O'zaro mablag'laringizdan ikki barobar soliq to'lamang
Qarzdorlik fondlari qanday soliqqa tortiladi
Qarzdorlik fondlari qimmatli qog'ozlar kabi boshqa investitsiya qimmatli qog'ozlari bilan bir xil emas, chunki ular bir xil portfellar bo'lib, o'nlab yoki yuzlab boshqa qimmatli qog'ozlarni egallagan birlashtirilgan investitsiyalar deb ataladi.
Shu bois, o'zaro fond boshqaruvi tarkibida amalga oshiriladigan soliqqa tortiladigan aktivlar Sizga, investorlarning o'zaro investitsion majburiyatlariga muvofiq, soliq majburiyatlari bo'yicha o'tadi. Misol uchun, agar sizning fondingizdagi aktsiyalarni dividendlar to'layotgan bo'lsa, unda Fond menejeri keyinchalik aktsiyalarni o'zidan ko'ra ko'proq qiymatga sotadi, siz ikki darajadagi soliqqa tortasiz: 1) dividendlar solig'i; odatda daromad sifatida soliqqa tortiladi, va 2) sarmoya daromadlari bo'yicha soliqni qo'shib hisoblab chiqiladi.
Agar siz faqat bir necha oy davomida sizning fondingizga ega bo'lsangiz va sizning aktsiyalaringizni sotmagan bo'lsangiz ham, uzoq muddatli sarmoyadorlar daromadlarini taqsimlash mumkin (ehtimol, bir yildan ortiqroq fond fondini o'z zimmasiga oladi) . Shuning uchun sizlarga taqsimlanadigan soliqlar, o'zingizning investitsiya faoliyatini emas, balki o'zaro fondlardagi faoliyat bilan bog'liq
Shuningdek, qarang: Qanday fondning dividendlari soliqqa tortiladi
Ikki marta to'lanadigan qarzdorlik jamg'armalari solig'ining ko'p tomonlama xatosi
Keling, 5 yil o'tgan va sizning sarmoyangizni sotgan deb hisoblaysiz.
Shuningdek, investitsiya fondida sizning dastlabki sarmoyangiz $ 10,000 ga teng bo'lgan deb hisoblaymiz va 5 yil davomida har yili 400 dollar dividend to'laydi. Uzoq muddatli sarmoyador bo'lish uchun barcha dividendlar sizning o'zaro fondingizning ko'proq aktsiyalariga qayta investitsiyalashni tanladingiz. O'zingizning fondingizni tanlash va dividendlar qayta investitsiyalashni o'z ichiga olgan qimmatli qog'ozlar narxini oshirishni tanlab olganingizdan so'ng, o'zingizning jamg'armaning savdosini sotish uchun sizga 15,000 dollarlik yakuniy qiymat berasiz.
Jamg'armaning 10,000 dollaridan sotib olganingiz va uni 15 ming dollar narxda sotganingizdan so'ng, sarmoya kiritishda 5000 dollar soliq to'laysizmi? Agar siz millionlab boshqa sarmoyadorlarga o'xshaysiz, ha, siz 5000 AQSh dollari miqdoridagi soliqni "daromadlar" da to'laysiz. Lekin siz noto'g'ri bo'lardingiz va shuning uchun soliq to'lashingiz mumkin!
Bu nima uchun so'raysiz? Esingizda bo'lsa, sizning dastlabki sarmoyangiz $ 10,000 edi, biroq siz $ 2,000 miqdorida dividendlar kiritdingiz (yoki qayta investitsiya qildingiz). Shuning uchun sizning asosingiz $ 12,000 va soliqqa tortiladigan daromad 3000 dollar (5000 dollar emas)!
Umumiy soliq xatosining qanday qilib osonlikcha yuz berishi mumkinligini bilasizmi? Bu erda mening misol soddalashtirilgan va aralashma qiziqishlarni hisobga olmaydi, ammo dars yana bir xil bo'lib qoladi: ko'pchilik investorlar o'zaro mablag'ga o'z sarmoyalari bilan investitsiya qilgan mablag'larning haqiqiy sarmoya miqdori yoki soliq hisobotini berish uchun "asos" deb hisoblashadi. Ammo IRS investitsiyalarni qayta taqsimlash va sarmoya daromadlarini taqsimlash "investitsiyalar" deb hisoblaydi.
Siz o'zingizning barcha jamg'armalaringizning barcha sarmoyalari va, eng muhimi, "qayta tiklangan" miqdordagi mablag'larga e'tibor berish orqali oddiygina xato qilishdan qochishingiz mumkin. Siz shuningdek, IRS Publication 550 ga ham murojaat qilishingiz mumkin.
Bundan ham yaxshiroq, o'z so'zlaringizni saqlab qo'ying va sizning hayotingiz haqida gap ketganda, ularni soliq mutaxassislariga topshiring.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat munozarali maqsadlar uchun taqdim etiladi va soliq maslahati yoki investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.