O'zaro hamkorlikni soliqqa tortish haqida bilish uchun eng yaxshi 10 ta narsa

Soliqlarni qisqartirish va qaytishni maksimal darajada kamaytirish strategiyalari va misollar

Investitsiya fondlariga soliqlarni qanday kamaytirishim mumkin? Qanday turdagi mablag'lar soliqqa tortiladigan hisoblar uchun yaxshiroq? Nega men 1099ni oldim? O'zaro investitsiyalarni soliqqa tortishni tushunish sizning fikringizni yanada oqilona investor qilib, umumiy daromadingizni oshirishga yordam beradi.

Ular aytganidek: "Hayotda hech narsa ishonch emas, balki o'lim va soliq". Shu bilan birga, investitsiyalarni o'zaro investitsiyalash uchun soliqlarni minimallashtirish yoki hatto undan qochish mumkin. Shu sababli, o'zaro investitsiyalarni soliqqa tortish asoslari haqida bilishingiz bilan siz investitsiya portfelining umumiy daromadlarini oshirishga imkon berasiz.

O'zaro hamkorlikni soliqqa tortish bo'yicha bilish kerak bo'lgan eng muhim 10 narsa:

1. Asset JoyXarita : Sarmoyadorlarning eng katta xatosidan biri, soliqqa tortiladigan hisobvaraqlaridagi yuqori nisbiy soliqlarni ishlab chiqaruvchi fondlarni joylashtirishdir. Masalan, aksariyat obligatsiyalar va dividendlar to'laydigan fondlar investorga soliq solinadigan daromadlarni keltirib chiqaradi. Shu sababli, ushbu mablag'lar, eng muhimi, IRR, 401 (k) yoki annuitet kabi soliq hisob-kitoblari bo'yicha sotib olinadi. Shu tarzda sizga keraksiz daromad solig'idan qochasiz.
2. Soliq samaradorligi uchun mablag'lar : Agar sizda soliqqa tortiladigan hisobingiz bor bo'lsa, bunday muntazam shaxsiy yoki qo'shma brokerlik hisobingiz va siz soliqni minimallashtirishni istasangiz, unda soliqlarni kam miqdorda ishlab chiqaradigan investitsiya fondlariga mablag 'sarflashingiz kerak. Ushbu mablag'lar soliqqa tortishning samaradorligi hisoblanadi . Misol uchun, siz obligatsiyalar ta'siriga muhtoj bo'lsangiz, daromadni odatda federal darajadagi soliqqa tortishni ta'minlaydigan shahar byudjet mablag'laridan foydalanishingiz mumkin.
3. Qarzdorlik fondining dividendlari qanday solinadi : Ba'zi kompaniyalar dividendlar shaklida aktsionerlarga o'z daromadlarini o'tadilar. Aksiyalarga investitsiya kiritadigan sarmoya jamg'armasi, ular investitsiya qilgan kompaniyalardan dividendlarni olishi va keyinchalik dividendlarni o'zaro fond aktsiyadorlariga o'tkazishlari mumkin. Birgalikdagi fond investori ko'pincha fondga qayta yo'naltirilgan dividendlarga ega bo'lishni tanlaydi, ammo investor hali ham soliqqa tortilishi mumkin. Qarzdor qarz miqdori boshqa narsalar bilan bir qatorda muddat va daromad solig'i ulushiga bog'liqdir.

1. 1099 shakllari turlari va ular bilan nima qilish kerak : 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT va 1099-Q ning 1099-sonli eng ko'p uchraydigan turlari. Pochta orqali 1099 raqamni olishda investorlar odatda hayron qolishadi. Bu investorning nima uchun ular 1099ni olganini tushunishi kerak va agar investorlarning investitsiya hisobiga tushadigan soliqlar kamaytirilsa yoki undan qocharsa. Agar siz o'zaro fond soliqlarini asoslarini bilmoqchi bo'lsangiz, 1099 shaklni tushunish - bu boshlash uchun ajoyib joy. Bundan tashqari, siz IRS sizning talabingizni bajarishingizga ishonch hosil qilishni xohlaysiz!

