O'zaro fondlar haqida bilishingiz kerak bo'lgan narsalar
Daromad izlayotgan investorlar o'zaro fondning daromadliligini tahlil qilish asoslarini o'rganish uchun aqlli. Ushbu maqolada o'zaro fondning hosillari asoslarini o'rganamiz va tushunish oson bo'ladi.
Taxminan o'n ikki oylik (TTM) rentabellik nima?
Investitsiya fondi TTM Yield, so'nggi 12 oy ichida investorlarga qaytib kelgan fond portfelidagi daromadlarning foizini anglatadi.
TTM - bu "o'n ikki oylik ta'qib" ga tegishli qisqartma.
Fond portfelida joylashgan xoldinglarning (ya'ni zaxiralar, obligatsiyalar yoki boshqa investitsion fondlar) rentabelligi o'rtacha qiymatini hisobga olgan holda hisoblab chiqiladi. Taqqoslaydigan bo'lsak, muayyan fondning asosiy fond zaxiralari bo'yicha daromadlari aktsiyalarning aktsiyadorlik bahosiga aktsiyadorlarga daromad sifatida to'lagan aktsiyalarning umumiy miqdorini dividendlarning umumiy miqdorini bo'lish bilan hisoblab chiqiladi.
TTM Yield, investorlarning o'rtacha dividendlari va foizli to'lovlarining yaqin tarixini taqdim etadi. Misol uchun, agar siz tahlil qilmoqchi bo'lsangiz va TTM daromadi 3,00% ni tashkil qilsangiz, u o'tgan yil davomida o'rtacha 100 000 AQSh dollari miqdoridagi investorga 3000 dollar to'laydi. Shunga qaramasdan, TTM hosildorligini baholash kerak, chunki u muayyan investor tomonidan olingan real daromadni aks ettira olmaydi.
O'tgan yillar mobaynida, o'tgan yillar mobaynida o'zaro fond tomonidan to'lanadigan daromad, keyingi 12 oy mobaynida bir xil miqdordagi daromad olishiga kafolat bermaydi.
30 kunlik SNR rentabelligi nima?
O'zaro hamkorlik fondining 30 kunlik SEC daromadi, o'tgan oyning so'nggi kunida tugaydigan 30 kunlik muddatga asoslanadigan hisob-kitobni anglatadi. Ushbu daromad miqdori davr mobaynida olingan dividendlar va foizlarni aks ettiradi.
Sotish hajmi SECga nomlanadi, chunki undiriladigan kompaniyalar qimmatli qog'ozlar va birja komissiyasi tomonidan hisobot berishlari kerak.
Bond pul mablag'lari uchun SECning ssudasi miqdori investor bir yil ichida portfeldagi har bir obligatsiyaning muddatda qadar ushlanib qolinishini hisobga oladigan daromadga yaqinlashadi. Shunga qaramasdan, obligatsiya fondlari (asosiy qimmatli qog'ozlar) muddatda ushlab turilmayapti va blanka jamg'armalari "etuk" emas.
Biroq, 30 kunlik SEC-daromad investorlarga foydali ma'lumot beradi, chunki u rejalashtirish uchun zarur bo'lgan foiz sifatida ifodalangan daromadni baholashga yordam beradi.
TTM Yield va boshqalar 30-Day SEC
Siz ushbu maqolani o'qib chiqdingiz deb tushunganingizdek, o'zaro fondning TTM hosildorligi va 30 kunlik SEC daromadi o'rtasidagi asosiy farq shundan iboratki, u oxirgi hosil olish ko'rsatkichidir.
Bularning hech biriga Fondning kelajakda daromad keltiradigan salohiyatini aniq belgilashni hisoblash kerak emas. O'zaro hamkorlik fondining o'tmishdagi dividendlari, foizlari va taqsimoti tarixi foiz stavkalari va yo'l-yo'riqlar talablariga yo'naltirilgan. Misol uchun, agar TTM hosili 30 kunlik SEC Vildidan yuqori bo'lsa, undagi ma'lumotlar jamg'armaning kelajakdagi rentabelligi yanada oshishi mumkinligini ko'rsatadi. Ushbu ma'lumot, shuningdek, ustunlik qilayotgan foiz stavkalari va umuman iqtisodiyoti bilan birgalikda ko'rib chiqilishi mumkin.
Odatda, agar Federal zaxira foiz stavkalarini pasaytirsa, qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va ushbu qimmatbaho qog'ozlarga ega bo'lgan fondlar daromadi kamayadi.
Misol uchun, TTM hosildorligi 3,99% bo'lsa va 30 kunlik SEC daromadi 2,99% bo'lsa, keyingi oylar va yil mobaynida Fond daromadliligini 2,99% dan past bo'lishi rejalashtirishi mumkin. Sizning hisob-kitoblaringizda konservativ bo'lishingizga ishonch hosil qiling va qisqa muddatli davrda stavkalar yuqori bo'lishini kutmang.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.