Soliqlarni past darajada ushlab turish uchun eng yaxshi avangard jamg'armalariga qarang, bundan tashqari pullar taqiqlanadi
Nima uchun kerak bo'lsa, ko'proq soliq to'laysiz? Soliqqa tortiladigan hisobdagi investitsion fondlar portfelini eng yaxshi shaklda olish uchun investitsiya maqsadlari, ishlash tarixi va tahlil qilish xarajatlari ko'p.
Vanguard taqdim etgan soliqlarni sarflaydigan mablag'larni qanday aniqlashni bilsangiz, jamg'arma xarajatlarini qisqartirish va soliq xarajatlarini qisqartirish orqali o'z portfelingizdan eng yuqori natijalarni olishingiz mumkin.
Yaxshiyamki, Vanguard Investments, bozorda mavjud bo'lgan eng yaxshi soliq samaradorligi fondlari taklif qiladi. Lekin soliqqa tortiladigan hisoblar uchun eng yaxshi Vanguard fondiga qarashdan oldin, soliqqa tortiladigan hisoblar uchun eng yaxshi turdagi mablag'larni aniqlash va soliqqa tortiladigan hisobvaraqlar uchun eng yaxshi mablag'lar turlaridan nimani izlash kerakligini ko'rib chiqamiz.
Soliqqa tortiladigan hisob-kitoblarning eng yomon turlari
Ko'pincha, investitsiya dunyosida, uzoq muddatda g'olib topish uchun eng yaxshi strategiya qisqa muddatda yo'qotishdan qochishdir. Va soliqqa tortiladigan hisoblarni yo'qotishning eng tezkor yo'li soliqlarni eng ko'p ishlab chiqaradigan investitsiya fondlariga investitsiya qilishdir. Muntazam brokerlik hisobvaraqlarida amalga oshirilgan investitsiyalar kapital profitsitlari va foiz daromadlari (dividendlar) bo'yicha soliqqa tortiladi. Shunday qilib, siz sotib olgan narxdan yuqori baho ( NAV ) bilan birgalikdagi fondni sotganda , sizga soliq to'lashingiz kerak bo'lgan sarmoyaviy daromad bo'ladi.
Bundan tashqari, brokerlik hisobvarag'iga kiritilgan investitsiyalar natijasida olingan har qanday foiz daromadi (dividendlar) odatdagidek soliqqa tortiladi, xuddi ish beruvchidan to'lov olgandagidek.
Soliqqa tortiladigan hisob-kitoblarga muvaffaqiyatli investitsiyalar, shuningdek, o'zaro fond menejerlari qimmatli qog'ozlarni aktsiyalarni o'zaro fondlar ichida sotganda va shu daromadlarni (shu jumladan, soliqlarni) aktsiyadorlarga topshirganda hosil bo'ladigan sarmoyalar bo'yicha daromadlarni taqsimlashni anglashni talab qiladi.
Sarmoya daromadlarini taqsimlash va foiz daromadlarini eng ko'p hosil qiladigan mablag'larning mohiyatini hisobga oladigan bo'lsak, soliqqa tortiladigan hisob-kitoblarni saqlashning eng yomon turlari orasida yuqori tovar ayirboshlash darajasi bilan faol boshqariladigan fondlar , o'rtacha dividendlardan yuqori bo'lgan mablag'lar, obligatsiya fondlari .
Soliqqa tortiladigan hisob-kitoblarda o'zaro fondlardan daromad olishni talab qiladigan investorlar uchun soliq tushumini yig'ish va chelak tizimining yondashuvi kabi soliq samarador strategiyalari mavjud.
Soliqqa tortiladigan hisoblar uchun eng yaxshi fond turlari
Keling, soliqqa tortiladigan hisob-kitoblarda qaysi turdagi mablag'lardan qochish kerakligini bilib olishingiz mumkin. Misol uchun, indeks ko'rsatkichlari va mablag'larni ko'paytirmaydigan va kichik daromadli mablag'lar kabi har qanday dividendlar mavjud.
