Sektor jamg'armalari har bir investor uchun emas, balki ular uchun to'g'ri yo'l va ulardan foydalanish haqida noto'g'ri yo'l mavjud. Shunday qilib, bir yoki bir nechta sanoat tarmoqlarini sotib olishdan oldin, o'zingizni nima va ular qanday ishlashiga o'rgatish yaxshi bo'ladi.
Sektor jamg'armalari nima va ular qanday investitsiya qilyaptilar?
Sektor jamg'armasi - muayyan sanoat sohasidagi o'z aktivlarining ko'pini yoki barchasini investitsiyalashtiradigan o'zaro fond yoki birja savdo fondi (ETF) . Sektorlarning ro'yxati odatda texnologiya, moliyaviy, iste'molchi davriy, iste'molchi tovarlari, kommunal xizmatlar, energetika, tabiiy resurslar, sog'liqni saqlash, ko'chmas mulk va qimmatbaho metallarni o'z ichiga oladi.
Sektor tomonidan taqsimlanadigan turli sohalarga investitsiyalarning qanday turlari bo'yicha misollar bilan qisqacha tushuntirish:
- Texnologiya: Ushbu sektor texnologiya mahsulotlarini ishlab chiqaradigan yoki texnologiyaga asoslangan xizmatlar taqdim etadigan kompaniyalar aktsiyalariga investitsiya qiladi. Misol sifatida, Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB) kabi ijtimoiy media-sayt, Google alifboi (GOOG, GOOGL) kabi firmani o'z ichiga olgan dasturiy ta'minot ishlab chiqaruvchisi, va texnologiya sohasidagi xizmatlar.
- Moliyaviy: Sektor fondlari Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) va Wells Fargo (WFC) kabi kompaniyalarning aktsiyalarini joylashtiradi. Ammo moliyaviy zaxiralar nafaqat banklar va brokerlik kompaniyalari, balki sug'urta kompaniyalari, o'zaro fondlar va moliyaviy rejalashtirish kompaniyalari ham kiradi.
- Consumer Cyclical: Siz iste'molchining davriy zaxiralarini o'ylab ko'rganingizda, Disney (DIS), McDonalds (MCD) va Starbucks (SBUX) kabi kompaniyalarni o'ylab ko'ring. Ular kundalik hayotga kerak bo'lmagan narsalarni sotadigan kompaniyalardir. Shuning uchun iste'molchilarning iste'molchi yoki bo'sh vaqtlari deb atalgan iste'molchi tsikli zaxiralari iqtisod kuchli bo'lgan va iste'molchilar sarf-xarajatlarga ega bo'lganda yaxshiroq ishlashga intiladi.
- Iste'molchi zichlagichlar: Iste'molchi aylanish jarayonlarining qarama-qarshiligi, iste'molchi tovarlarni ishlab chiqarish sohasidagi kompaniyalar odatda kundalik hayot uchun zarur bo'lgan mahsulotlar va xizmatlar bilan ta'minlaydi. Iste'molchilarni taqsimlovchi kompaniyalarning ayrim misollari orasida Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) va Procter & Gamble (PG) mavjud. Iste'molchi zahiralari iste'molchilarga kerak bo'lmagan narsalarni sotadigan kompaniyalarni ham kiritishi mumkin, ammo iqtisodi sustlashsa ham xarid qilishni davom ettiradi. Misol sifatida Coca-Cola (KO) va Filipp Morris (PM) mavjud.
- Kommunal xizmatlar: Siz kommunal xizmatlar haqida o'ylab ko'rganingizda, gaz, elektr va telefon mahsuloti va xizmatlarini etkazib beradigan kompaniyalar haqida o'ylang. Kommunal sohadagi aktsiyalar orasida Duke Energy (DUK) va Southern Company (SO) bor. Iste'molchi zahiralari singari, kommunal xizmatlarni iste'molchilarning vaqtlari qattiq bo'lganda qo'llashi mumkin bo'lgan mahsulotlar yoki xizmatlarni o'z ichiga oladi. Shuning uchun kommunal sohalarga investitsiya kiritadigan sektor mablag'lari resesyona uchragan bo'lsa, texnologiya kabi o'sib boruvchi tarmoqlarga qaraganda yaxshi ishlashi mumkin. Shu sababli kommunal xizmatlar asosiy himoyaviy tarmoqlardan biri hisoblanadi.
