Ushbu Fidelity Qarshi Jamg'armani Soliq Taklifingizni kamaytirishingiz mumkin
Soliqqa tortiladigan vositachilik hisobvaraqlariga ega bo'lgan investorlar soliq samaradorligini oshirish uchun investitsiya fondlarini ushlab turish uchun aqlli hisoblanadi va ishni bajarish uchun tanlash uchun ko'plab Fidelity jamg'armalari mavjud.
Investorlarning o'zaro mablag' bilan ta'minlaydigan eng katta xatolaridan biri narxlarni past darajada ushlab turish emas. Birgalikdagi mablag'lar bilan xarajatlarni minimallashtirish, shaxsiy va biznesni moliyalashda, xususan, byudjetlashtirishda yoki ba'zi moliyaviy mutaxassislarning pul oqimlarini chaqirishi mumkin bo'lgan xarajatlar miqdorini kamaytirishdan farq qiladi.
Sizning xarajatlaringizni qisqartirish (naqd pul miqdori) sizning daromadingizni (naqd pul oqimini) oshirish kabi yaxshi. Shaxsiy moliyalashda xarajatlarni kamaytirish, o'zingizni yuksaltirishga o'xshaydi.
Shunga o'xshash, soliqqa tortiladigan hisobdagi soliqlarni kamaytirish sizning sof daromadingizni oshiradi. Buning teskarisini o'ylab ko'ring: agar siz soliqdan ko'ra ko'proq pul to'layotgan bo'lsangiz, o'zingizga ozroq pul sarflaysiz; shuning uchun siz o'zingizning sarmoyangizni qaytarib olasiz.
Soliq haqidagi qonunni qisqartirish uchun investitsiya fondlarining eng yaxshi turlari
Soliq solinadigan brokerlik hisobvarag'idan foydalanish uchun eng yaxshi Fidelity jamg'armalariga tushishdan oldin, soliqlarni minimallashtirish uchun foydalanadigan eng yaxshi jami mablag'lar turlarini ko'rib chiqamiz va ushbu jamg'armalar bunga qanday erishish mumkinligini ko'rib chiqamiz.
Investitsiya fondlari bilan keng tarqalgan soliqning bir shakli kapital daromadlarini taqsimlash hisoblanadi . Aksiyadorlik fondlari o'nlab yoki yuzlab aktsiyalarga sarmoya kiritishlari mumkin. Berilgan soliq yilida fondning menejeri (lar) odatda portfeldagi bir nechta aktsiyalarni sotib oladi va sotadi.
Menejer bu aktsiyalarni sotib olgan vaqtdan boshlab qimmatli qog'ozlarni sotgan taqdirda, bu savdolar sarmoyadorlar daromadini hosil qiladi, keyinchalik investorga (siz) kapital daromadlarini taqsimlash shaklida topshiriladi. Shu sababli, indeks mablag'lari kabi past aylanma mablag'lar faol ravishda boshqariladigan mablag'larga qaraganda soliqqa tortishning samarali bo'lishi mumkin.
Investitsiya fondidan olinadigan boshqa keng tarqalgan soliq shakli dividendlar bilan hosil qilinadi. Shuning uchun agar siz soliqlarni minimallashtirishni istasangiz, katta daromadli fond fondlari kabi yuqori samarali investitsiya fondlaridan qochishingiz kerak bo'ladi. Nolga teng dividendlar tushadigan fond turlari kichik daromadli fondlar va o'sish fond fondlarini o'z ichiga oladi.
Soliq samarali bo'lgan fondlar fondlarini qopladik, lekin o'zaro qarzlar soliqlarni kamaytirish borasida aqlga to'g'ri keladigan narsalardir. Bond pul mablag'lari bilan soliqni minimal darajada ushlab turish uchun, eng yaxshi sotib olish turi - shahar byudjet mablag'lari . Ushbu turdagi fond fondlari davlat va mahalliy boshqaruv organlari va boshqa belediyelerce chiqariladigan shahar obligatsiyalarini sotib oladi. Davlat investitsiyalarini rag'batlantirish uchun, shahar zayomlari federal daromad solig'idan ozod etiladi. Agar davlat yoki belediyeyle istiqomat qilsangiz, daromad ham shu darajada soliqqa tortilishi mumkin.
Soliqlarni minimallashtirish uchun eng yaxshi sadoqat jamg'armalari
Keling, Fidelity kompaniyasining investitsiyalashning ba'zi bir maxsus misollarini ko'rib chiqaylik, bu soliqlarni soliqqa tortiladigan vositachilik hisobingizda kamida soliqqa tortishi mumkin.
- Fidelity Total Market Index (FSTMX) siz sotib olishingiz mumkin bo'lgan eng soliqqa tortadigan Fidelity jamg'armasi hisoblanmaydi, biroq u ularning qatorida eng ko'p turdagi aktsionerlik fondlari bo'lishi mumkin, bu esa soliqlarni minimal darajada ushlab turishi mumkin. Uning kam daromadlilik darajasi 3 foizni tashkil etadi, u sarmoyadorlar daromadlarini taqsimlash bo'yicha o'rtacha stavka fondidan ancha past bo'lgan degan ma'noni anglatadi. FSTMX uchun xarajat darajasi 0,095 ga teng va minimal dastlabki xarid $ 2,500 ni tashkil qiladi.