Agar daromad keltiradigan mablag'larni, masalan, obligatsiya fondlarini qidirishni istasangiz, federal darajadagi va davlat darajasida soliqlardan ozod bo'lgan shahar byudjet mablag'larini sotib olishni ko'rib chiqishingiz mumkin.
Soliqqa tortiladigan hisob-kitoblarni sotib olish uchun eng yaxshi mablag'larni tadqiq qilishda, shuningdek, soliqqa tortish uchun soliq stavkasi deb nomlangan narsaga qarashingiz mumkin. Shunday qilib, soliqqa tortiladigan hisoblarga investitsiyalarni sotib olishda eng kam soliq stavkasini toping!
Sug'urtalash uchun eng yaxshi avangard jamg'armalari
Bundan tashqari, hech qanday aniq tartibda, soliqqa tortiladigan hisoblar uchun eng yaxshi Vanguard fondlarini ko'rib chiqaylik:
- Vanguardning jami fond bozorining indeksi (VTSMX): Agar yaxshi diversifikatsiya qilingan va soliq samaradorligini ta'minlaydigan ulkan fondlarni qidirsangiz, siz VTSMXga qaraganda ancha yaxshi bo'lolmaysiz. Ushbu fond Vanguard fondi tizimida eng ko'p soliq samaradorligi hisoblanmasa-da, investorlar VTSMX-ni VATAX 500 Index (VFINX) dan yanada yaxshiroq soliqqa tortiladigan daromad olishlari mumkinligini kutishlari mumkin. Buning sababi, VTSMX kichik hajmli aktsiyalarni (VFINX emas) o'z ichiga oladi va bu uzoq muddatli daromadlarni oshirishga va dividendlar bo'yicha qisqa muddatli soliqlarni kamaytirishga intiladi. VTSMX uchun xarajatlar ulushi 0,16 foizni va minimal dastlabki investitsiyalar $ 3,000 ni tashkil etadi.
- Vanguard Soliqni Boshqarish Qimmatli Qimmatli Qimmatli Qimmatli Qimmatli Qimmatli Qog'ozlar Jamg'armasi (VTCLX): Vanguard investorlar uchun bir qator soliqqa tortiladigan investitsion fondlar taklif qiladi va zaxiralarga eng keng ta'sir o'tkazish imkonini beruvchi VTCLX hisoblanadi. Fond o'rta va katta aktsiyalarga AQShning qimmatbaho qog'ozlariga investitsiya qiladi, bu nafaqat soliq xarajatlarini past tutibgina qolmay, balki umumiy xarajatlarni minimallashtirishga imkon beradigan noyob indeks-investitsiya uslubidan foydalanadi. VTMFX uchun sarf-xarajatlar darajasi 0,11 foizni va dastlabki investitsiyalarning eng kam miqdori 10,000 AQSh dollarini tashkil etadi.
- Vanguard Soliqni boshqarish bo'yicha muvozanatli jamg'arma (VTMFX): VTMFX ni ularning ehtiyojlarini qondirish uchun soliqqa tortiladigan hisobga olish uchun yagona jamg'arma yechimini qidiradigan investorlar. Fond portfeli 50% o'rta va katta kapital miqdoridagi AQSh zaxiralaridan iborat bo'lib, qolgan 50% federativ soliq imtiyozli shahar zayomlariga investitsiya qilindi. VTMFX uchun sarf-xarajatlar darajasi 0,11 foizni va dastlabki investitsiyalarning eng kam miqdori 10,000 AQSh dollarini tashkil etadi.
