Ko'p narsa o'zaro fondni qancha muddatda ushlab turishingizga bog'liq
O'zingizning xayr-ehsonlaringizning miqdori bo'yicha federal soliq deklaratsiyasini qabul qilishingiz mumkin emas.
Ba'zi soliq to'lovchilar ushbu sovg'ani to'liq xayriya mablag'iga tushirishga qodir bo'lishsa-da, boshqalari cheklangan. Investitsiya fondlarining xayriya mablag'larini soliq imtiyozlari 100 foizdan kam bo'lishi mumkinligi haqida bir necha umumiy sabablar mavjud.
Qarzdorlik fondlarining muddatlari va xayriya mablag'lari
Agar siz o'zaro fondingizning qimmatli aktsiyalarini malakali xayriya maqsadlariga qo'yib berasiz, lekin siz 12 oy yoki undan kam vaqt mobaynida aktsiyalaringizni ushlab tursangiz, soliq imtiyozlari sizning fondingizga kiritgan mablag'ingiz miqdori bilan yoki agar xarajatlar asosi bo'lsa, sovg'aning to'liq bozor qiymatidan kamroq. O'rnatilgan xarajatlar asosi sarmoya taqsimotlari kabi narsalarni hisobga olgan holda iqtisodiy asosdir.
Agar siz fondni bir yildan kamroq ushlab tursangiz nima sodir bo'lishiga misol:
- O'zaro hamkorlik fondiga 1500 AQSh dollari miqdorida sarmoya kiritdingiz.
- Bir necha oydan keyin Fond 2000 dollar turadi.
- Fondni sotib olganingizdan so'ng 11 oy davomida sizga eng yaxshi xayriya jamg'armasiga $ 2,000 qiymatini taklif qilasiz.
- Agar boshqa imtiyozlarga javob beradigan bo'lsa, soliq imtiyozlari siz kiritgan dastlabki miqdori $ 1500 miqdorida cheklangan.
AGI cheklashlar
Agar aktsiyalarni 12 oydan ortiq muddat davomida ushlab tursangiz, yillar mobaynida sovg'ani to'liq bozor qiymatini federal daromad solig'i maqsadlari uchun sarflashingiz mumkin.
Agar siz uzoq muddatli investitsiyalarni o'tkazgan bo'lsangiz - kamida 12 oy va bir kun - sizning soliq imtiyozlari sizning tuzatilgan yalpi daromadingizning 30 foizigacha cheklangan (AGI). Agar siz 12 oy yoki undan kam muddat davomida qisqa muddatli muddat o'tkazgan sovg'aga ega bo'lgan sizning mablag'ingiz bo'lsa, sizning AGI-ning 50 foizigacha bo'lgan chegirma tavanidir.
Va bu erda yaxshi yangilik. Agar AGI cheklovlariga duch kelsangiz, unda qo'llanilmagan qismi 5 yilgacha uzaytirilishi mumkin. Ya'ni, kelgusi yil siz shu yilni bir xil qoidalarga bo'ysundira olmaysiz.
Qarzdorlik fondlari tomonidan xayr-ehsonlar va xayriya mablag'lari
Agar siz o'zingizning fondingizdagi aktsiyalaringizni sadaqaga berishni istasangiz va soliq imtiyozlarini talab qilishni istasangiz, arizani A ga qo'shishingiz va jadvalingizni 1040 raqamiga yuborishingiz kerak. Siz standart imtiyozni talab qila olmaysiz.
Bu har bir soliq to'lovchi uchun foydali emas. Sizning ariza berish shartingiz asosida siz haqingiz bo'lgan standart chegirma miqdori, sizning aniqlangan barcha ajratmalar umumiy miqdoridan ancha yuqori ekanligini bilib olishingiz mumkin. Bunday holda siz IRSni to'lashni o'zingizdan ko'ra ko'proq to'lashingiz kerak.
Siz xayriya uchun xayr-ehson qilishingiz kerak
Shuni ham yodda tutingki, siz o'zingizning sarmoyangiz uchun soliq imtiyozini talab qilishdan tashqari, faqat o'zingizning sarmoyangizni qarindoshingizga bera olmaysiz.
IRS tomonidan faqat soliq to'lovidan ozod qilinadigan xayriya mablag'larini olish uchun faqat ayrim tashkilotlar tasdiqlanadi. IRS talablarga javob beradigan xayriya uchun mo'ljallangan ma'lumotlar bazasini taklif qiladi.
Ko'pchilik taniqli xayriya tashkilotlari "Yaxshi Villi" yoki "Yunayted Way", shuningdek, diniy institutlar, notijorat tashkilotlari, tibbiyot muassasalari va birinchi mas'ul tashkilotlarga o'xshash. Lekin IRSni tekshirib ko'ring sizning xayr-sadaqangizni ro'yxatga kiritadi. Siz xayriya nomini kiritishingiz mumkin va IRS veb-sayti uni qidiradi va sizning malakali-huquqli deb aytsa bo'ladi.
Qarzdorlik fondlarining xayriya ehsonlari bo'yicha yakuniy so'zi
Soliq to'g'risidagi qonunlar tez-tez o'zgarib turadi va shaxslar yildan yilga turli xil daromad solig'i sharoitlariga duch kelishi mumkin. Yuqoridagi cheklashlar va boshqa cheklovlar sizning holatingizda qo'llanilishini aniqlash uchun soliq to'lovchingizga murojaat qiling.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat munozarali maqsadlar uchun taqdim etiladi va soliq maslahati yoki investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.