi. Aksariyat odamlar brokerlik idoralarini investitsion fondlar haqida o'ylashganda o'ylamaydilar. Buning o'rniga, va, to'g'ri, ular Vanguard, Fidelity va T.Rowe Price kabi eng yaxshi yuk jamg'arish kompaniyalari haqida o'ylashadi. Ko'p miqdordagi investitsion fondlar taklif etadigan chegirmali onlayn brokerlar (o'zlarining emas, balki) Etrade va TD Ameritrade hisoblanadi. Charlz Schwab shuningdek, chegirma vositachisi hisoblanadi, biroq bu voqeadan ilgari aytib o'tilganidek, o'z mablag'larini taklif qilishadi.
Shuni yodda tutingki, brokerlik kompaniyalari, shuningdek, o'zaro fondlar kompaniyalari boshqa kompaniyalarning aktsiyalarini sotib olish yoki sotishda ko'pincha operatsiya uchun to'lovlarni amalga oshiradilar . Ushbu to'lovlar odatda past va o'rtacha har bir savdo uchun $ 10 atrofida.
Diskont brokerlari ko'pincha minglab investitsiya fondlarini taklif qiladilar, ammo "no-transaction-fee" jamg'armasi yoki "NTF Funds" ning o'zlarining tanlovlarini ko'rib chiqishingiz mumkin.
Indeks moliyalashtiruvchilar uchun juda qimmat
O'zingiz bilib olganingizdek, indeks mablag'lari passiv tarzda boshqariladi, ya'ni boshqaruv jamoasi indeksdagi qimmatli qog'ozlarni sotib oladi va shuning uchun hech qanday izlanishga hojat yo'q va juda kam miqdordagi tijorat talab etiladi. Tabiiyki, indeks fondlarini ishlatish uchun ichki xarajatlar juda past. Shuning uchun investorlarga xarajatlarning indeks ko'rsatkichlari bo'yicha o'rtacha ko'rsatkichdan ortiq, ya'ni taxminan 0,40% ni tashkil etadi.
Bu erda eng qimmat S & P 500 Index fondlari mavjud:
- Nuveen Equity Index (FXIX): 1,37% ketadi darajasi
- Invesco S & P 500 indeksi jamg'armasi (SPICX): 1,33% ketadi darajasi
- Deutsche S & P 500 indeksi jamg'armasi (SXPCX): 1,32% ketadi darajasi
- Wells Fargo indeksi (WFINX): 1,31% ketadi darajasi
Yuqori xarajat koeffitsientlaridan tashqari ushbu fond ulushlari sinflarining har biri 1,00% darajadagi yukni o'z zimmasiga oladi, bu esa ularni xarid qilish va aktsiyalarni sotish uchun sarflanadi va ularni yanada qimmatroq qiladi. Shuni e'tiborga olingki, ushbu mablag'lar boshqa qimmatli sinflarga ega bo'lishi mumkin; ammo xarajatlarning o'rtacha nisbati ortib bormoqda.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.