Eng yaxshi Schwab fondi va ularga qanday investitsiya qilish kerak
Charlz M. Schwab (shtat magnati va Dale Karnegi 1936-yilgi " Qanday qilib do'stlar va do'stlarni qanday qilib qo'lga kiritish mumkin? " Kitobida ishlatilgan muvaffaqiyatlarning tez-tez uchraydigan misoli) bilan aralashmaslik uchun Schwab asoschisi Charlz R.
Schwab o'z arzon brokerlik xizmatlari va tovushsiz investitsiya fondlarini keng tanlovi bilan ishlaydigan do-it-yourself investitsiya jamiyati kashshoflari orasida.
O'zining asoschisi bo'lgan Charlz Schwab korporatsiyasi individual investorlar uchun o'zaro moliyalashtirish va moliyaviy xizmatlar ko'rsatuvchi chegirmali brokerlik firma hisoblanadi. Birinchi qo'mondon korporatsiyasi nomi ostida 1971 yilda tashkil etilgan Schwab, shaxslarga 1975 yilda chegirmali vositachilik xizmatlarini taklif qila boshladi. O'sha vaqtga qadar fond bozoriga investitsiya, birinchi navbatda boy kishining imtiyozi sifatida qaraldi.
Lekin, eng yaxshi Charlz Schwab fonları va investor, ular bilan bir portfolyo qurish mumkin? Siz javob uchun to'g'ri joyga keldingiz!
Eng yaxshi Portfolio tarkibi bilan boshlang
Portfelimiz uchun eng yaxshi Schwab mablag'larini tanlashdan oldin, oddiy va samarali portfel strukturasini ko'rib chiqamiz, bu o'z navbatida yadro va sun'iy yo'ldosh deb ataladi: Portfel "yadro xoldingi" atrofida qurilgan. Portfelning katta qismini aks ettiruvchi yirik kapitalli fond indeksining o'zaro jamg'armasi va boshqa turdagi mablag'lar - "sun'iy yo'ldosh zaxiralari" - portfelining kichik qismini tashkil etuvchi jamg'armasini yakunlash.
Sun'iy yo'ldoshlar odatda turli xil toifadagi fondlardan, masalan, chet el fondlari, kichik daromadlar, obligatsiyalar fondlari va ba'zan sektor fondlaridan iborat .
Ushbu portfel dizaynining asosiy maqsadi - diversifikatsiyalash orqali xavfni kamaytirish (tuxumni turli savatlarga joylashtirish) va investorning uzoq muddatli maqsadlariga erishish uchun oqilona daromad olish.
Eng yaxshi Charlz Schwab jamg'armalarining namunaviy portfeli
Keling, T. Rowe Price jamg'armamizning portfeli uchun aqlli dizaynga egamiz, biz o'z portfelini yaratish uchun namuna bo'lib xizmat qiladigan misolni ko'rib chiqamiz:
- 40% Schwab S & P 500 indeksi (SWPPX): Katta hajmli fond indeksi
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Chet ellik aktsiyalar
- 10% Schwab Kichkina Kapital (SWSCX): Kichik daromadli zaxiralar
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Davlat o'rta muddatli obligatsiyalari
Schwab jamg'armalarining ushbu alohida aralashuvi o'rta darajadagi xavfga chidamliligi va kamida 5 yil vaqt gorizontalligi bilan investorga mos bo'lgan mo''tadil portfelning misolidir . O'rta sarmoyadorlar sezilarli marj bilan katta inflyatsiya daromadlarini olish imkoniyati evaziga o'rtacha bozor o'zgaruvchanligi (hisob-kitob qiymatining yuqoriligi va tushishi) ni qabul qilishga tayyor. Aktivlarni joylashtirishni taqsimlash 65% aktsiyalar va 35% obligatsiyalar hisoblanadi.
Sektor mablag'laridan foydalanish ixtiyoriydir. Schwabning sektor fondlarining kuchli tanlovi yo'q, shuning uchun ular ushbu namunaviy portfelga kiritilmagan. Agar sarmoyadorlar tarmoqlarni qo'shishga qaror qilsalar, ular har bir sektor uchun ajratilgan mablag'ni 5% atrofida ushlab turishi va sektorlarga jami 15% ajratishni taqiqlashlari kerak (ya'ni, 5% 3 ta turli sektor fondiga ajratilgan).
Bundan tashqari, ushbu portfelda faqat to'rtta fond mavjudligini ham ko'rasiz. Bu to'rtta fond keng tarqalgan bo'lib, portfelda ko'proq mablag 'kerak emas. Umuman olganda, bitta portfelda kamida uchta mablag ', lekin etti yoki sakkizdan ortiq bo'lmasligi kerak.
Pastki chiziq
Schwab fondlari faqat 100 dollar narxda sotib olish uchun eng yaxshi yuk jamg'armalari uchun eng yaxshi bittasi bo'lgan do'kon bo'lishi mumkin. Qaysi Schwab siz tanlagan mablag'dan qat'i nazar, faqat o'zingizning foydali fondlar toifalarining turli xil aralashmalaridan foydalanganingizga va investitsiya fondlarini tahlil qilish bo'yicha ushbu ko'rsatmalarga amal qilganingizga ishonch hosil qiling.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.