- Fidelity Small Cap Enhanced Index (FCPEX) kichik koptok zaxiralariga qaratilgan bo'lib, ular odatda yirik aktsiyalar bilan taqqoslaganda kamroq dividendlarni boshlaydi. Misol uchun, o'rtacha kattalikdagi fond jami kamida 2 foiz yoki undan ortiq daromadga ega bo'lishi mumkin, FCPEX odatda o'rtacha yarmidan kamroq bo'ladi. Kam rentabellik daromad solig'ini minimallashtirishga yordam beradi. FCEPX, tarixga ko'ra, boshqa soliqqa tortiladigan mablag'larning 90 foizidan ko'prog'ini soliqqa tortilgan soliqqa tortish uchun kaltaklagan. Xarajatlar darajasi kichik kapital uchun 0,68 foizga past, dastlabki investitsiyalarning minimal miqdori esa 2500 dollarni tashkil etadi.
- Fidelity International Capital Appreciation (FIGRX) - asosan AQSh bo'lmagan kompaniyalar aktsiyalariga sarmoya kiritadigan xorijiy fond jamg'armasi. Chet el fondlari odatda soliqqa tortishmaydi, biroq FIGRX o'rtacha soliq samaradorligidan va ortib boradigan o'rtacha daromaddan yaxshi natijalarga ega, bu esa FIGRXni chet el fond fondidan soliqqa tortiladigan hisobga muhtoj bo'lgan investorlar uchun oqilona tanlashni birlashtiradi. FIGRX uchun xarajatlar darajasi o'rtacha 1 foizdan past, dastlabki investitsiyalar esa 2500 AQSh dollarini tashkil etadi.
- Fidelity Soliqsiz Bond (FTABX) federal daromad solig'idan ozod bo'lgan shahar zimmasiga ega. Aksariyat aktsiyalar Amerika Qo'shma Shtatlaridagi davlat va shahar hukumatlari tomonidan chiqarilgan obligatsiyalardir. Mahalliy obligatsiyalar ko'pincha boshqa obligatsiyalarga nisbatan past rentabellikni taklif etadilar, ammo soliqqa tortilmagan maqomi boshqa obligatsiyalarni yuqotishi mumkin bo'lgan soliqlar bo'yicha samaradorlikni keltirib chiqarishi mumkin. Umuman olganda, yuqori soliq imtiyozlaridan foydalangan sarmoyadorlar FTABX kabi shahar xazinasi fondlaridan eng ko'p foyda olishadi. Xarajat darajasi 0,25 foizni, eng kam dastlabki investitsiyalar esa 25 ming AQSh dollarini tashkil etadi. Fidelity shuningdek, Kaliforniya, Nyu-York va Massachusets shtati kabi davlatlarga qaratilgan soliqqa tortilmaydigan shahar byudjet mablag'larini taklif qiladi. Ushbu davlatlar hududida yashovchi investorlar ushbu mablag'lardan davlat soliq imtiyozlaridan foydalanish uchun foydalanishlari mumkin.
- Fidelity Solution Exempt Money Market (FMOXX) qisqa muddatli pul mablag'lari uchun suyuq fond fondini talab qiladigan investorlar uchun oqilona tanlov bo'lishi mumkin. FMOXX soliqqa tortilmaydigan obligatsiyalar fondi kabi, sarmoyadorlar uchun odatda yuqori soliq nisbatlarida foydali bo'ladi.
O'zingizning soliq solinadigan mablag'laringizni topish uchun nima qilish kerak
Sizning soliqqa tortiladigan hisobingiz uchun zarur bo'lgan boshqa fondlar mavjud bo'lsa, siz fondning soliq samaradorligini taxmin qilish uchun aniq kalit statistikani ko'rib chiqishingiz mumkin. Bunday statistik ma'lumotlardan biri - solik stavkalari nisbati, ya'ni soliķlar miķdori tufayli investorlarning o'rtacha miķdorini yo'qotganligi. Masalan, agar o'zaro fond 5 yillik yillik daromadi 10 foizga teng bo'lsa va soliq stavkasi 1 foizni tashkil etsa, investorning soliq to'lashi 9 foizni tashkil etadi.
Morningstar, Inc. kabi eng yaxshi onlayn fond fondi tadqiqot veb-saytlarining ayrimlari soliķ-xarajatlar orķali va soliķlarni tartibga soluvchi boshķa ma'lumotlar kabi boshķa kalit ma'lumotlarini taklif etishadi. Misol uchun, Morningstar.com saytida siz faqatgina o'zaro fondning ticker belgilarini yozishingiz va o'zingiz tadqiqot qilayotgan maxsus fondni qidirishingiz mumkin. Saytdagi fondlar ro'yxatini topganingizdan so'ng, "Soliq" degan yorliqni qidirib toping. Ushbu sahifada soliķ àisob-kitoblari va soliķlarni tartibga soladigan soliķlar kabi kalit soliķ ma'lumotlaridan foydalaniladi. Buni boshqa jamg'armalar bilan taqqoslashingiz va siz uchun va sizning investitsiya ehtiyojlaringiz uchun eng yaxshisini tanlashingiz mumkin.
Eng muhimi, investorlar investitsion maqsadlarga asoslangan diversifikatsiya qilish, xavflarga chidamlilik va mablag'larni saralash kabi sarmoyaviy investitsiyalarning ustuvor yo'nalishlarini eslab qolishlari kerak. Sizning ehtiyojlaringizga mos portfeli qurish soliqlarni minimallashtirishdan ko'ra muhimroqdir. Investorlar kam xarajat stavkalari bilan noaniq mablag'larni sotib olish yo'li bilan xarajatlarni kamaytirishlari mumkin.
Siz uchun va investitsiya maqsadlaringiz uchun eng yaxshi mablag'larni topish haqida qo'shimcha ma'lumot olish uchun, Mutaxassislar jamg'armasi tahlili haqida bizning maqolamizni ko'rib chiqing : 10 ta tahlil qilish (va 3 marta e'tiborsiz qoldiring) .
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.