- Energiya: Energetika sektori energiya ishlab chiqarish va tarqatish bilan shug'ullanadigan barcha sohalardan, jumladan, neft kompaniyalari, elektr kompaniyalari, shamol va quyosh energiyasi , ko'mir sanoati kabi sohalardan iborat. Exxon-Mobil (XOM) va Chevron Corp (CVX) kabi katta nom energiya zaxiralariga katta miqdorda ta'sir o'tkazishni istagan sarmoyadorlar energetika sohasidagi investitsiya fondini yoki ETF ni sotib olishlari mumkin.
- Tabiiy resurslar: Tabiiy resurslarga qaratilgan tarmoq mablag'lari odatda AQShda yoki AQShdan tashqarida bo'lgan energetika, kimyoviy moddalar, minerallar va o'rmon mahsulotlari kabi tovarlarga asoslangan sohalarga investitsiyalar kiritadi. Shu sababli, ushbu sektor mablag'lari aktsiyadorlari energiya zaxiralari XOM va CVX, shuningdek Nyumont Mining korporatsiyasi (NEM) kabi qimmatli qog'ozlar.
- Sog'liqni saqlash: Bundan tashqari, sog'liqni saqlash yoki ixtisos-salomatlik deb ataladigan ushbu sektor sog'liqni saqlash sohasiga yo'naltiriladi, ular kasalxonalar majmuini, korporativ xizmatlar, sug'urta kompaniyalari, giyohvand moddalarni ishlab chiqaruvchilar, biomedikal kompaniyalar yoki tibbiy asboblar ishlab chiqaruvchilarni o'z ichiga olishi mumkin. Masalan, Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) va HCA Holdings, Inc (HCA). Sog'liqni saqlash sohasidagi mablag'lar ko'pincha Gilead Sciences (GILD) yoki Biogen (BIIB) kabi biotexnologiya zahiralariga ega. Sog'liqni saqlash zaxiralari mudofaa zaxiralari deb hisoblanadilar, chunki ular pasayish davrida keng bozorga qaraganda yaxshiroq turishadi. Buning sababi shundaki, iste'molchilar retsessiya vaqtida dori-darmon va tibbiy yordamga muhtoj.
- Ko'chmas mulk: ko'chmas mulk sektori jamg'armalari, odatda, ko'chmas mulk investitsiya fondlarida yoki ofis binosi va mehmonxonalar kabi daromad keltiruvchi mulkni sotib olish uchun pullarini birlashtiradigan investorlar to'plamini ifodalovchi shaxslar bo'lgan ko'chmas mulk investitsiyalariga kiradi. REITlar daromadlarining kamida 90 foizini aktsiyadorlarga to'lash uchun qonuniy ravishda talab qilinadi va bu daromad keltiruvchi investitsiyalarni jalb qiluvchi investorlarga ko'chmas mulk sektorining mablag'larini jalb qiladi. Ko'chmas mulk sohasidagi ba'zi fondlar Simon Mulk guruhi (SPG) va Ommaning ombori (PSA) ni o'z ichiga olishi mumkin.
- Qimmatli metallar: Ushbu toifadagi fondlar mol-mulk sifatida yaxshi tasniflanadi, chunki qimmatli metallar sanoat sektori hisoblanmaydi. Biroq, qimmatbaho metallar, sarmoya bozorlaridagi maxsus qismga o'z mablag'larini sarflaydigan sarmoya sifatida tabiatiga qarab, sektor fondlari bilan so'zlashishga loyiqdir. Qimmatli metallar o'zaro jamg'armalar to'g'ridan-to'g'ri oltin va kumush kabi qimmatbaho metallarga emas, balki Agnico Eagle Mines (AEM) va Newmont Mining Corp (NEM) kabi qimmatbaho metallarni ishlab chiqaruvchilar bilan bevosita investitsiya qilmaydi.