- Vanguard oraliq davr soliq imtiyozlari jamg'armasi (VWITX): Qimmatli qog'ozlar jamg'armalarining daromad keltiruvchi shakli soliqqa tortiladigan hisobga kiruvchi soliqlarni keltirib chiqarishi mumkin, ammo VWITX kabi obligatsiyalar fondlari soliqqa tortiladigan hisobvaraqqa ega investorlar uchun oqilona yo'l bo'lishi mumkin. VWITX, federal darajadagi soliqlardan ozod qilinadigan yuqori sifatli shahar zayomlariga investitsiya qiladi. Sifat va soliq samaradorligining bu kombinatsiyasi aktsiyadorlarga barqarorlik va diversifikatsiya qilishning aqlli kombinatsiyasini taqdim etadi. VWITX uchun sarf-xarajatlar darajasi 0,20 foizni tashkil etadi, eng kam dastlabki investitsiyalar esa $ 3,000 ni tashkil qiladi.
- Vanguard soliq imtiyozli oboroti indeksi (VTEBX): VTEBXda ko'rgan narsalar kabi keng diversifikatsiya va soliq samaradorligini ta'minlovchi eng yaxshi obligatsiya fondini qidiradigan investorlar. Daromadlarni diversifikatsiya qilish va soliqlarni minimallashtirish maqsadiga erishish uchun Fond barcha muddatli (qisqa, oraliq va uzoq muddatli obligatsiyalar) investitsiya majburiyatlarini investitsiyalashtiradi. Bu VTEBXni uzoq muddatli investorlar uchun soliqqa tortiladigan hisobvaraqlarga ega bo'lgan muomaladagi obligatsiyalarni tanlash imkonini beradi. VTEBX uchun sarf-xarajatlar ulushi 0,20 foizni tashkil etadi, eng kam dastlabki investitsiyalar esa $ 3,000 ni tashkil qiladi.
Avangard jamg'armalari va soliq samaradorligi to'g'risida bir necha bor ko'proq so'zlar
Umuman olganda, indeks mablag'lari faol ravishda boshqariladigan mablag'lardan ko'ra ko'proq soliq samaradorligidir, chunki indeks mablag'lari passiv tarzda boshqariladi. Demak, indeks mablag'lari passiv tarzda etakchi ko'rsatkichni kuzatib boradi, bu esa faol ravishda boshqariladigan mablag'larga nisbatan ancha past aylanishni anglatadi. Qimmatli qog'ozlar (qimmatli qog'ozlar va / yoki obligatsiyalar) bir portfel ichida sotib olinadi va sotiladi. Indeks fondlari bilan tavsiflanadigan past aylanma mablag'lar ko'rsatkich fondidan ko'ra ancha yuqori daromadga ega bo'lgan faol ravishda boshqariladigan mablag'larga nisbatan yaratilgan kapitalning kam daromadlari mavjudligini anglatadi. Agar fondning yillik aylanma mablag'larini bilishni istasangiz, o'zaro fondning aylanma mablag'larini ko'rishingiz mumkin.
Investorlar, shuningdek, Vanguardning birjadan tashqari fondlari ( ETF ) ni ko'rib chiqishni xohlashlari mumkin. Tabiiyki passiv investitsiyalar indeksni kuzatib turadi. Indeksli investitsion fondlar singari, ETFs juda kam daromadlilik ko'rsatkichlariga ega, odatda 5 foizdan kamroqdir va ular odatda Vanguardda mavjud bo'lgan ETFlar uchun 0,20 foizdan past bo'lgan xarajatlarning juda past darajasiga ega.
Boshqa har qanday sarmoya qarorida bo'lgani kabi, siz uchun eng yaxshi investitsiya mablag'larini tanlash sizning investitsiya maqsadingiz va risklarga nisbatan bag'rikenglik bilan boshlanishi kerak. Qaysi maqsadlaringiz maqsadingizga mos keladigan mablag'larni bilganingizdan so'ng, eng yaxshi investitsiya fondlarini izlash u erdan o'tishi mumkin. Xulosa qilib aytganda, siz uchun eng yaxshi va investitsiya maqsadlaringiz investitsion fondlar bilan soliq samaradorligidan ko'ra muhimroqdir.
O'zaro fondlarni boshqarish va portfelni qurish haqida ko'proq ma'lumot olish uchun, investitsiya fondlari portfelini yaratishdan avval nima qilish kerakligi haqidagi maqolamizga e'tibor qarating.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.