1. Mutaxassislar jamg'armasi Sarmoyalar bo'yicha daromad taqsimotlari : Birja fondlari o'nlab yoki yuzlab aktsiyalarga investitsiya qilishlari mumkin. Ko'pincha o'zaro fond menejeri har qanday bir yil mobaynida o'zaro fondning bir nechta aktsiyalarini sotib oladi va sotadi. Menejer bu qimmatbaho qog'ozlarni sotib olgan vaqtdan boshlab qimmatli qog'ozlarni sotganida, bu savdolar sarmoyadorlar daromadlarini hosil qiladi, keyinchalik ular investorga (siz) o'tadi.
2. Sarmoyadorlar daromadlarini taqsimlash uchun oldindan rejalashtirish : Aksiyadorlarning sarmoya daromadlarini taqsimlash uchun tayyorlanishiga ko'maklashish uchun, o'zaro hamkorlik kompaniyalari odatda oktyabr oyidan boshlab sarmoya taqsimotini taqsimlashni kiritishadi. Ushbu sarmoyadorlar daromadlarini taqsimlash bashoratlari o'zaro investitsion investorlarga (soliqqa tortiladigan hisobvaraqlardagi mablag'lar hisobidan) soliq kuniga rejalashtirilishiga yordam berishi mumkin.
3. Soliqni yo'qotish bo'yicha yig'im : Ko'pgina sarmoyadorlar sarmoyalar qoldig'i solig'ini to'lashda xatolikni amalga oshiradilar, chunki ular daromadlarni kapital yo'qotishlar bilan bartaraf etish yo'li bilan kamaytirishi yoki yo'q qilishi mumkin. Misol uchun, siz porftoliyangizni muvozanatlashni xohlayotganingizni tasavvur qiling va siz ikkala fondning aktsiyalarini sotishga qaror qildingiz. Umuman, birinchi fondni sotish va 1000 AQSh dollari miqdoridagi boshqa mablag'larni sotish oqibatida 1000 dollar miqdorida kapital tushumiga ega bo'lsangiz, odatdagi daromad va zararlar bir-birining o'rnini bosadi va soliq yo'q.

1. Soliq stavkalari nisbati : Darhaqiqat, soliq stavkalari nisbati soliqlarning investitsiyaning aniq daromadlariga qanday ta'sir qilishini o'lchash hisoblanadi. Misol uchun, agar sizning fondingiz soliqlardan oldin 10% daromad oladigan bo'lsa, lekin jamg'arma tomonidan tushgan soliq xarajatlari jami daromadni 9% ga kamaytirsa, soliq stavkalari 1% ga teng. Investorlar, Morningstar'da investitsiya fondlari uchun soliq to'lashlari, soliķlarni tartibga soladigan foydalar va soliķ xarajatlari nisbatini topa oladi.
2. Ko'rsatkichlar jamg'armalari va faol ravishda boshqariladigan mablag'lar : "Bozorni yutishga" harakat qiladigan mablag'larga faol ravishda boshqariladigan mablag'lar va bozorning qaytib kelishiga mos keladigan mablag'lar deyiladi va bu ko'rsatkichlar passiv boshqariladigan mablag'lar deb ataladi. Faol mablag' bilan boshqariladigan mablag'lar odatda yuqori tovar aylanishiga ega (ko'proq aktsiyalarni sotib olish va sotish) va shuning uchun indeks fondlari va birjadan tashqari ayirboshlash jamg'armalari (ETF) dan yuqori soliq xarajatlari mavjud. Soliq samaradorligi uchun siz eng yaxshi S & P 500 Index fondlaridan foydalanishingiz mumkin .

1. Eng yaxshi investitsiya fondlarini qanday tanlash kerak : 10 yil va undan ko'p vaqtni o'z ichiga olgan uzoq muddatli investitsiyalarning eng yaxshi ishtirokchi fondlari ko'pincha eng kam soliq xarajatlari bilan ta'minlanadi. Shuning uchun eng yaxshi ishlovchi fondlarni qidirishni istagan investor, ehtimol, kam soliq xarajatlari, past aylanma nisbati va past xarajat nisbati bilan yuqori nisbiy daromadlar o'rtasidagi yuqori korrelyatsiya bo'lgani uchun, hatto harakat qilmasa ham eng soliqqa tortadigan jamg'armalarni topishi mumkin, ayniqsa, uzoq muddatli investitsiya muddatlari uchun.

Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat munozarali maqsadlar uchun taqdim etiladi va soliq maslahati yoki investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.