Sektor jamg'armalariga investitsiya qilish
Sektor jamg'armalari qanday ishlashini siz bilasiz, siz uchun eng yaxshi fond mablag'larini va investitsiya strategiyasini tanlashni o'rganish oqilona.
Sektor jamg'armalari diversifikatsiya vositasi sifatida va portfel ko'rsatkichlarining ortishi mumkin bo'lgan vositalar sifatida ham ishlaydi. Tarjimada, bu sektor mablag'lari umumiy portfel uchun xavfni kamaytirishi mumkin, ammo uzoq muddatda daromadlarni maksimal darajada oshirishi mumkin.
Sektor fondlari strategiyasini amalga oshirish uchun oqilona portfel tuzilmasi asosiy va sun'iy yo'ldosh portfelining strukturasi bo'lib , u xuddi shunday: Siz o'zingizning portfelingizning eng katta qismini aks ettiradigan asosiy fond bilan boshlanadi va undan keyin kichkina taqsimotni oladigan sun'iy yo'ldosh mablag'larini qo'shasiz foizlari. Misol uchun, yaxshi natija - eng yaxshi S & P 500 Index fondlaridan biri bo'lib , unda taxminan 30 yoki 40 foizni ajratish mumkin. Sun'iy yo'ldosh zaxiralari kichik daromadli mablag'lar, xalqaro fond fondlari va sektor mablag'lari bo'lishi mumkin.
Portfelga sektor mablag'larini qo'shsangiz, uzoq muddatli investitsiyalar uchun bir nechta sohalarni, qisqa muddatli investitsiyalar uchun bir necha sektorni yoki ikkalasining ham kombinatsiyasini tanlashingiz mumkin. Misol uchun, ayrim sarmoyadorlar, texnologiya va sog'liqni saqlash kelgusi o'n yilliklar ichida keng bozorni ustun qo'yadigan ikkita soha ekanligiga ishonishadi. Keyin o'sha investorlar o'zlarining portfeliga texnologiya sektori jamg'armalari va sog'liqni saqlash sohasi mablag'larini qo'shishni tanlashi mumkin.
Sektor mablag'lari bilan qisqa muddatli investitsiyalarning misoli, investor investitsiyalarni qisqartirish va bozorlarni bashorat qilish uchun himoya fondlariga aylantirganda. Muhofaza qilinadigan tarmoqlarga kommunal xizmatlar, sog'liqni saqlash va iste'molchi zahiralari kiradi.
Yakuniy So'z va Sektor jamg'armalariga investitsiyalar bo'yicha ehtiyot choralari
Sizning portfelingizda har bir sektor fondini tayinlash uchun mukammal ajratma bo'lmasa-da, yodda tutilishi kerak bo'lgan maksimal miqdor 5 foizni tashkil qiladi. Bu kichik ajratish kabi ko'rinishi mumkin, lekin qaytib keladigan daromadni oshirishda portfelga turli-tumanlikni kiritish kifoya. Shuning uchun, siz o'zingizning portfelingizga uchta sektor mablag'larini qo'shishga qaror qilsangiz, ularning har biri 15 foizli sektorni ajratish uchun 5 foiz ajratishi mumkin.
Sektor fondlarida katta miqdorda mablag 'yotqizish sizning portfelingizga xavf solishi mumkin. Misol uchun, biologik texnika zaxiralari, sog'liqni saqlashning kichik sektori, ajoyib qisqa muddatli yutuqlarni ko'rgan, biroq katta miqdordagi pasayish ham kuzatilgan. Agar investor katta hajmdagi pasayishdan oldin biotexnologiya sohasida juda ko'p mablag 'sotib olgan bo'lsa, u portfelga katta zarar etkazishi mumkin.
Shuni ham yodda tutingki, sizning asosiy xolding kabi boshqa investitsiya jamg'armalari, ehtimol, ko'plab sanoat sektorlariga ta'sir ko'rsatadi. Shuning uchun agar siz fondlar fondini sotib olgan bo'lsangiz va u sizning portfel aktivlaringizning 5 foizini vakillik qiladigan bo'lsa, boshqa jamg'armalar tufayli ushbu sektorga umumiy ta'sir qilish 5 foizdan yuqori bo'lishi mumkin.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.